Instituciones Financieras
Plazo MiCA Art. 68: julio 2027. El screening manual no escala.
Las instituciones financieras de la UE deben verificar transacciones de cripto-activos contra bases de sanciones y PEP o enfrentar multas de hasta el 10% de la facturación anual. Sanctuary verifica depósitos en menos de 3 segundos — antes de acreditarlos.
MiCA Art. 68 — julio 2027
Las instituciones financieras de la UE deben examinar las transacciones de cripto-activos frente a sanciones y bases de datos de PEP/medios adversos. Multas por incumplimiento: hasta el 10% de la facturación anual o 5 millones de euros.
Exposición corresponsal bajo AMLD6
Las relaciones de corresponsalía con VASPs ahora conllevan responsabilidad AML. Westpac pagó 1.300 millones de dólares en 2020. ING pagó 775 millones de euros en 2018. Un solo canal cripto sin revisar es suficiente.
Requisitos de pista de auditoría regulatoria
FSA, BaFin, AMF y DNB ahora solicitan registros de screening para cuentas vinculadas a cripto. Los registros en papel no pasan. Necesita evidencia con sello de tiempo, firmada y consultable.
API de flujo de pagos — 200 ms
Un solo POST a /screen antes de acreditar cualquier pago cripto. Puntuación de riesgo, flags de sanciones y recomendación devueltos de forma síncrona — sin demoras asíncronas en su flujo de liquidación.
Redacción automática de SAR
Para cada transacción marcada se genera un borrador de SAR en formato FinCEN BSA, goAML 5.0.2 o NCA. El responsable de cumplimiento revisa, firma y presenta — sin reingreso manual.
Pista de auditoría inalterable
Cada verificación se almacena como una instantánea firmada criptográficamente. Inmutable. Consultable por fecha, dirección, nivel de riesgo o ID de caso. Lista para inspección supervisora.
Gestión de casos
Escale las transacciones marcadas directamente a casos. Asigne a analistas, adjunte correspondencia, establezca estado. Historial de auditoría completo desde la alerta hasta la resolución.
Sanciones OFAC + UE + ONU, en vivo
Las listas de sanciones se actualizan dentro de los 30 minutos posteriores a los cambios de designación. Las designaciones actuales se separan de los registros históricos — sin bloqueos excesivos en datos obsoletos.
Screening masivo para revisiones de cartera
Cargue un CSV de direcciones para revisiones periódicas de CDD. Puntuaciones y flags devueltos en minutos. Exportación directa a su sistema de gestión de casos.
El cumplimiento de MiCA no espera
Julio de 2027 es el plazo límite para las instituciones de la UE. Construya su infraestructura de screening cripto antes de que el regulador la exija.