Mise à jour: March 2026 · Date d'effet: March 15, 2026
Cette traduction est fournie à titre informatif uniquement. En cas de divergence entre cette traduction et la version anglaise, la version anglaise prévaut. La version anglaise constitue le document juridiquement contraignant.
En accédant à la plateforme Sanctuary ou en l'utilisant, vous acceptez d'être lié par les présentes Conditions d'utilisation. Si vous n'êtes pas d'accord, n'utilisez pas la Plateforme.
Éligibilité : vous devez être âgé d'au moins 18 ans et avoir la capacité juridique de conclure des accords contraignants dans votre juridiction. En utilisant la Plateforme, vous déclarez et garantissez que vous remplissez ces conditions.
Délai de rétractation : si vous êtes un consommateur situé au Royaume-Uni ou dans l'Union européenne, vous disposez du droit d'annuler votre abonnement dans un délai de 14 jours suivant l'achat, sans avoir à vous justifier (Consumer Contracts Regulations 2013, art. 29). Si vous demandez que les Services débutent pendant ce délai de 14 jours, vous reconnaissez que vous perdrez votre droit de rétractation une fois les Services intégralement exécutés, et qu'un montant proportionnel aux Services déjà fournis pourra vous être facturé.
Les termes clés employés dans les présentes Conditions, notamment les définitions de Plateforme, Services, Marchand, Score de risque et Risque critique.
| Terme | Définition |
|---|---|
| "Sanctuary" | Sanctuary Compliance Digital Ltd, société constituée en Angleterre et au pays de Galles (société n° 17150683), ainsi que ses successeurs, ayants droit et sociétés affiliées. Les références à « Sanctuary », « nous » ou « notre » désignent cette entité. |
| "Plateforme" | Le logiciel, les API et le tableau de bord web de Sanctuary, accessibles sur sanctuary.cv. |
| "Services" | Services de Renseignement AML : filtrage de portefeuille, surveillance des transactions, notation du risque, rapports de conformité et autres outils analytiques associés fournis via la Plateforme. |
| "Score de risque" | Une évaluation numérique (0 à 100) du risque LCB-FT/sanctions d'une adresse blockchain, générée par l'algorithme propriétaire de la Plateforme. Il s'agit d'un résultat informatif, non d'une détermination juridique. |
| "Risque critique" | Un Score de risque égal ou supérieur à 90, indiquant une association potentielle avec des entités visées par des sanctions, des activités illicites, ou des sources à haut risque telles que définies par les listes de sanctions applicables. |
Sanctuary est une société technologique, non une banque ni un établissement financier. Nous fournissons des outils logiciels d'évaluation du risque blockchain.
Sanctuary est une société technologique qui fournit des outils logiciels d'évaluation du risque blockchain. Sanctuary n'est ni une banque, ni un établissement financier, ni une entreprise de services monétaires (money services business, MSB), ni un établissement de monnaie électronique (EME), ni un établissement de paiement (EP) au sens de la directive 2015/2366/UE (DSP2), du règlement (UE) 2023/1114 (MiCA), du Bank Secrecy Act (31 U.S.C. §5311 et seq.), ou de toute législation équivalente dans quelque juridiction que ce soit.
Base légale : lignes directrices actualisées du GAFI (2021), §§ 55-58 — « Une personne qui se contente de développer ou de vendre des logiciels [...] n'est pas un PSAV [...] à moins qu'elle ne s'engage également, à titre professionnel, dans l'échange ou le transfert de fonds pour le compte d'autrui. » Considérant 22 de MiCA — les prestataires de services techniques sans contrôle sur les crypto-actifs ne sont pas des PSCA. Lignes directrices CIMA relatives aux PSAV (2024) — « Une application DeFi (programme logiciel) n'est pas, en soi, un PSAV. »
Nonobstant ce qui précède, dans certaines juridictions, des activités spécifiques exercées par la Plateforme peuvent être soumises à des exigences d'enregistrement, d'agrément ou de notification. Sanctuary se réserve le droit de restreindre ou de suspendre les Services dans toute juridiction où ces exigences ne seraient pas satisfaites ou où la poursuite de l'activité créerait un risque juridique important.
La Plateforme peut exiger une vérification d'identité lorsqu'un seuil de risque est atteint ou lorsque la loi l'impose.
Base légale : recommandation 10 du GAFI, art. 13 de la 6e directive anti-blanchiment de l'UE (6AMLD), art. 68 de MiCA
La Plateforme se réserve le droit, à sa seule discrétion, d'exiger de tout Utilisateur ou Marchand qu'il se soumette à des procédures de vérification d'identité (Know Your Customer / Know Your Business) à tout moment, y compris, sans s'y limiter, dans les cas suivants :
Le non-respect d'une demande de KYC/KYB dans un délai de 14 jours calendaires entraîne :
Les fonds mis en quarantaine sont libérés vers l'adresse de Trésorerie désignée par le Marchand dès l'achèvement satisfaisant du KYC/KYB, ou renvoyés à l'adresse d'origine si cela est techniquement possible et licite.
Les scores de risque sont fournis à titre informatif uniquement et ne constituent pas un conseil juridique. La responsabilité globale est plafonnée. Les dommages indirects sont exclus.
Dans toute la mesure permise par le droit applicable, la responsabilité globale de Sanctuary découlant des Services de Renseignement AML ou s'y rapportant ne saurait excéder le montant total des frais versés par le Marchand à Sanctuary au cours des douze (12) mois précédant immédiatement l'événement à l'origine de la réclamation.
Les Services ne constituent pas et ne sauraient être interprétés comme un conseil juridique, fiscal, financier, en investissement, ou une orientation réglementaire de quelque nature que ce soit. Les Scores de risque sont des résultats probabilistes issus d'un système automatisé et n'ont aucune valeur juridique ni autorité réglementaire. Le Marchand est seul responsable de l'obtention d'un conseil juridique, fiscal et réglementaire indépendant dans toutes les juridictions concernées.
Cf. lignes directrices actualisées du GAFI (2021) : « Le scoring de risque par des outils logiciels ne constitue pas une détermination réglementaire. »
Dans toute la mesure permise par le droit applicable, le Marchand convient que toute procédure de résolution des litiges sera menée exclusivement à titre individuel, et non dans le cadre d'une action collective, consolidée ou représentative. Le Marchand renonce à tout droit de participer à une action collective, à un arbitrage collectif, à une action de type « private attorney general », ou à toute autre procédure dans laquelle une partie agit ou propose d'agir en qualité de représentant.
La Plateforme ne doit pas être utilisée à des fins d'activités illégales, de contournement des sanctions, de blanchiment de capitaux, ou de revente non autorisée de données de renseignement.
Références : liste SDN de l'OFAC, règlement (UE) n° 269/2014 sur les sanctions, normes LCB-FT du GAFI
Le Marchand ne doit pas utiliser la Plateforme pour :
Toute violation des présentes conditions entraînera la suspension immédiate du compte et pourra être signalée aux autorités de police compétentes.
La Plateforme et ses résultats peuvent être soumis aux lois et réglementations en matière de contrôle des exportations du Royaume-Uni, de l'Union européenne et d'autres juridictions. Le Marchand déclare et garantit qu'il n'est pas situé dans, et qu'il n'exportera ni ne réexportera la Plateforme ou ses résultats vers, un pays ou une personne soumis à des sanctions commerciales ou embargos applicables. Le Marchand doit se conformer à toutes les lois applicables en matière de contrôle des exportations et de sanctions, y compris les sanctions financières du HM Treasury, la liste consolidée des sanctions de l'UE, les sanctions du Conseil de sécurité des Nations unies et la réglementation OFAC des États-Unis.
Les présentes Conditions sont régies par le droit de l'Angleterre et du pays de Galles. Les litiges sont réglés par arbitrage LCIA à Londres.
Les présentes Conditions sont régies et interprétées conformément au droit de l'Angleterre et du pays de Galles, sans égard aux principes de conflit de lois.
Tout litige découlant des présentes Conditions ou s'y rapportant sera tranché définitivement par arbitrage selon le règlement de la London Court of International Arbitration (LCIA). Le nombre d'arbitres est fixé à un. Le siège de l'arbitrage est Londres, Royaume-Uni. La langue de l'arbitrage est l'anglais.
Si une disposition des présentes Conditions est jugée invalide, illégale ou inapplicable dans une juridiction, cette invalidité, illégalité ou inapplicabilité n'affectera aucune autre disposition des présentes Conditions et ne rendra pas cette disposition invalide ou inapplicable dans toute autre juridiction.
La Plateforme n'est pas disponible dans les juridictions sanctionnées, en Russie, au Bélarus, ni dans les juridictions où les services liés aux cryptoactifs sont interdits.
La Plateforme n'est pas disponible et ne doit pas être utilisée dans les juridictions suivantes :
Les utilisateurs accédant à la Plateforme depuis des juridictions restreintes verront leur compte suspendu sans préavis. Sanctuary ne pourra être tenu responsable des pertes résultant d'une telle suspension.
Sanctuary ne commercialise pas, ne fait pas la promotion et ne sollicite pas activement d'utilisateurs au sein de l'Union européenne. Conformément à l'article 61 du règlement (UE) 2023/1114 (MiCA) et aux orientations de l'ESMA sur la sollicitation inversée (décembre 2024), les Services ne peuvent être fournis à des clients établis dans l'UE que lorsque le client a engagé la demande de sa propre initiative exclusive, sans sollicitation ni promotion préalable de la part de Sanctuary.
Remarque : l'ESMA interprète la sollicitation inversée de manière stricte. Toute activité promotionnelle, publicité, marketing d'affiliation ou usage de clauses de non-responsabilité ne saurait primer sur l'appréciation factuelle de l'initiative du client (rapport final de l'ESMA, décembre 2024).
La Plateforme n'est pas commercialisée auprès de, et les Services ne sont pas proposés à, des personnes ou entités domiciliées au Royaume-Uni. La Plateforme ne détient pas d'enregistrement auprès de la FCA au titre des Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 (MLR 2017). Les personnes domiciliées au Royaume-Uni qui accèdent à la Plateforme le font entièrement de leur propre initiative et à leurs propres risques réglementaires et juridiques.
Remarque : la Cryptoasset Gateway de la FCA britannique (FSMA 2000 Cryptoassets Order 2025) devrait ouvrir aux candidatures en septembre 2026, le régime complet entrant en vigueur en octobre 2027. Sanctuary pourra alors solliciter une autorisation.
La Plateforme n'est pas disponible aux États-Unis. Sanctuary ne détient pas d'enregistrement Money Services Business (MSB) auprès du FinCEN (31 U.S.C. §5311 et seq.) ni de licence Money Transmitter License (MTL) au niveau d'un État américain. Il est interdit aux personnes américaines (US persons, au sens de l'Internal Revenue Code des États-Unis, §7701(a)(30)) d'utiliser la Plateforme. Toute violation de cette restriction entraînera la résiliation immédiate du compte.
Les formules payantes sont facturées en USDT ou en crédits. Les abonnements se renouvellent automatiquement. Délai de grâce de 30 jours en cas de problème de paiement.
Les formules payantes sont facturées en USDT ou via des rechargements de solde effectués sur la Plateforme. Les abonnements se renouvellent automatiquement, sauf annulation avant la fin du cycle de facturation. Nous accordons un délai de grâce de 30 jours en cas de problème de paiement. Aucun remboursement n'est accordé pour un mois entamé. Les utilisateurs de la formule gratuite sont soumis à des limites d'utilisation quotidiennes, telles que décrites sur la page Tarifs.
Formules actuelles : Free (0 $), Professional (199 $/mois), Business (499 $/mois), Enterprise (tarif personnalisé). La comparaison complète des fonctionnalités est disponible sur la page Tarifs.
Si vous êtes un consommateur au sens des Consumer Contracts (Information, Cancellation and Additional Charges) Regulations 2013 du Royaume-Uni ou d'une législation européenne équivalente, vous disposez du droit d'annuler votre abonnement dans un délai de 14 jours suivant l'achat. Pour exercer ce droit, contactez-nous à [email protected] avant l'expiration du délai d'annulation. Si vous avez demandé que les Services débutent pendant le délai d'annulation puis que vous annulez, un montant proportionnel aux Services fournis jusqu'à la date d'annulation vous sera facturé. Les remboursements seront traités dans un délai de 14 jours suivant la réception de votre avis d'annulation.
Tous les algorithmes, modèles de notation et méthodes de renseignement sont la propriété exclusive de Sanctuary. Les résultats de l'API ne peuvent être revendus sans autorisation.
Tout le contenu, les algorithmes, les modèles de calcul des scores de risque et les méthodes d'agrégation de renseignement sont la propriété exclusive de Sanctuary. Vous ne pouvez pas copier, modifier, distribuer ou décompiler une quelconque partie du Service. Les résultats de l'API peuvent être utilisés dans le cadre de vos opérations commerciales internes, mais ne peuvent être revendus ni redistribués sans autorisation écrite.
Le Marchand ne doit utiliser aucun résultat, donnée, score, rapport ou autre information obtenu via la Plateforme pour entraîner, réentraîner, affiner ou développer de toute autre manière un système d'intelligence artificielle, d'apprentissage automatique, un grand modèle de langage, un réseau de neurones ou un système similaire. Cette interdiction inclut le téléversement, la saisie ou la soumission de tout résultat de la Plateforme vers un système ou service dans le but d'entraîner une IA ou d'améliorer un modèle.
Les résultats de la Plateforme, y compris les scores de risque, les rapports d'analyse et les visualisations de graphes, ne peuvent être soumis à un tribunal, une juridiction, un organisme de régulation ou une autorité chargée de l'application de la loi sans le consentement écrit préalable de Sanctuary. Toute divulgation autorisée doit se limiter à des exports d'image statique (au format PNG ou PDF) et comporter une mention bien visible précisant que le résultat constitue une évaluation informative et non une détermination juridique.
Le Marchand accorde à Sanctuary une licence non exclusive, mondiale et sans redevance pour utiliser les données anonymisées et agrégées issues de l'utilisation de la Plateforme par le Marchand (y compris les adresses blockchain interrogées, les schémas de transaction et les métadonnées de contrôle) dans le but d'améliorer la précision du score et la base de renseignement de la Plateforme. Cette licence ne s'étend pas aux données de compte du Marchand, à ses informations personnelles, ni à toute donnée susceptible d'identifier le Marchand ou ses utilisateurs. Cette licence survit à la résiliation des présentes Conditions.
Chaque partie s'engage à traiter comme confidentielle toute information non publique reçue de l'autre partie dans le cadre de l'utilisation de la Plateforme, y compris les clés API, les identifiants de compte, les résultats de score de risque et les données commerciales. La partie destinataire ne doit divulguer aucune information confidentielle à un tiers sans le consentement écrit préalable de la partie divulgatrice, sauf lorsque la loi, la réglementation ou une décision contraignante d'une autorité compétente l'exige. À la résiliation, chaque partie doit rapidement supprimer ou restituer toute information confidentielle de l'autre partie. Ces obligations de confidentialité survivent à la résiliation des présentes Conditions pendant une durée de deux (2) ans.
Les Scores de risque sont probabilistes et peuvent produire des faux positifs ou des faux négatifs. Sanctuary n'assume aucune responsabilité pour les décisions fondées sur les résultats de la Plateforme.
Les Scores de risque sont générés à partir de données blockchain publiquement accessibles, de signalements communautaires, de catégories de preuves encadrées et d'une analyse propriétaire. Sanctuary ne garantit ni l'exactitude, ni l'exhaustivité, ni l'actualité, ni l'adéquation, ni la validité d'un Score de risque, d'une évaluation des risques ou d'un résultat analytique.
Des faux positifs et des faux négatifs peuvent survenir. Le Marchand reconnaît qu'aucun système d'évaluation des risques n'est infaillible et que les Scores de risque doivent être utilisés comme un élément parmi d'autres dans son propre processus décisionnel de conformité. Le Marchand ne doit pas se fonder uniquement sur les Scores de risque pour prendre des décisions financières, de conformité, juridiques ou réglementaires.
Sanctuary n'assume aucune responsabilité pour les décisions prises, les actions engagées ou non engagées sur la base des informations fournies par la Plateforme. Le Marchand est seul responsable de l'interprétation et de l'utilisation des résultats de la Plateforme, conformément au droit applicable.
Les comptes peuvent être suspendus ou résiliés en cas de violation des Conditions. La suppression des données est possible, sous réserve des obligations de conservation.
Nous pouvons suspendre ou résilier votre compte si vous violez les présentes Conditions, faites un usage abusif du Service ou soumettez des signalements frauduleux. En cas de résiliation, votre accès au Service cessera immédiatement. Vous pouvez demander la suppression des données de votre compte à tout moment, sous réserve de nos obligations de conservation des données à des fins d'audit et de conformité (voir la Politique de confidentialité).
Les utilisateurs s'engagent à indemniser Sanctuary contre toute réclamation découlant de leur utilisation du Service ou d'une violation des présentes Conditions.
Vous acceptez d'indemniser, de défendre et de mettre hors de cause Sanctuary ainsi que ses dirigeants, administrateurs, employés et agents contre toute réclamation, tout dommage, toute perte, responsabilité, coût ou dépense (y compris les honoraires d'avocat raisonnables) découlant : (a) de votre utilisation du Service ; (b) de votre violation des présentes Conditions ; (c) de votre violation de toute loi ou réglementation applicable ; (d) d'une atteinte aux droits d'un tiers du fait de votre utilisation de la Plateforme.
Les contestations sont examinées sous 5 jours ouvrés. Les clients Pro et Enterprise reçoivent des crédits en cas de faux positif confirmé.
Si une adresse de portefeuille que vous contrôlez reçoit un score de risque que vous estimez incorrect, vous pouvez soumettre une contestation via la plateforme. Nous examinons toutes les contestations sous 5 jours ouvrés. Si nous confirmons que le score était incorrect, les clients Pro et Enterprise reçoivent un crédit pour cette période de facturation. Consultez notre Politique sur les faux positifs pour plus de détails.
Sanctuary n'est pas responsable des défaillances causées par une congestion blockchain, des attaques DDoS, des évolutions réglementaires, ou d'autres événements échappant à son contrôle raisonnable.
Sanctuary ne pourra être tenue responsable de tout retard ou manquement dans l'exécution résultant de causes échappant à son contrôle raisonnable, y compris, sans s'y limiter :
Référence : Principes UNIDROIT, art. 7.1.7 (force majeure), règlement (UE) 2022/2554 (DORA), art. 11 (gestion des incidents liés aux TIC).
Aucun partenariat, coentreprise ou relation de mandat n'est créé entre Sanctuary et le Marchand.
Aucune disposition des présentes Conditions ne saurait être interprétée comme créant un partenariat, une coentreprise, une relation employeur-employé, de mandat ou de franchiseur-franchisé entre Sanctuary et le Marchand. Aucune des parties n'a le pouvoir d'engager l'autre ni de contracter une obligation pour son compte. Sanctuary agit uniquement en tant que fournisseur de technologie indépendant.
Référence : UK Partnership Act 1890, §1 — aucun partenariat ne peut être déduit de la simple fourniture de services technologiques.
Les présentes Conditions, ainsi que la Politique de confidentialité, la Politique d'utilisation acceptable, l'Accord de traitement des données et tout Bon de commande, constituent l'intégralité de l'accord.
Les présentes Conditions, ainsi que la Politique de confidentialité, Politique d'utilisation acceptable, Accord de traitement des données, et tout Bon de commande ou Contrat de licence Enterprise conclu entre les parties, constituent l'intégralité de l'accord entre le Marchand et Sanctuary relatif à l'objet des présentes. Cet accord remplace toute entente, tout accord, toute déclaration et toute garantie antérieurs ou contemporains, écrits ou oraux, portant sur ce même objet.
Les Marchands ne peuvent céder les présentes Conditions sans consentement. Sanctuary peut les céder librement en cas de fusion, d'acquisition ou de réorganisation.
Le Marchand ne peut céder ni transférer les présentes Conditions, ni aucun droit ou obligation en découlant, sans le consentement écrit préalable de Sanctuary. Sanctuary peut céder ou transférer les présentes Conditions, en tout ou en partie, sans restriction, y compris dans le cadre d'une fusion, d'une acquisition, d'une réorganisation d'entreprise ou de la cession de la quasi-totalité de ses actifs. Toute tentative de cession en violation de la présente section sera nulle et non avenue.
Certaines sections survivent à la résiliation, notamment la Limitation de responsabilité, le Droit applicable, la Propriété intellectuelle et l'Indemnisation.
Les sections suivantes survivront à toute résiliation ou expiration des présentes Conditions : §4 (Limitation de responsabilité), §5 (Utilisation interdite), §6 (Droit applicable et résolution des litiges), §10 (Propriété intellectuelle), §11 (Exactitude des données), §13 (Indemnisation), §15 (Force majeure), §16 (Parties indépendantes), §17 (Intégralité de l'accord), la présente §19, ainsi que toute autre disposition qui, de par sa nature, doit survivre.
En utilisant la Plateforme, vous consentez à recevoir toutes les communications par voie électronique.
En utilisant la Plateforme, le Marchand consent à recevoir des communications de Sanctuary par voie électronique, y compris par e-mail, notifications intégrées à l'application et via le tableau de bord de la Plateforme. Le Marchand accepte que tout accord, avis, divulgation ou autre communication fourni par voie électronique satisfasse à toute exigence légale imposant que ces communications soient faites par écrit.
Référence : règlement (UE) 910/2014 (eIDAS), Electronic Signatures in Global and National Commerce Act des États-Unis (E-SIGN).
Les modifications substantielles sont communiquées au moins 14 jours avant leur entrée en vigueur. La poursuite de l'utilisation vaut acceptation.
Sanctuary se réserve le droit de modifier les présentes Conditions à tout moment. Les modifications substantielles seront communiquées par e-mail à l'adresse enregistrée du Marchand ou par notification intégrée à l'application au moins quatorze (14) jours calendaires avant leur entrée en vigueur. Les modifications non substantielles (mise en forme, clarifications) peuvent être apportées sans préavis. La poursuite de l'utilisation de la Plateforme après la date d'entrée en vigueur d'une modification vaut acceptation des Conditions révisées. Si le Marchand n'accepte pas une modification, son seul recours consiste à résilier son compte avant la date d'entrée en vigueur.
Pour toute question relative aux présentes Conditions, contactez [email protected]. Délai de réponse : 5 jours ouvrés.
Pour toute question relative aux présentes Conditions, contactez-nous à [email protected] ou via la page de contact.
Délai de réponse pour les demandes juridiques : 5 jours ouvrés. Pour toute question de conformité urgente, indiquez « URGENT » dans l'objet du message.