OFAC (Office of Foreign Assets Control), ABD Hazinesi'ne bağlı, Amerikan yaptırım programlarını yürüten ve SDN listesini yayınlayan birimdir. Dijital para adresleri bu listede, yaptırım uygulanan bir kişi veya kuruluşa bağlı tanımlayıcı olarak görünebilir — bu yüzden karşı taraf adresinde ilk bakılan şey yaptırım durumudur. Bir yaptırım eşleşmesi ticari fırsatla tartılacak bir risk değildir; karşınızdaki kişinin kim olduğuna dair hukuki bir gerçektir.
OFAC, ABD yaptırım programlarını yürütür ve Specially Designated Nationals and Blocked Persons List'i (SDN listesi) tutar. FAQ 559, bu varlık sınıfı için kullandığı terimleri tanımlar: “dijital para”, “dijital para cüzdanı”, “dijital para adresi” ve “sanal para”. Adres bir tanımlayıcıdır; cüzdan ise adresleri ve onları kontrol eden anahtarları barındırır. Bu ayrım, tek bir karakter dizisi kadar küçük bir şeye neden bir yaptırım kaydının iliştirilebildiğini açıklar.
Çünkü yaptırım sonucu, üzerinde takdir payı olmayan tek bulgudur. OFAC'ın sanal para FAQ sayfası, dijital para adreslerinin SDN listesinde tanımlayıcı olarak görünebileceğini ve ABD kişilerinin yaptırımlı kişilerin mal varlığını bloke etmesi gerektiğini açıkça belirtir. Bir borsa, OTC deski veya P2P trader için bu, rutin bir ödemeyi raporlanması gereken bir olaya dönüştürür: transfer gerçekleşmez, fonlar “tedbir amaçlı” geri gönderilmez ve karar belgelenir.
Diğer her risk kategorisi “bu bir sorun olur mu” sorusuna cevap verir. Yaptırım kategorisi ise “bu zaten bir sorun mu” sorusuna cevap verir. Bu sorunun fiyat vermeden önce çözülmüş olması gerekir, para kabul edildikten sonra değil. Anlaşmadan önce karşı taraf adresini Telegram botuna yapıştırın — günde 3 ücretsiz sorgu, sonuç saniyeler içinde.
Türkiye'de faaliyet gösteren bir işletme için bu tür bir bulgunun muhatabı MASAK'tır; ABD yaptırımı, kendi ülkenizdeki bildirim yükümlülüğünü ortadan kaldırmaz, üstüne eklenir.
| Kaynak | Size ne veriyor |
|---|---|
| FAQ 559 | OFAC'ın dijital para, cüzdan ve adres için kullandığı tanımlar |
| Sanal para FAQ sayfası | Yaptırımların adreslere nasıl ulaştığı ve hangi bloke yükümlülüklerinin doğduğu |
| Sanctions List Search | İsim ve tanımlayıcılar için herkese açık sorgu ekranı |
| SDN listesi indirmeleri | Makine tarafından okunabilir liste dosyaları |
Sorgu herkese açık olduğu için tek bir adresi elle kontrol etmek herkesin yapabileceği bir iştir. Elle yapılan bu sorgu size vermeyeceği şey ise resmin geri kalanıdır: adresin kendisi hiç listede yer almamış olsa bile bakiyesini listedeki bir adresten alıp almadığı, ve karşı tarafın yaptırımlı bir kümeye bir mi yoksa beş sıçrama mı uzaklıkta olduğu.
Yaptırım bağlantısı sonuçta kendi kategorisi olarak, sade bir dille adlandırılır. Temiz, Düşük, Orta, Yüksek veya Kritik vereledi kelimesini yanında Devam, Dikkat, İncele veya Reddet önerisiyle görürsünüz; kararı belirleyen bulgular da yazılı olarak sunulur, böylece hangi bulgunun sonucu ürettiğini tahmin etmeniz gerekmez. Adresin kendisindeki bir yaptırım kaydı ile fonlama geçmişinin bir yerindeki bir yaptırım kaydı sonuçta farklı görünür, çünkü sizin için farklı yükümlülükler doğurur.
Desk'ler aynı sorguyu çalışma alanında çalıştırır; burada yaptırım kategorisi vaka kuyruğunda bir filtreye dönüşür ve her sonuç bankaya veya denetçiye iletilebilecek imzalı bir rapor olarak dışa aktarılır. Planlar ve limitler fiyatlandırma sayfasında; yalnızca cevaba ihtiyacınız varsa Telegram botu günde 3 ücretsiz sorgu için açık kalır.
Evet. OFAC'ın sanal para FAQ sayfası, dijital para adreslerinin SDN listesinde tanımlayıcı olarak görünebileceğini ve ABD kişilerinin yaptırımlı kişilerin mal varlığını bloke etmesi gerektiğini belirtir. Varlık sınıfı bir istisna yaratmaz.
OFAC'ın yaptırım amaçlı olarak “dijital para”, “dijital para cüzdanı”, “dijital para adresi” ve “sanal para” ile neyi kastettiğini belirler. Özetle: adres bir tanımlayıcıdır, cüzdan ise adresleri ve onların anahtarlarını barındıran şeydir.
Evet, OFAC'ın Sanctions List Search aracıyla; tam liste Sanctions List Service'ten indirilebilir. Elle yapılan bu sorgu yalnızca o kesin dizinin listede olup olmadığını gösterir; bakiyenin listede olan bir adresten gelip gelmediğini göstermez.
Diğer diller: · · ·
Transferi durdurun, ne bulduğunuzu ve ne zaman bulduğunuzu kayıt altına alın, kendi ülkenizdeki bildirim yükümlülüğünüzü izleyin. Fonları ileri göndermeyin ve danışmanlık almadan geri de göndermeyin — ikisi de hukuki sonucu olan kararlardır.
Cüzdanı Telegram botuna gönderin, sonuç saniyeler içinde gelsin. Günde üç kontrol ücretsiz, kayıt yok. Her yatırımı tarayan ekipler için planlar aylık 199 dolardan başlıyor.