Émetteurs de stablecoins
Après Tornado Cash, des revues de sanctions périodiques ne suffisent plus
Circle a gelé 149 000 dollars en USDC quelques heures après la désignation OFAC. Le titre III de MiCA impose désormais des contrôles LCB-FT au niveau de la transaction pour les émetteurs agréés dans l'UE. Sanctuary filtre chaque émission, rachat et transfert en temps réel — avant le règlement, pas après coup.
Exposition réglementaire
Trois risques que les émetteurs de stablecoins ne peuvent pas ignorer
L'OFAC peut geler toute votre émission
La désignation OFAC de Tornado Cash en août 2022 a mis sur liste noire des adresses de contrats intelligents, pas seulement des individus. Centre Consortium (émetteur de l'USDC) a gelé 75 000 dollars en USDC en quelques heures. Circle a gelé 7 adresses liées à Tornado Cash pour un total de 149 200 dollars. Une seule désignation peut exiger une action sur l'ensemble de votre offre de jetons.
Le titre III de MiCA impose des contrôles LCB-FT au niveau de l'émetteur
En vertu du titre III de MiCA, les émetteurs de jetons se référant à des actifs et de jetons de monnaie électronique doivent mettre en place des contrôles LCB-FT, assurer une surveillance des transactions et déclarer toute activité suspecte. Les émetteurs non conformes s'exposent au retrait de leur agrément par les autorités nationales compétentes.
L'exposition aux protocoles DeFi s'accumule silencieusement
Lorsque votre stablecoin est détenu dans un protocole DeFi visé par des sanctions ou utilisé comme collatéral dans un mixeur, l'émetteur porte un risque d'exposition secondaire. Sans surveillance continue, vous découvrez cette exposition lors d'un contrôle réglementaire, pas avant.
Ce que nous fournissons
Des contrôles conçus pour les volumes de filtrage d'un émetteur
API de filtrage à haut volume
Filtrez les demandes d'émission et de rachat au niveau de l'API avant règlement. Réponse en moins de 3 secondes. Plus de 50 000 contrôles par jour en Enterprise. SDK TypeScript et exemples REST inclus.
Détection des événements de gel
Surveillance en temps réel des ajouts à la liste OFAC SDN correspondant à vos détenteurs de jetons ou participants à des pools de liquidité. Les alertes se déclenchent dans les 2 heures suivant une nouvelle désignation.
Surveillance de liste de sanctions
Surveillance continue de votre ensemble d'adresses enregistrées par rapport aux listes OFAC, UE consolidée, ONU et 8 listes nationales. Notification immédiate lorsqu'une adresse surveillée apparaît sur une nouvelle liste.
Tableau de bord conformité pour émetteurs
Vue agrégée des volumes de filtrage, verdicts de risque, transactions signalées et dossiers ouverts. Export des journaux d'audit pour les contrôles réglementaires. Génération de projets de déclaration de soupçon pour FinCEN, goAML et NCA.
Suivi de l'exposition aux protocoles DeFi
Suivez la circulation de votre stablecoin à travers la DeFi. Identifiez l'exposition aux protocoles sanctionnés, aux mixeurs ou aux pools de liquidité à haut risque avant qu'un contrôle réglementaire ne la révèle.
Prise en charge IVMS101 pour la Travel Rule
Échange de données de contrepartie au format IVMS101 pour les transferts au-dessus du seuil. Couvre les exigences de la Travel Rule du GAFI dans les juridictions UE, Royaume-Uni, États-Unis et Singapour.
À quoi ressemble la conformité au niveau de l'émetteur
- Chaque émission et rachat filtrés avant règlement — pas un simple échantillonnage a posteriori
- Les correspondances OFAC SDN remontent dans les 2 heures suivant la publication d'une désignation
- Exigences de surveillance des transactions du titre III de MiCA couvertes de bout en bout
- Rapports PDF opposables en justice pour chaque revue de transaction suspecte
- Export des journaux d'audit pour contrôle réglementaire, avec traçabilité complète
Une infrastructure de filtrage pour la conformité des stablecoins
Échangez avec notre équipe sur l'intégration de l'API, la tarification au volume et la façon dont nous traitons les exigences de surveillance propres à la structure de votre jeton et à votre juridiction.