Финансовые учреждения
Дедлайн MiCA ст. 68: июль 2027. Ручной скрининг не масштабируется.
Финансовые учреждения ЕС обязаны проверять криптотранзакции по санкционным и PEP-базам. Штраф — до 10% годового оборота. Sanctuary проверяет депозит за 3 секунды — до зачисления.
MiCA ст. 68 — июль 2027
Финансовые учреждения ЕС обязаны проверять транзакции с криптоактивами на соответствие санкционным базам и PEP/неблагоприятным медиа. Штрафы: до 10% годового оборота или €5 млн.
Корреспондентские риски AMLD6
Корреспондентские отношения с VASP теперь влекут ответственность за AML-нарушения. Westpac заплатил $1,3 млрд в 2020 году. ING — €775 млн в 2018-м. Достаточно одного непроверенного крипто-канала.
Требования регуляторов к аудиту
FSA, BaFin, AMF и DNB теперь запрашивают логи скрининга для счетов с привязкой к крипте. Бумажные записи не проходят проверку. Нужны подписанные, запрашиваемые доказательства с временными метками.
API для платёжных потоков — 200 мс
Один POST на /screen до зачисления любого крипто-платежа. Оценка риска, санкционные флаги и рекомендация возвращаются синхронно — без асинхронных задержек в расчётном потоке.
Автоматическое составление SAR
Для каждой помеченной транзакции генерируется черновик SAR в формате FinCEN BSA, goAML 5.0.2 или NCA. Офицер комплаенса проверяет, подписывает и отправляет — без ручного ввода.
Защищённый аудиторский след
Каждая проверка хранится как криптографически подписанный снимок. Неизменяемый. Запрашивается по дате, адресу, уровню риска или ID дела. Готов для проверок регулятора.
Управление делами
Передавайте помеченные транзакции напрямую в дела. Назначайте аналитикам, прикрепляйте корреспонденцию, устанавливайте статус. Полная история от алерта до разрешения.
Санкции OFAC, ЕС, ООН — в реальном времени
Санкционные списки обновляются в течение 30 минут после внесения изменений. Текущие назначения отделены от исторических — без избыточных блокировок на устаревших данных.
Пакетный скрининг для ревизий портфелей
Загрузите CSV-файл адресов для периодических CDD-проверок. Оценки и флаги возвращаются за несколько минут. Прямой экспорт в вашу систему управления делами.
Соответствие MiCA не ждёт
Июль 2027 — жёсткий дедлайн для учреждений ЕС. Создайте инфраструктуру крипто-скрининга до того, как регулятор её потребует.