Emisores de Stablecoins
Después de Tornado Cash, las revisiones periódicas de sanciones ya no alcanzan
Circle congeló $149K en USDC a horas de la designación OFAC. MiCA Título III ahora exige controles AML a nivel de transacción para emisores con licencia UE. Sanctuary verifica cada mint, canje y transferencia en tiempo real — antes de liquidar, no después.
Exposición Regulatoria
Tres riesgos que los emisores de stablecoins no pueden ignorar
OFAC puede congelar toda su emisión
La designación OFAC de Tornado Cash en agosto de 2022 incluyó en lista negra direcciones de contratos inteligentes, no solo personas. Centre Consortium (emisor de USDC) congeló 75K$ en USDC en cuestión de horas. Circle congeló 7 direcciones vinculadas a Tornado Cash por un total de 149.200$. Una sola designación puede requerir acción sobre todo el suministro de su token.
MiCA Título III exige controles AML a nivel de emisor
Bajo MiCA Título III, los emisores de tokens referenciados a activos y tokens de dinero electrónico deben implementar controles AML/CFT, mantener monitoreo de transacciones y reportar actividad sospechosa. Los emisores no conformes se arriesgan a la retirada de autorización por las autoridades nacionales competentes.
La exposición a protocolos DeFi se acumula en silencio
Cuando su stablecoin se mantiene en un protocolo DeFi sancionado o se usa como garantía en un mezclador, el emisor asume un riesgo de exposición secundario. Sin monitoreo continuo, descubrirá la exposición en una inspección regulatoria, no antes.
Lo que Ofrecemos
Controles diseñados para volúmenes de cribado a escala de emisor
API de cribado de alto volumen
Filtre solicitudes de acuñación y canje a nivel de API antes de liquidar. Respuesta en menos de 3 segundos. Procese más de 50K controles diarios en Enterprise. SDK de TypeScript y ejemplos REST incluidos.
Detección de eventos de congelación
Monitoreo en tiempo real de adiciones al OFAC SDN que coincidan con sus tenedores de tokens o participantes en pools de liquidez. Las alertas se activan en 2 horas tras una nueva designación.
Monitoreo de listas de sanciones
Monitoreo continuo de su conjunto de direcciones registradas frente a OFAC, Lista Consolidada de la UE, ONU y 8 listas nacionales. Notificación inmediata cuando una dirección monitoreada aparece en una nueva lista.
Panel de cumplimiento del emisor
Vista agregada de volúmenes de cribado, veredictos de riesgo, transacciones marcadas y casos abiertos. Exportación de registros de auditoría para inspecciones regulatorias. Generación de borradores de SAR para FinCEN, goAML y NCA.
Seguimiento de exposición a protocolos DeFi
Rastree cómo fluye su stablecoin a través de DeFi. Identifique la exposición a protocolos sancionados, mezcladores o pools de liquidez de alto riesgo antes de que una inspección regulatoria la detecte.
Soporte Travel Rule IVMS101
Intercambio de datos de contraparte en formato IVMS101 para transferencias por encima del umbral. Cubre los requisitos del Travel Rule del GAFI en las jurisdicciones de la UE, Reino Unido, EE.UU. y Singapur.
Cómo es el cumplimiento a nivel de emisor
- Cada acuñación y canje se filtra antes de liquidar — sin muestreo posterior
- Las coincidencias con OFAC SDN emergen en 2 horas tras la publicación de la designación
- Requisitos de monitoreo de transacciones de MiCA Título III cubiertos de extremo a extremo
- Informes PDF defendibles judicialmente para cada revisión de transacciones sospechosas
- Exportación de registros de auditoría para inspección regulatoria con cadena de procedencia completa
Infraestructura de cribado para el cumplimiento de stablecoins
Hable con nuestro equipo sobre integración de API, precios por volumen y cómo gestionamos los requisitos de monitoreo específicos de la estructura de su token y su jurisdicción.