Последнее обновление: March 2026 · Дата вступления в силу: March 15, 2026
Настоящий перевод предоставлен исключительно для удобства. В случае расхождений между данным переводом и английской версией, английская версия имеет приоритет. Юридически обязывающим документом является версия на английском языке.
Используя платформу Sanctuary, вы соглашаетесь с настоящими Условиями использования. Если вы не согласны — не используйте Платформу.
Допуск: Вам должно быть не менее 18 лет, и вы должны обладать правоспособностью для заключения обязывающих соглашений в вашей юрисдикции. Используя Платформу, вы подтверждаете соответствие этим требованиям.
Период охлаждения: если вы являетесь потребителем в Великобритании или Европейском Союзе, вы имеете право отменить подписку в течение 14 дней с момента покупки без объяснения причин (Consumer Contracts Regulations 2013, reg. 29). Если вы запросили начало оказания Услуг в течение этого 14-дневного периода, вы признаёте, что утратите право на отмену после полного оказания Услуг, и с вас может быть удержана пропорциональная сумма за уже оказанные Услуги.
Ключевые термины, используемые в настоящих Условиях: Платформа, Услуги, Мерчант, Оценка рисков и Критический риск.
| Термин | Определение |
|---|---|
| "Sanctuary" | Sanctuary Compliance Digital Ltd, компания, зарегистрированная в Англии и Уэльсе (регистрационный номер 17150683), её правопреемники, цессионарии и аффилированные лица. Ссылки на «Sanctuary», «мы», «нас» или «наш» относятся к данному юридическому лицу. |
| "Платформа" | Программное обеспечение, API и веб-панель управления Sanctuary, доступные по адресу sanctuary.cv. |
| "Услуги" | Услуги AML-разведки: проверка кошельков, мониторинг транзакций, оценка рисков, составление отчётов о соответствии и связанные аналитические инструменты, предоставляемые через Платформу. |
| "Оценка риска" | Числовая оценка (0–100) AML-/санкционного риска блокчейн-адреса, формируемая проприетарным алгоритмом Платформы. Является информационным выводом, а не правовым заключением. |
| "Критический риск" | Оценка риска 90 и выше, указывающая на возможную связь с санкционными субъектами, незаконной деятельностью или источниками высокого риска согласно применимым санкционным спискам. |
Sanctuary — технологическая компания, а не банк или финансовое учреждение. Мы предоставляем программные инструменты для оценки блокчейн-рисков.
Sanctuary является технологической компанией, предоставляющей программные инструменты для оценки блокчейн-рисков. Sanctuary не является банком, финансовым учреждением, организацией по предоставлению денежных услуг (MSB), учреждением электронных денег (EMI) или платёжным институтом (PI) в соответствии с Директивой 2015/2366/EU (PSD2), Регламентом (EU) 2023/1114 (MiCA), Законом о банковской тайне (31 U.S.C. §5311 и далее) или аналогичным законодательством в любой юрисдикции.
Правовое основание: Обновлённое руководство FATF (2021), пп. 55–58 — «Лицо, исключительно разрабатывающее или продающее программное обеспечение... не является VASP... если оно не занимается обменом или переводом средств в качестве бизнеса от имени третьих лиц.» MiCA, преамбула 22 — поставщики технических услуг, не контролирующие криптоактивы, не являются CASP. Руководство CIMA по VASP (2024) — «Приложение DeFi (программа) само по себе не является VASP.»
Несмотря на вышеизложенное, в ряде юрисдикций отдельные действия Платформы могут подлежать регистрации, лицензированию или уведомительным требованиям. Sanctuary оставляет за собой право ограничить или приостановить Услуги в любой юрисдикции, где такие требования не выполняются или продолжение работы создаёт существенный правовой риск.
Платформа может потребовать верификацию личности при срабатывании пороговых значений риска или по требованию закона.
Правовое основание: Рекомендация FATF 10, EU 6AMLD ст. 13, MiCA ст. 68
Платформа оставляет за собой право по своему усмотрению в любое время потребовать от любого Пользователя или Мерчанта прохождения процедуры идентификации (Know Your Customer / Know Your Business), включая, в частности:
Невыполнение запроса KYC/KYB в течение 14 календарных дней влечёт:
Замороженные средства будут освобождены на Казначейский кошелёк Мерчанта после успешного прохождения KYC/KYB либо возвращены на исходный адрес, если это технически осуществимо и законно.
Оценки рисков носят информационный характер и не являются юридической консультацией. Совокупная ответственность ограничена. Косвенные убытки исключены.
В максимально допустимой законом степени совокупная ответственность Sanctuary, возникающая в связи с Услугами AML-разведки, не превышает общую сумму сборов, уплаченных Мерчантом Sanctuary за двенадцать (12) месяцев, непосредственно предшествующих событию, ставшему основанием для иска.
Услуги не являются и не должны толковаться как юридическая, налоговая, финансовая, инвестиционная консультация или регуляторное руководство любого рода. Оценки риска представляют собой вероятностные результаты автоматизированной системы и не имеют юридической силы или регуляторного авторитета. Мерчант несёт исключительную ответственность за получение независимой юридической, налоговой и регуляторной консультации во всех соответствующих юрисдикциях.
Ср.: Обновлённое руководство FATF (2021): «Оценка риска программными инструментами не является регуляторным заключением.»
В максимально допустимой законом степени Мерчант соглашается с тем, что любые процедуры разрешения споров должны проводиться исключительно в индивидуальном порядке, а не в рамках коллективного, объединённого или представительского иска. Мерчант отказывается от права участвовать в коллективном иске, коллективном арбитраже, иске частного генерального прокурора или любом ином разбирательстве, в котором сторона действует или предлагает действовать в представительском качестве.
Платформа не может использоваться для незаконной деятельности, обхода санкций, отмывания денег или несанкционированной перепродажи данных.
Ссылки: Список SDN OFAC, Регламент ЕС о санкциях 269/2014, Стандарты FATF AML/CFT
Мерчант не вправе использовать Платформу для:
Нарушение настоящих Условий влечёт немедленную приостановку аккаунта и может быть сообщено соответствующим правоохранительным органам.
Платформа и её результаты могут подпадать под действие законов об экспортном контроле Великобритании, Европейского Союза и других юрисдикций. Мерчант подтверждает и гарантирует, что он не находится в стране, подпадающей под торговые санкции или эмбарго, и не будет экспортировать или реэкспортировать Платформу или её результаты в такие страны или лицам. Мерчант обязан соблюдать все применимые законы об экспортном контроле и санкциях, включая финансовые санкции HM Treasury, Консолидированный санкционный список ЕС, санкции Совета Безопасности ООН и нормативные акты OFAC США.
Настоящие Условия регулируются правом Англии и Уэльса. Споры разрешаются арбитражем LCIA в Лондоне.
Настоящие Условия регулируются и толкуются в соответствии с законодательством Англии и Уэльса без учёта коллизионных норм.
Любой спор, возникающий из настоящих Условий или в связи с ними, окончательно разрешается путём арбитража по Регламенту Лондонского международного арбитражного суда (LCIA). Количество арбитров — один. Место арбитража — Лондон, Великобритания. Язык арбитража — английский.
Если какое-либо положение настоящих Условий признаётся недействительным, незаконным или неисполнимым в какой-либо юрисдикции, это не затрагивает другие положения Условий и не делает это положение недействительным или неисполнимым в иной юрисдикции.
Платформа недоступна в подсанкционных юрисдикциях, России, Беларуси и юрисдикциях, где криптосервисы запрещены.
Платформа недоступна и не должна использоваться в следующих юрисдикциях:
Аккаунты пользователей, получающих доступ к Платформе из ограниченных юрисдикций, приостанавливаются без предварительного уведомления. Sanctuary не несёт ответственности за убытки, возникшие в связи с такой приостановкой.
Sanctuary не занимается активным маркетингом, продвижением или привлечением пользователей в Европейском союзе. В соответствии со статьёй 61 Регламента (EU) 2023/1114 (MiCA) и Руководством ESMA по обратному привлечению (декабрь 2024 г.) Услуги могут предоставляться клиентам из ЕС только в том случае, если клиент самостоятельно инициировал запрос без какого-либо предварительного привлечения или продвижения со стороны Sanctuary.
Примечание: ESMA трактует обратное привлечение строго. Любая рекламная деятельность, аффилиатный маркетинг или использование оговорок не отменяет фактическую оценку инициативы клиента (Итоговый доклад ESMA, декабрь 2024 г.).
Платформа не предназначена для физических или юридических лиц, домицилированных в Великобритании, и Услуги им не предоставляются. Платформа не имеет регистрации FCA в соответствии с Правилами по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводами денежных средств (информация о плательщике) 2017 г. (MLR 2017). Лица, домицилированные в Великобритании, получающие доступ к Платформе, делают это исключительно по своей инициативе и несут все регуляторные и правовые риски самостоятельно.
Примечание: Ожидается, что Шлюз FCA для криптоактивов (Закон о финансовых услугах и рынках 2000 г., Приказ о криптоактивах 2025 г.) откроет приём заявок в сентябре 2026 г., а полный режим вступит в силу в октябре 2027 г. Sanctuary может подать заявку на авторизацию в указанный срок.
Платформа недоступна в Соединённых Штатах. Sanctuary не имеет регистрации MSB в FinCEN (31 U.S.C. §5311 и далее) и не имеет лицензий денежного переводчика (MTL) на уровне штатов. Гражданам США (в соответствии с §7701(a)(30) Налогового кодекса США) запрещено использовать Платформу. Нарушение данного ограничения влечёт немедленное прекращение аккаунта.
Платные планы оплачиваются в USDT. Подписки автоматически продлеваются. 30-дневный льготный период.
Платные планы оплачиваются в USDT через Платформу. Подписки продлеваются автоматически, если не отменены до окончания расчётного периода. Мы предоставляем льготный период 30 дней при проблемах с оплатой. Возврат средств за неполные месяцы не производится. Пользователи бесплатного уровня подпадают под ежедневные ограничения использования, описанные на странице тарифов.
Текущие тарифы: Free ($0), Professional ($199/мес.), Business ($499/мес.), Enterprise (по договорённости). Полное сравнение функций доступно на странице тарифов.
Если вы являетесь потребителем в соответствии с UK Consumer Contracts (Information, Cancellation and Additional Charges) Regulations 2013 или аналогичным законодательством ЕС, вы имеете право отменить подписку в течение 14 дней с момента покупки. Для реализации этого права уведомите нас по адресу [email protected] до истечения срока отмены. Если вы запросили начало оказания Услуг в течение периода отмены и впоследствии отменили подписку, с вас будет удержана пропорциональная сумма за Услуги, оказанные до момента отмены. Возврат средств будет произведён в течение 14 дней с момента получения вашего уведомления об отмене.
Все алгоритмы, модели скоринга и методы анализа являются собственностью Sanctuary. Перепродажа данных API без авторизации запрещена.
Весь контент, алгоритмы, модели оценки рисков и методы агрегации разведывательных данных являются проприетарными для Sanctuary. Запрещается копировать, изменять, распространять или декомпилировать любую часть Сервиса. Результаты API могут использоваться во внутренних бизнес-операциях, но не могут перепродаваться или перераспространяться без письменного разрешения.
Мерчант не вправе использовать какие-либо результаты, данные, оценки, отчёты или иную информацию, полученную через Платформу, для обучения, дообучения, тонкой настройки или иного развития любой системы искусственного интеллекта, машинного обучения, большой языковой модели, нейронной сети или аналогичной системы. Данный запрет включает загрузку, ввод или передачу любых результатов Платформы в любую систему или сервис с целью обучения ИИ или улучшения модели.
Результаты работы Платформы, включая оценки риска, аналитические отчёты и визуализации графов, не могут быть представлены в суд, трибунал, регулятивный орган или правоохранительные органы без предварительного письменного согласия Sanctuary. Любое разрешённое раскрытие ограничивается экспортом в виде статичных изображений (формат PNG или PDF) и должно содержать заметное предупреждение о том, что результат является информационной оценкой, а не юридическим определением.
Мерчант предоставляет Sanctuary неисключительную, мировую, безвозмездную лицензию на использование анонимизированных и агрегированных данных, полученных в результате использования Мерчантом Платформы (включая запрошенные адреса блокчейна, паттерны транзакций и метаданные проверок) в целях повышения точности скоринга и пополнения базы данных разведки Платформы. Данная лицензия не распространяется на данные аккаунта Мерчанта, персональную информацию или любые данные, позволяющие идентифицировать Мерчанта или его пользователей. Лицензия сохраняет силу после прекращения действия настоящих Условий.
Каждая сторона обязуется считать конфиденциальной всю непубличную информацию, полученную от другой стороны в связи с использованием Платформы, включая API-ключи, учётные данные, результаты оценки рисков и бизнес-данные. Получающая сторона не вправе раскрывать конфиденциальную информацию третьим лицам без предварительного письменного согласия раскрывающей стороны, за исключением случаев, предусмотренных законом, регулятивным требованием или обязательным решением компетентного органа. При прекращении действия Условий каждая сторона обязана незамедлительно удалить или вернуть всю конфиденциальную информацию другой стороны. Обязательства по конфиденциальности сохраняют силу в течение двух (2) лет после прекращения действия настоящих Условий.
Оценки рисков являются вероятностными и могут содержать ложные срабатывания. Sanctuary не несёт ответственности за решения на основе данных Платформы.
Оценки риска формируются на основе общедоступных данных блокчейна, публичных отчётов, курируемых баз разведывательных данных и проприетарного алгоритмического анализа. Sanctuary не гарантирует точность, полноту, актуальность, пригодность или достоверность какой-либо Оценки риска, оценки рисков или аналитических результатов.
Возможны ложноположительные и ложноотрицательные результаты. Мерчант признаёт, что ни одна система оценки рисков не является безупречной, и Оценки риска должны использоваться как один из многих факторов в процессе принятия решений Мерчанта о соответствии. Мерчант не вправе полностью полагаться на Оценки риска при принятии финансовых, комплаенс, юридических или регуляторных решений.
Sanctuary не несёт ответственности за любые решения, принятые или не принятые, или действия, совершённые или не совершённые на основании информации, предоставленной через Платформу. Мерчант несёт исключительную ответственность за интерпретацию и действия в соответствии с результатами Платформы согласно применимому законодательству.
Аккаунты могут быть приостановлены или закрыты за нарушение Условий. Удаление данных доступно с учётом обязательств по хранению.
Мы вправе приостановить или прекратить ваш аккаунт в случае нарушения настоящих Условий, злоупотребления Сервисом или представления мошеннических отчётов. После прекращения ваш доступ к Сервису немедленно прекращается. Вы вправе в любое время запросить удаление данных аккаунта с учётом наших обязательств по хранению данных для целей аудита и соответствия (см. Политику конфиденциальности).
Пользователи обязуются возместить Sanctuary убытки, возникшие в связи с использованием Сервиса или нарушением настоящих Условий.
Вы соглашаетесь возместить, защитить и освободить от ответственности Sanctuary и её должностных лиц, директоров, сотрудников и агентов от любых претензий, убытков, потерь, обязательств, расходов или издержек (включая обоснованные юридические расходы), возникших вследствие: (а) вашего использования Сервиса; (б) нарушения вами настоящих Условий; (в) нарушения вами применимых законов или нормативных актов; (г) нарушения прав третьих лиц при использовании вами Платформы.
Оспаривания рассматриваются в течение 5 рабочих дней. Клиенты Pro и Enterprise получают компенсацию за подтверждённые ложные срабатывания.
Если адрес кошелька, которым вы управляете, получает Оценку риска, которую вы считаете неверной, вы можете подать заявку на оспаривание через платформу. Мы рассматриваем все оспаривания в течение 5 рабочих дней. В случае подтверждения неверности оценки клиенты уровней Business и Enterprise получают компенсацию за соответствующий расчётный период. См. Политику ложноположительных результатов для получения подробной информации.
Sanctuary не несёт ответственности за сбои, вызванные перегрузкой блокчейна, DDoS-атаками, изменениями законодательства и другими обстоятельствами непреодолимой силы.
Sanctuary не несёт ответственности за задержку или ненадлежащее исполнение, вызванные причинами, не зависящими от её разумного контроля, включая, в частности:
Ссылка: Принципы UNIDROIT, ст. 7.1.7 (форс-мажор), Регл. (EU) 2022/2554 (DORA), ст. 11 (управление инцидентами ИКТ).
Между Sanctuary и Мерчантом не создаётся партнёрских, совместных или агентских отношений.
Ничто в настоящих Условиях не должно толковаться как создание партнёрства, совместного предприятия, отношений работодатель-работник, агентства или отношений франчайзора-франчайзи между Sanctuary и Мерчантом. Ни одна из сторон не имеет права связывать другую сторону обязательствами или брать на себя обязательства от её имени. Sanctuary действует исключительно как независимый поставщик технологий.
Ссылка: Закон о партнёрстве Великобритании 1890 г., §1 — партнёрство не может быть подразумеваемым из одного лишь факта предоставления технологических услуг.
Настоящие Условия вместе с Политикой конфиденциальности, AUP, DPA и любыми Заказами составляют полное соглашение.
Настоящие Условия совместно с Политикой конфиденциальности, Политикой допустимого использования, Соглашением об обработке данных, и любыми Заказами или Соглашениями о корпоративной лицензии, заключёнными между сторонами, составляют полное соглашение между Мерчантом и Sanctuary по вопросам настоящих Условий. Настоящее соглашение заменяет все предшествующие и одновременно существующие договорённости, соглашения, заверения и гарантии, как письменные, так и устные, относительно данного предмета.
Мерчанты не могут уступать настоящие Условия без согласия. Sanctuary может свободно уступать их при корпоративных событиях.
Мерчант не вправе уступать или передавать настоящие Условия, а также какие-либо права или обязательства по ним без предварительного письменного согласия Sanctuary. Sanctuary вправе уступать или передавать настоящие Условия полностью или частично без ограничений, в том числе в связи со слиянием, поглощением, корпоративной реорганизацией или продажей практически всех своих активов. Любая попытка уступки в нарушение данного раздела является недействительной.
Ключевые разделы сохраняют силу после расторжения, включая Ответственность, Применимое право, ИС и Возмещение убытков.
Следующие разделы сохраняют силу после любого прекращения или истечения срока действия настоящих Условий: §4 (Ограничение ответственности), §5 (Запрещённое использование), §6 (Применимое право и разрешение споров), §10 (Интеллектуальная собственность), §11 (Точность данных), §13 (Возмещение ущерба), §15 (Форс-мажор), §16 (Независимые стороны), §17 (Полное соглашение), настоящий §19, а также любые другие положения, которые по своей природе должны сохранять силу.
Используя Платформу, вы даёте согласие на получение всех уведомлений в электронной форме.
Используя Платформу, Мерчант соглашается получать сообщения от Sanctuary в электронной форме, включая электронную почту, уведомления в приложении и Панель управления Платформы. Мерчант соглашается с тем, что все соглашения, уведомления, раскрытия и иные сообщения, предоставленные в электронной форме, удовлетворяют любым правовым требованиям об их письменном оформлении.
Ссылка: Регламент (EU) 910/2014 (eIDAS), Закон США об электронных подписях в глобальной и национальной торговле (E-SIGN).
О существенных изменениях уведомляется не менее чем за 14 дней до вступления в силу. Продолжение использования означает принятие.
Sanctuary оставляет за собой право изменять настоящие Условия в любое время. О существенных изменениях Мерчант будет уведомлён по электронной почте на зарегистрированный адрес или через уведомление в приложении не менее чем за четырнадцать (14) календарных дней до вступления в силу. Несущественные изменения (форматирование, уточнения) могут вноситься без предварительного уведомления. Продолжение использования Платформы после даты вступления в силу изменений означает принятие обновлённых Условий. Если Мерчант не согласен с изменениями, его единственным средством правовой защиты является прекращение аккаунта до даты вступления в силу.
По вопросам об Условиях: [email protected]. Срок ответа: 5 рабочих дней.
По вопросам настоящих Условий обращайтесь по адресу [email protected] или через страницу контактов.
Срок ответа на юридические запросы: 5 рабочих дней. По срочным вопросам соответствия укажите в теме письма «СРОЧНО».