AML-перевірка криптогаманця — це скринінг блокчейн-адреси за санкційними списками, матеріалами правоохоронних органів і відомими кримінальними кластерами, який завершується вердиктом: чи безпечно приймати кошти з цієї адреси. Перевірка читає публічний блокчейн, тому не потребує згоди власника адреси чи доступу до його акаунта на біржі. Деск запускає її перед депозитом, виплатою або розрахунком у P2P і зберігає результат як доказ того, чому кошти було прийнято.
Кошти, що надійшли від підсанкційної особи, з даркнет-майданчика чи гаманця вимагацького ПЗ, не перестають бути такими коштами, щойно потрапляють на ваш рахунок. Біржа, яка прийме їх від вас далі, скринить той самий публічний блокчейн, який доступний і вам — і якщо перевірку пропустили ви, першим, хто про це дізнається, будете ви самі: як заморожений баланс і запит пояснити походження коштів. AML-перевірка переносить цей момент на етап до переказу, поки відмова ще можлива.
Для деска є й друга причина, і вона документальна. Регулятор, банк чи аудитор, що запитує, чому ви прийняли платіж, хоче бачити датований запис, а не спогад. OFAC розглядає адресу цифрової валюти як ідентифікатор, який може бути прив'язаний до підсанкційної особи (OFAC FAQ 559) — і саме це перевіряє скринінг, і саме це має показувати ваш файл.
Результат називає три речі. Слово-вердикт — CLEAN, LOW, MEDIUM, HIGH або CRITICAL. Рекомендацію — Proceed, Caution, Review або Reject. І фактори рішення простими словами: санкції, даркнет-майданчик, міксер, скам, дрейнер, ризикова біржа, заморозка емітентом. Якщо адреса атрибутована, результат називає сервіс чи актора за нею, а не залишає порожнє поле.
Вставте адресу в Telegram-бота — і вердикт прийде за секунди, безкоштовно, три перевірки на день, без акаунта й реєстрації. У робочому просторі той самий результат — це кейс, який можна призначити, фільтр у черзі перевірки, і підписаний звіт, який можна переслати контрагенту, банку чи аудитору.
Перевірка в боті нічого не коштує, три рази на день. Масовий скринінг, моніторинг та API — у робочому просторі, від $199/міс на сторінці тарифів.
Секунди. Перевірка читає публічний блокчейн і дані розвідки, прив'язані до адреси. Нічого не чекає на контрагента, і з його боку немає жодної черги.
Так. Блокчейн-адреси та історія їхніх транзакцій публічні. Скринінг лише читає те, що вже опубліковано; власника ніхто не сповіщає, і його згода не потрібна.
Він означає, що на момент перевірки за адресою не було відомого зв'язку з підсанкційною особою чи кримінальним кластером. Нова розвідка може прив'язатися до адреси пізніше, тому деск повторно перевіряє адресу перед великими розрахунками.
Ще мовами: · · ·
Три перевірки на день у Telegram-боті — безкоштовно. Масовий скринінг, моніторинг і доступ до API входять у тарифи робочого простору від $199/міс.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.