Eine AML-Prüfung einer Krypto-Wallet screent eine Blockchain-Adresse gegen Sanktionslistungen, Unterlagen der Strafverfolgungsbehörden und bekannte kriminelle Cluster und endet in einer Gesamtbewertung, ob die dahinterstehenden Gelder sich gefahrlos annehmen lassen. Sie liest die öffentliche Chain, braucht also weder die Mitwirkung des Adressinhabers noch ein Konto bei dessen Börse. Desks führen sie vor einer Einzahlung, einer Auszahlung oder einer P2P-Abrechnung aus und bewahren das Ergebnis als Nachweis dafür auf, warum sie das Geld angenommen haben.
Geld, das von einer sanktionierten Entität, einem Darknet-Marktplatz oder einer Ransomware-Wallet stammt, hört nicht auf, dieses Geld zu sein, nur weil es auf Ihrem Konto landet. Die Börse, die es als Nächstes empfängt, screent dieselbe öffentliche Chain, die auch Sie einsehen können, und wenn Sie die Prüfung übersprungen haben, sind Sie die erste Person, die es erfährt – meist in Form eines gesperrten Guthabens und der Aufforderung zu erklären, woher die Gelder stammen. Eine AML-Prüfung verlegt diese Entdeckung auf den Zeitpunkt vor dem Transfer, während Ablehnen noch eine Option ist.
Für ein Desk gibt es einen zweiten Grund, und der ist dokumentarischer Natur. Ein Regulator, eine Bank oder ein Prüfer, der fragt, warum Sie eine Zahlung angenommen haben, will einen datierten Nachweis, keine Erinnerung. Die OFAC behandelt eine digitale Währungsadresse als Kennung, die mit einer gelisteten Person verknüpft sein kann (OFAC FAQ 559) – genau das prüft ein Screening-Ergebnis, und genau das muss Ihre Akte zeigen.
Ein Ergebnis nennt drei Dinge. Eine Gesamtbewertung – UNAUFFÄLLIG, NIEDRIG, MITTEL, HOCH oder KRITISCH. Eine Empfehlung – Freigeben, Vorsicht, Prüfung erforderlich oder Ablehnen. Und die ausschlaggebenden Faktoren in Klartext: Sanktionen, Darknet-Marktplatz, Mixer, Betrug, Drainer, Hochrisiko-Börse, Emittenten-Sperrung. Ist die Adresse attribuiert, nennt das Ergebnis den Dienst oder Akteur dahinter, statt eine Lücke zu lassen.
Fügen Sie eine Adresse in den Telegram-Bot ein, und Sie erhalten diese Gesamtbewertung in Sekunden, kostenlos, drei Prüfungen am Tag, ohne Konto und ohne Anmeldung. Im Workspace ist dasselbe Ergebnis ein Fall, den Sie zuweisen können, ein Filter auf Ihrer Prüfungswarteschlange und ein signierter Bericht, den Sie an eine Gegenpartei, eine Bank oder einen Prüfer weiterleiten können.
Im Bot kostet eine Prüfung nichts, bei drei am Tag. Sammelprüfung, Monitoring und die API gibt es im Workspace, ab 199 $/Monat auf der Preisseite.
Sekunden. Die Prüfung liest die öffentliche Chain und die an die Adresse angehängten Intelligence-Daten. Nichts wartet auf die Gegenpartei, und auf deren Seite gibt es keine Warteschlange.
Ja. Blockchain-Adressen und ihre Transaktionshistorie sind öffentlich. Das Screening liest, was bereits veröffentlicht ist; der Inhaber wird nicht benachrichtigt und muss nicht zustimmen.
Sie besagt, dass die Adresse zum Zeitpunkt der Prüfung keine bekannte Verbindung zu einer sanktionierten Entität oder einem kriminellen Cluster trug. Neue Intelligence-Daten können sich später an eine Adresse anheften, weshalb Desks vor größeren Abrechnungen erneut prüfen.
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Drei Prüfungen am Tag im Telegram-Bot kosten nichts. Sammelprüfung, Monitoring und API-Zugang sind Teil der Workspace-Tarife ab 199 $/Monat.
Senden Sie eine beliebige Wallet an den Telegram-Bot und erhalten Sie in Sekunden eine Gesamtbewertung. Drei Prüfungen pro Tag, kostenlos, ohne Anmeldung. Desks, die jede Einzahlung prüfen, nutzen dafür Tarife ab 199 $/Monat.