Эмитенты стейблкоинов
После Tornado Cash периодические проверки санкций — уже недостаточно
Circle заморозил $149K в USDC через часы после OFAC-листинга. MiCA Title III теперь обязывает лицензированных эмитентов ЕС вести AML-контроль на уровне транзакций. Sanctuary проверяет каждый минтинг, погашение и трансфер в реальном времени — до расчёта, а не постфактум.
Регуляторные риски
Три риска, которые эмитенты стейблкоинов не могут игнорировать
OFAC может заморозить весь ваш выпуск
Санкционное решение OFAC против Tornado Cash в августе 2022 внесло в чёрный список адреса смарт-контрактов, а не только физических лиц. Centre Consortium (эмитент USDC) заморозил $75K USDC в течение нескольких часов. Circle заморозила 7 связанных с Tornado Cash адресов на общую сумму $149 200. Одно решение может потребовать действий в отношении всего объёма токенов.
MiCA Раздел III требует контроля AML на уровне эмитента
Согласно MiCA Раздел III, эмитенты токенов, обеспеченных активами, и токенов электронных денег обязаны внедрить контроль AML/CFT, вести мониторинг транзакций и сообщать о подозрительной активности. Несоответствующие эмитенты рискуют отзывом авторизации национальными компетентными органами.
Воздействие через DeFi-протоколы накапливается незаметно
Когда ваш стейблкоин хранится в санкционном DeFi-протоколе или используется как залог в миксере, эмитент несёт вторичный риск воздействия. Без непрерывного мониторинга вы обнаружите это воздействие в ходе регуляторной проверки, а не до неё.
Что мы предоставляем
Инфраструктура контроля для объёмов скрининга эмитентского уровня
API скрининга высокого объёма
Скрининг запросов на минтинг и погашение на уровне API до расчёта. P95 ответа <200 мс. Обработка 50K+ проверок в день на Enterprise. TypeScript SDK и REST-примеры включены.
Обнаружение событий заморозки
Мониторинг в реальном времени для добавлений в OFAC SDN, соответствующих держателям ваших токенов или участникам пулов ликвидности. Оповещения срабатывают в течение 2 часов после нового включения в список.
Мониторинг санкционных списков
Непрерывный мониторинг вашего зарегистрированного набора адресов по OFAC, Консолидированному списку ЕС, ООН и 8 национальным спискам. Немедленное уведомление при появлении отслеживаемого адреса в новом списке.
Панель управления комплаенсом эмитента
Агрегированный вид объёмов скрининга, риск-вердиктов, помеченных транзакций и открытых кейсов. Экспорт журналов аудита для регуляторных проверок. Генерация черновиков SAR для FinCEN, goAML и NCA.
Отслеживание воздействия DeFi-протоколов
Отслеживайте движение вашего стейблкоина через DeFi. Выявляйте воздействие санкционных протоколов, миксеров или высокорисковых пулов ликвидности до того, как это обнаружит регуляторная проверка.
Поддержка Travel Rule IVMS101
Обмен данными контрагента в формате IVMS101 для переводов выше порогового значения. Охватывает требования FATF Travel Rule в юрисдикциях ЕС, Великобритании, США и Сингапура.
Как выглядит комплаенс на уровне эмитента
- Каждый минтинг и погашение проходит скрининг до расчёта — без постфактум-выборок
- Совпадения с OFAC SDN выявляются в течение 2 часов после публикации включения в список
- Требования к мониторингу транзакций MiCA Раздел III покрыты от начала до конца
- Юридически защищённые PDF-отчёты для каждого обзора подозрительных транзакций
- Экспорт журнала аудита для регуляторных проверок с полной цепочкой провенанса
Инфраструктура скрининга для стейблкоин-комплаенса
Поговорите с нашей командой об API-интеграции, тарифах по объёму и том, как мы обрабатываем специфические требования к мониторингу для вашей структуры токена и юрисдикции.