Institutions financières
MiCA art. 68 : échéance juillet 2027. Le filtrage manuel ne suivra pas.
Les institutions financières de l'UE doivent cribler les transactions en crypto-actifs par rapport aux bases de données de sanctions et de PPE, sous peine d'amendes pouvant atteindre 10 % du chiffre d'affaires annuel. Sanctuary contrôle les dépôts en moins de 3 secondes — avant que vous ne créditiez le solde.
MiCA, art. 68 — juillet 2027
Les établissements financiers de l'UE doivent cribler leurs transactions en crypto-actifs par rapport aux bases de sanctions et de PPE/médias négatifs. Amendes en cas de non-conformité : jusqu'à 10 % du chiffre d'affaires annuel ou 5 millions d'euros.
Exposition de correspondant bancaire (AMLD6)
Les relations de correspondant bancaire avec des prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV) engagent désormais la responsabilité LCB-FT. Westpac a payé 1,3 milliard de dollars en 2020. ING a payé 775 millions d'euros en 2018. Un seul canal crypto non filtré suffit.
Exigences de piste d'audit du régulateur
Les inspecteurs de la FSA, de la BaFin, de l'AMF et de la DNB exigent désormais les journaux de filtrage des comptes liés aux crypto-actifs. Les archives papier ne suffisent plus. Il vous faut des preuves horodatées, signées et interrogeables.
API de flux de paiement — réponse en moins de 3 secondes
Un seul POST vers /screen avant de créditer un paiement lié à une crypto-monnaie. Score, signalements de sanctions et recommandation renvoyés de façon synchrone — aucun délai asynchrone dans votre flux de règlement.
Rédaction automatique de DS
Pour chaque transaction signalée, un projet de déclaration de soupçon est généré au format FinCEN BSA, goAML 5.0.2 ou NCA. Le responsable de la conformité relit, signe et transmet — sans ressaisie manuelle.
Piste d'audit infalsifiable
Chaque contrôle est enregistré sous forme d'instantané signé cryptographiquement. Immuable. Interrogeable par date, adresse, niveau de risque ou identifiant de dossier. Prêt pour un examen du régulateur.
Gestion des dossiers
Faites remonter les transactions signalées directement en dossiers. Assignez-les à des analystes, joignez des correspondances, définissez un statut. Historique d'audit complet, de l'alerte à la résolution.
Sanctions OFAC + UE + ONU, en temps réel
Listes de sanctions mises à jour dans les 30 minutes suivant tout changement de désignation. Désignations en vigueur distinguées des archives historiques — pas de blocage excessif sur des données obsolètes.
Filtrage en lot pour les revues de portefeuille
Importez un fichier CSV d'adresses pour vos revues de vigilance (CDD) périodiques. Scores et signalements renvoyés en quelques minutes. Export direct vers votre système de gestion des dossiers.
La conformité MiCA n'attend pas
Juillet 2027 est l'échéance ferme pour les établissements de l'UE. Construisez votre infrastructure de filtrage crypto avant que le régulateur ne la réclame.