Ultima actualizacion: March 2026 · Fecha de vigencia: March 15, 2026
Esta traduccion se proporciona unicamente para su conveniencia. En caso de conflicto entre esta traduccion y la version en ingles, prevalecera la version en ingles. El documento juridicamente vinculante es la version en ingles.
Al acceder o utilizar la plataforma Sanctuary, usted acepta quedar vinculado por estos Términos de Servicio. Si no está de acuerdo, no utilice la Plataforma.
Elegibilidad: Debe tener al menos 18 años de edad y capacidad legal para celebrar acuerdos vinculantes en su jurisdicción. Al utilizar la Plataforma, usted declara y garantiza que cumple con estos requisitos.
Período de desistimiento: Si usted es consumidor en el Reino Unido o la Unión Europea, tiene derecho a cancelar su suscripción dentro de los 14 días posteriores a la compra sin dar razón alguna (Consumer Contracts Regulations 2013, reg. 29). Si solicita que los Servicios comiencen durante este período de 14 días, reconoce que perderá su derecho a cancelar una vez que los Servicios se hayan prestado en su totalidad, y se le podrá cobrar un monto proporcional por los Servicios ya proporcionados.
Terminos clave utilizados en estas Condiciones: Plataforma, Servicios, Comerciante, Puntuacion de Riesgo y Riesgo Critico.
| Término | Definición |
|---|---|
| "Sanctuary" | Sanctuary Compliance Digital Ltd, una empresa constituida en Inglaterra y Gales (N.º de empresa 17150683), sus sucesores, cesionarios y afiliados. Las referencias a “Sanctuary,” “nosotros” o “nuestro” se refieren a esta entidad. |
| "Plataforma" | El software, las API y el panel web de Sanctuary accesibles en sanctuary.cv. |
| "Servicios" | Servicios de Inteligencia AML: verificación de billeteras, monitoreo de transacciones, puntuación de riesgos, informes de cumplimiento y herramientas analíticas relacionadas proporcionadas a través de la Plataforma. |
| "Puntuación de Riesgo" | Evaluación numérica (0–100) del riesgo AML/sanciones de una dirección de blockchain, generada por el algoritmo propietario de la Plataforma. Es un resultado informativo, no una determinación legal. |
| "Riesgo Crítico" | Puntuación de Riesgo de 90 o superior, que indica posible asociación con entidades sancionadas, actividades ilícitas o fuentes de alto riesgo según las listas de sanciones aplicables. |
Sanctuary es una empresa de tecnologia, no un banco ni una institucion financiera. Proporcionamos herramientas de software para la evaluacion de riesgos en blockchain.
Sanctuary es una empresa de tecnología que proporciona herramientas de software para la evaluación de riesgos en blockchain. Sanctuary no es un banco, institución financiera, proveedor de servicios monetarios (MSB), entidad de dinero electrónico (EMI) ni institución de pago (IP) según la Directiva 2015/2366/EU (PSD2), el Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA), la Ley de Secreto Bancario (31 U.S.C. §5311 y siguientes) o legislación equivalente en cualquier jurisdicción.
Base jurídica: Guía actualizada del GAFI (2021), párr. 55–58 — “Una persona que únicamente desarrolla o vende software... no es un VASP... a menos que también se dedique al intercambio o transferencia de fondos como negocio en nombre de terceros.” Considerando 22 de MiCA — los proveedores de servicios técnicos sin control sobre criptoactivos no son CASP. Guía VASP de CIMA (2024) — “Una aplicación DeFi (programa de software) no es, por sí misma, un VASP.”
No obstante lo anterior, en ciertas jurisdicciones, actividades específicas realizadas por la Plataforma pueden estar sujetas a requisitos de registro, licencia o notificación. Sanctuary se reserva el derecho de restringir o suspender los Servicios en cualquier jurisdicción donde dichos requisitos no se cumplan o donde la continuidad de las operaciones cree un riesgo legal material.
La Plataforma puede requerir verificacion de identidad cuando se activan umbrales de riesgo o cuando lo exige la ley.
Base jurídica: Recomendación 10 del GAFI, Art. 13 de la 6ª Directiva AML de la UE, Art. 68 de MiCA
La Plataforma se reserva el derecho, a su exclusiva discreción, de exigir a cualquier Usuario o Comerciante que pase procedimientos de verificación de identidad (Conozca a su Cliente / Conozca su Negocio) en cualquier momento, incluyendo pero no limitándose a:
El incumplimiento de una solicitud KYC/KYB en un plazo de 14 días naturales dará lugar a:
Los fondos retenidos se liberarán en la dirección de Tesorería designada por el Comerciante tras completar con éxito el KYC/KYB, o se devolverán a la dirección de origen si es técnicamente factible y legal.
Las puntuaciones de riesgo son informativas, no constituyen asesoramiento legal. La responsabilidad total esta limitada. Los danos indirectos estan excluidos.
En la medida máxima permitida por la ley aplicable, la responsabilidad total de Sanctuary derivada de los Servicios de Inteligencia AML no superará las comisiones totales pagadas por el Comerciante a Sanctuary durante los doce (12) meses inmediatamente anteriores al evento que originó la reclamación.
Los Servicios no constituyen ni deben interpretarse como asesoramiento jurídico, fiscal, financiero, de inversión ni orientación regulatoria de ningún tipo. Las Puntuaciones de Riesgo son resultados probabilísticos de un sistema automatizado y no tienen peso legal ni autoridad regulatoria. El Comerciante es el único responsable de obtener asesoramiento jurídico, fiscal y regulatorio independiente en todas las jurisdicciones pertinentes.
Cf. Guía actualizada del GAFI (2021): “La puntuación de riesgo mediante herramientas de software no constituye una determinación regulatoria.”
En la medida máxima permitida por la ley aplicable, el Comerciante acepta que cualquier procedimiento de resolución de disputas se llevará a cabo exclusivamente de forma individual y no en el marco de una acción colectiva, consolidada o representativa. El Comerciante renuncia a cualquier derecho a participar en una acción colectiva, arbitraje colectivo, acción del fiscal privado u otro procedimiento en el que alguna parte actúe o proponga actuar en calidad representativa.
La Plataforma no puede utilizarse para actividades ilegales, evasion de sanciones, lavado de dinero ni reventa no autorizada de datos de inteligencia.
Referencias: Lista SDN de OFAC, Reglamento de Sanciones de la UE 269/2014, Estándares AML/CFT del GAFI
El Comerciante no podrá utilizar la Plataforma para:
La violación de estas condiciones dará lugar a la suspensión inmediata de la cuenta y podrá comunicarse a las autoridades policiales pertinentes.
La Plataforma y sus resultados pueden estar sujetos a las leyes y regulaciones de control de exportaciones del Reino Unido, la Unión Europea y otras jurisdicciones. El Comerciante declara y garantiza que no se encuentra en ningún país sujeto a sanciones comerciales o embargos aplicables, y que no exportará ni reexportará la Plataforma o sus resultados a dichos países o personas. El Comerciante cumplirá con todas las leyes de control de exportaciones y sanciones aplicables, incluyendo las sanciones financieras de HM Treasury, la Lista Consolidada de Sanciones de la UE, las Sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU y las regulaciones de la OFAC de EE.UU.
Estas Condiciones se rigen por la legislacion de Inglaterra y Gales. Las disputas se resuelven mediante arbitraje LCIA en Londres.
Estas Condiciones se regirán e interpretarán de conformidad con las leyes de Inglaterra y Gales, sin tener en cuenta sus disposiciones sobre conflicto de leyes.
Cualquier disputa que surja de o en relación con estas Condiciones será resuelta definitivamente mediante arbitraje de acuerdo con las Normas de la Corte Internacional de Arbitraje de Londres (LCIA). El número de árbitros será uno. La sede del arbitraje será Londres, Reino Unido. El idioma del arbitraje será el inglés.
Si alguna disposición de estas Condiciones se considera inválida, ilegal o inaplicable en cualquier jurisdicción, dicha invalidez, ilegalidad o inaplicabilidad no afectará a ningún otro precepto de estas Condiciones ni invalidará ni hará inaplicable dicha disposición en ninguna otra jurisdicción.
La Plataforma no esta disponible en jurisdicciones sancionadas, Rusia, Bielorrusia y jurisdicciones donde los servicios de criptomonedas estan prohibidos.
La Plataforma no está disponible y no deberá utilizarse en las siguientes jurisdicciones:
Las cuentas de usuarios que accedan a la Plataforma desde jurisdicciones restringidas serán suspendidas sin previo aviso. Sanctuary no será responsable de las pérdidas derivadas de dicha suspensión.
Sanctuary no comercializa, promueve ni solicita activamente usuarios dentro de la Unión Europea. De conformidad con el artículo 61 del Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA) y las Directrices de ESMA sobre solicitud inversa (diciembre de 2024), los Servicios solo podrán prestarse a clientes de la UE cuando el cliente haya iniciado la solicitud por propia iniciativa, sin ninguna solicitación ni promoción previa por parte de Sanctuary.
Nota: ESMA interpreta la solicitud inversa de forma estricta. Cualquier actividad promocional, publicidad, marketing de afiliación o el uso de advertencias no invalida la evaluación fáctica de la iniciativa del cliente (Informe Final de ESMA, diciembre de 2024).
La Plataforma no se comercializa y los Servicios no se ofrecen a personas físicas o jurídicas domiciliadas en el Reino Unido. La Plataforma no dispone de registro en la FCA en virtud de la Normativa sobre Blanqueo de Capitales, Financiación del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Ordenante) de 2017 (MLR 2017). Las personas domiciliadas en el Reino Unido que accedan a la Plataforma lo hacen por iniciativa propia y asumen todos los riesgos regulatorios y legales.
Nota: Se espera que la Puerta de Entrada para Criptoactivos de la FCA del Reino Unido (Orden de Criptoactivos FSMA 2000 de 2025) abra solicitudes en septiembre de 2026, con el régimen completo vigente en octubre de 2027. Sanctuary podrá solicitar la autorización en ese momento.
La Plataforma no está disponible en los Estados Unidos. Sanctuary no dispone de registro como Empresa de Servicios Monetarios (MSB) en FinCEN (31 U.S.C. §5311 y siguientes) ni de Licencias de Transmisor de Dinero (MTL) a nivel estatal en ningún estado de EE. UU. Está prohibido que las personas estadounidenses (tal como se definen en el §7701(a)(30) del Código de Rentas Internas de EE. UU.) utilicen la Plataforma. El incumplimiento de esta restricción dará lugar a la terminación inmediata de la cuenta.
Los planes de pago se facturan en USDT. Las suscripciones se renuevan automaticamente. Periodo de gracia de 30 dias para problemas de pago.
Los planes de pago se facturan en USDT. Las suscripciones se renuevan automáticamente a menos que se cancelen antes del final del ciclo de facturación. Ofrecemos un período de gracia de 30 días para problemas de pago. No se realizan reembolsos por meses parciales. Los usuarios del nivel gratuito están sujetos a los límites de uso diario descritos en la página de Precios.
Planes actuales: Free ($0), Professional ($199/mes), Business ($499/mes), Enterprise (personalizado). La comparación completa de funciones está disponible en la página de precios.
Si usted es consumidor en el sentido de las UK Consumer Contracts (Information, Cancellation and Additional Charges) Regulations 2013 o legislación equivalente de la UE, tiene derecho a cancelar su suscripción dentro de los 14 días posteriores a la compra. Para ejercer este derecho, notifíquenos a [email protected] antes de que expire el período de cancelación. Si ha solicitado que los Servicios comiencen durante el período de cancelación y posteriormente cancela, se le cobrará un monto proporcional por los Servicios prestados hasta el momento de la cancelación. Los reembolsos se procesarán dentro de los 14 días posteriores a la recepción de su aviso de cancelación.
Todos los algoritmos, modelos de puntuacion y metodos de inteligencia son propiedad de Sanctuary. Los datos de la API no pueden revenderse sin autorizacion.
Todo el contenido, los algoritmos, los modelos de puntuación de riesgo y los métodos de agregación de inteligencia son propiedad de Sanctuary. No se permite copiar, modificar, distribuir ni realizar ingeníería inversa de ninguna parte del Servicio. Los resultados de la API pueden utilizarse en sus operaciones comerciales internas, pero no pueden revenderse ni redistribuirse sin autorización escrita.
El Comerciante no utilizará ningún resultado, dato, puntuación, informe u otra información obtenida de la Plataforma para entrenar, reentrenar, ajustar o desarrollar de otro modo cualquier sistema de inteligencia artificial, aprendizaje automático, modelo de lenguaje grande, red neuronal o sistema similar. Esta prohibición incluye la carga, introducción o envío de cualquier resultado de la Plataforma a cualquier sistema o servicio con el fin de entrenamiento de IA o mejora de modelos.
Los resultados de la Plataforma, incluyendo Puntuaciones de Riesgo, informes analíticos y visualizaciones de grafos, no podrán presentarse ante ningún tribunal, organismo regulador o autoridad policial sin el consentimiento previo por escrito de Sanctuary. Cualquier divulgación permitida se limitará a exportaciones de imágenes estáticas (formato PNG o PDF) y deberá incluir una advertencia visible indicando que el resultado es una evaluación informativa, no una determinación legal.
El Comerciante otorga a Sanctuary una licencia no exclusiva, mundial y libre de regalías para utilizar datos anonimizados y agregados derivados del uso de la Plataforma por parte del Comerciante (incluyendo direcciones blockchain consultadas, patrones de transacciones y metadatos de verificación) con el fin de mejorar la precisión del sistema de puntuación y la base de datos de inteligencia de la Plataforma. Esta licencia no se extiende a los datos de cuenta del Comerciante, información personal ni datos que puedan identificar al Comerciante o sus usuarios. Esta licencia sobrevive a la terminación de estos Términos.
Cada parte se compromete a tratar como confidencial toda la información no pública recibida de la otra parte en relación con el uso de la Plataforma, incluyendo claves API, credenciales de cuenta, resultados de puntuación de riesgos y datos comerciales. La parte receptora no divulgará información confidencial a terceros sin el consentimiento previo por escrito de la parte divulgadora, excepto cuando lo exija la ley, regulación o una orden vinculante de una autoridad competente. Tras la terminación, cada parte eliminará o devolverá de inmediato toda la información confidencial de la otra parte. Estas obligaciones de confidencialidad sobreviven a la terminación de estos Términos por un período de dos (2) años.
Las Puntuaciones de Riesgo son probabilisticas y pueden producir falsos positivos o negativos. Sanctuary no es responsable de las decisiones basadas en las salidas de la Plataforma.
Las Puntuaciones de Riesgo se generan a partir de datos de blockchain disponibles públicamente, informes de la comunidad, bases de datos de inteligencia seleccionadas y análisis algorítmico propietario. Sanctuary no garantiza la precisión, integridad, puntualidad, idoneidad ni validez de ninguna Puntuación de Riesgo, evaluación de riesgos ni resultado analítico.
Pueden producirse falsos positivos y falsos negativos. El Comerciante reconoce que ningún sistema de evaluación de riesgos es infalible y que las Puntuaciones de Riesgo deben utilizarse como uno más de los factores del propio proceso de toma de decisiones de cumplimiento del Comerciante. El Comerciante no deberá basarse exclusivamente en las Puntuaciones de Riesgo para tomar decisiones financieras, de cumplimiento, legales o regulatorias.
Sanctuary no asume ninguna responsabilidad por las decisiones adoptadas, las acciones realizadas o las acciones no realizadas sobre la base de la información proporcionada a través de la Plataforma. El Comerciante es el único responsable de interpretar los resultados de la Plataforma y actuar en consecuencia de conformidad con la ley aplicable.
Las cuentas pueden suspenderse o terminarse por violacion de las Condiciones. La eliminacion de datos esta disponible sujeta a obligaciones de retencion.
Podemos suspender o terminar su cuenta si infringe estas Condiciones, hace un uso indebido del Servicio o presenta informes fraudulentos. Tras la terminación, su acceso al Servicio cesará de inmediato. Puede solicitar la eliminación de los datos de su cuenta en cualquier momento, con sujeción a nuestras obligaciones de conservación de datos para fines de auditoría y cumplimiento (consulte la Política de Privacidad).
Los usuarios aceptan indemnizar a Sanctuary por reclamaciones derivadas del uso del Servicio o la violacion de estas Condiciones.
Usted acepta indemnizar, defender y eximir de responsabilidad a Sanctuary y a sus directivos, consejeros, empleados y agentes frente a cualquier reclamación, daño, pérdida, responsabilidad, coste o gasto (incluidos los honorarios legales razonables) derivados de: (a) su uso del Servicio; (b) su incumplimiento de estas Condiciones; (c) su incumplimiento de la ley o normativa aplicable; (d) la vulneración de los derechos de terceros mediante su uso de la Plataforma.
Las disputas se revisan en un plazo de 5 dias habiles. Los clientes Business y Enterprise reciben reembolso por falsos positivos confirmados.
Si una dirección de monedero que usted controla recibe una Puntuación de Riesgo que considera incorrecta, puede presentar una impugnación a través de la plataforma. Revisamos todas las impugnaciones en un plazo de 5 días hábiles. Si confirmamos que la puntuación era incorrecta, los clientes Business y Enterprise reciben un reembolso para ese período de facturación. Consulte nuestra Política de Falsos Positivos para más detalles.
Sanctuary no es responsable por fallos causados por congestion de blockchain, ataques DDoS, cambios regulatorios u otros eventos fuera de control razonable.
Sanctuary no será responsable de ningún retraso o incumplimiento de sus obligaciones derivado de causas fuera de su control razonable, incluyendo pero no limitándose a:
Referencia: Principios UNIDROIT Art. 7.1.7 (fuerza mayor), Reg. (UE) 2022/2554 (DORA) Art. 11 (gestión de incidentes TIC).
No se crea ninguna relacion de sociedad, empresa conjunta o agencia entre Sanctuary y el Comerciante.
Nada en estas Condiciones deberá interpretarse como la creación de una sociedad, empresa conjunta, relación empleador-empleado, agencia o relación franquiciador-franquiciado entre Sanctuary y el Comerciante. Ninguna de las partes tiene autoridad para vincular a la otra ni para contraer obligaciones en su nombre. Sanctuary actúa exclusivamente como proveedor de tecnología independiente.
Referencia: Ley de Sociedades del Reino Unido de 1890, §1 — no se puede inferir una sociedad por el mero hecho de prestar servicios tecnológicos.
Estas Condiciones, junto con la Politica de Privacidad, AUP, DPA y cualquier Formulario de Pedido, constituyen el acuerdo completo.
Estas Condiciones, junto con la Política de Privacidad, Política de Uso Aceptable, Acuerdo de Procesamiento de Datos, y cualquier Formulario de Pedido o Contrato de Licencia Empresarial ejecutado entre las partes, constituyen el acuerdo completo entre el Comerciante y Sanctuary con respecto al objeto del mismo. Este acuerdo sustituye todos los acuerdos, entendimientos, declaraciones y garantías previos y contemporáneos, tanto escritos como verbales, relativos a dicho objeto.
Los Comerciantes no pueden ceder estas Condiciones sin consentimiento. Sanctuary puede cederlas libremente en relacion con eventos corporativos.
El Comerciante no podrá ceder ni transferir estas Condiciones, ni ningún derecho u obligación derivados de las mismas, sin el consentimiento previo por escrito de Sanctuary. Sanctuary podrá ceder o transferir estas Condiciones, total o parcialmente, sin restricción alguna, incluso en relación con una fusión, adquisición, reorganización corporativa o venta de la práctica totalidad de sus activos. Cualquier intento de cesión en incumplimiento de esta sección será nulo y sin efecto.
Las secciones clave sobreviven a la terminacion, incluyendo Limitacion de Responsabilidad, Legislacion Aplicable, PI e Indemnizacion.
Las siguientes secciones sobrevivirán a cualquier terminación o vencimiento de estas Condiciones: §4 (Limitación de Responsabilidad), §5 (Uso Prohibido), §6 (Ley Aplicable y Resolución de Disputas), §10 (Propiedad Intelectual), §11 (Precisión de los Datos), §13 (Indemnización), §15 (Fuerza Mayor), §16 (Partes Independientes), §17 (Acuerdo Completo), este §19 y cualquier otra disposición que por su naturaleza deba sobrevivir.
Al utilizar la Plataforma, usted acepta recibir todas las comunicaciones de forma electronica.
Al utilizar la Plataforma, el Comerciante consiente en recibir comunicaciones de Sanctuary de forma electrónica, incluso por correo electrónico, notificaciones dentro de la aplicación y el panel de la Plataforma. El Comerciante acepta que todos los acuerdos, avisos, divulgaciones y demás comunicaciones proporcionados electrónicamente satisfacen cualquier requisito legal de que dichas comunicaciones consten por escrito.
Referencia: Reglamento (UE) 910/2014 (eIDAS), Ley estadounidense de Firmas Electrónicas en el Comercio Global y Nacional (E-SIGN).
Los cambios materiales se comunican con al menos 14 dias de antelacion. El uso continuado constituye aceptacion.
Sanctuary se reserva el derecho de modificar estas Condiciones en cualquier momento. Los cambios materiales se comunicarán por correo electrónico a la dirección registrada del Comerciante o mediante notificación dentro de la aplicación con al menos catorce (14) días naturales de antelación. Los cambios no materiales (formateo, aclaraciones) pueden realizarse sin previo aviso. El uso continuado de la Plataforma tras la fecha de entrada en vigor de cualquier modificación constituye la aceptación de las Condiciones revisadas. Si el Comerciante no está de acuerdo con ninguna modificación, su único recurso es terminar la cuenta antes de la fecha de entrada en vigor.
Para consultas sobre estas Condiciones: [email protected]. Tiempo de respuesta: 5 dias habiles.
Para consultas sobre estas Condiciones, contáctenos en [email protected] o a través de la página de contacto.
Tiempo de respuesta para consultas legales: 5 días hábiles. Para asuntos urgentes de cumplimiento, incluya “URGENTE” en el asunto del correo.