Finansal Kurumlar
MiCA Md. 68 son tarih: Temmuz 2027. Manuel tarama ölçeklenemez.
AB finansal kurumları kripto varlık işlemlerini yaptırım ve PEP veritabanlarına karşı taramak zorunda — aksi halde yıllık cironun %10'una kadar ceza. Sanctuary, depozitoları 3 saniyenin altında tarar — bakiyeyi onaylamadan önce.
MiCA Md. 68 — Temmuz 2027
AB finansal kurumları kripto varlık işlemlerini yaptırım ve PEP/olumsuz medya veri tabanlarına karşı taramakla yükümlü. Uyumsuzluk cezaları: yıllık cirosun %10'una veya 5 milyon Euro'ya kadar.
AMLD6 muhabir banka riski
VASP'larla muhabir ilişkiler artık AML sorumluluğu doğuruyor. Westpac 2020'de 1,3 milyar dolar ödedi. ING 2018'de 775 milyon Euro ödedi. Tek bir taranmamış kripto kanalı yeterli.
Düzenleyici denetim izi gereksinimleri
FSA, BaFin, AMF ve DNB denetçileri artık kripto bağlantılı hesaplar için tarama kayıtları talep ediyor. Kağıt kayıtlar geçmiyor. Zaman damgalı, imzalı, sorgulanabilir kanıt gerekiyor.
Ödeme akışı API'si — 200 ms
Kripto bağlantılı herhangi bir ödeme alacaklandırılmadan önce /screen'e tek bir POST. Risk skoru, yaptırım bayrakları ve öneri senkron olarak döner — mutabakat akışında asenkron gecikme yok.
Otomatik SAR taslağı oluşturma
Bayraklanan her işlem için FinCEN BSA, goAML 5.0.2 veya NCA formatında SAR taslağı oluşturulur. Uyum görevlisi inceler, imzalar ve gönderir — manuel yeniden giriş yok.
Kurcalamaya dayanıklı denetim izi
Her kontrol kriptografik olarak imzalanmış bir anlık görüntü olarak saklanır. Değiştirilemez. Tarih, adres, risk seviyesi veya dava ID'sine göre sorgulanabilir. Düzenleyici incelemesine hazır.
Vaka yönetimi
Bayraklanan işlemleri doğrudan davalara yönlendirin. Analistlere atayın, yazışma ekleyin, durum belirleyin. Uyarıdan çözüme tam denetim geçmişi.
OFAC + AB + BM yaptırımları, canlı
Yaptırım listeleri, atama değişikliklerinden sonra 30 dakika içinde güncellenir. Güncel atamalar geçmiş kayıtlardan ayrılır — eski verilerle aşırı engelleme yok.
Portföy incelemeleri için toplu tarama
Periyodik CDD incelemeleri için bir CSV adresi yükleyin. Skorlar ve bayraklar dakikalar içinde döner. Vaka yönetim sisteminize doğrudan dışa aktarma.
MiCA uyumu bekleyemez
Temmuz 2027, AB kurumları için kesin son tarih. Düzenleyici talep etmeden önce kripto tarama altyapınızı oluşturun.