OFAC (Office of Foreign Assets Control) — управление Министерства финансов США, которое администрирует санкционные программы и ведёт список SDN. Рядом с именем человека или названием компании в этом списке может стоять и криптоадрес: он выступает таким же идентификатором, как номер паспорта или счёта. Поэтому санкционная связь адреса — это вопрос законности перевода, а не оттенка репутации контрагента.
Санкции — та единственная категория риска, где спор идёт не о вероятности, а о факте. В FAQ 559 OFAC отдельно определяет, что такое адрес цифровой валюты и что такое кошелёк: адрес — идентификатор, кошелёк хранит адреса и ключи. На тематической странице по виртуальным валютам зафиксировано главное для практики: криптоадрес может стоять в списке SDN как идентификатор обозначенного лица, а имущество таких лиц американские лица обязаны блокировать.
Для обменника, OTC-деска и P2P-трейдера отсюда следует одно рабочее правило: адрес контрагента смотрят до перевода. После перевода это уже не проверка, а объяснительная записка банку — с вопросом, почему деньги ушли туда, куда они не должны были уйти.
Санкционная связь бывает двух видов, и их полезно различать. Прямое совпадение — сам адрес перечислен в списке. Связь через цепочку — деньги пришли от адреса из списка через одну или несколько пересылок. Первое закрывает сделку сразу, второе требует разбора: сколько пересылок, какой объём, что за сервис стоял посередине.
В отчёте по адресу санкционная связь идёт отдельной строкой. Названа категория, названо, прямое это совпадение или связь через переводы, и рядом стоит вердикт одним словом — от «чистый» до «критического» — вместе с рекомендацией: продолжать, действовать осторожно, отправить на ручную проверку или отказать. В причинах решения написано, что именно сработало, а не общее «подозрительный адрес».
Проверить адрес можно бесплатно в Telegram-боте: три проверки в день, без регистрации, вердикт за секунды. Дескам, которые смотрят десятки адресов за смену, тот же результат нужен в рабочем кабинете — с историей проверок и подписанным отчётом, который можно переслать контрагенту или комплаенс-офицеру банка.
| Ресурс OFAC | Для чего он нужен |
|---|---|
| Sanctions List Search | поиск по имени, названию компании и идентификаторам |
| Загрузка списка SDN | полный список файлом, если нужна сверка на своей стороне |
| FAQ 559 | определения адреса, кошелька и цифровой валюты |
| Виртуальные валюты | как санкционные требования применяются к криптоактивам |
Ссылка на первоисточник в комплаенсе стоит дороже любого пересказа: спор с банком выигрывает тот, кто показывает страницу регулятора, а не скриншот из чата.
Да. OFAC указывает адреса цифровых валют как идентификаторы обозначенных лиц — так же, как указывает адреса регистрации или номера документов. FAQ 559 закрепляет само понятие адреса и кошелька для санкционных целей.
Обязанность блокировать имущество обозначенных лиц лежит на американских лицах. При этом биржа, банк или платёжный посредник в вашей цепочке могут находиться в этой юрисдикции или зависеть от неё — поэтому санкционная связь адреса влияет на сделку и за пределами США.
Проверить адрес до перевода. В результате категория называется прямо, и видно, прямое это совпадение или связь через цепочку переводов. Три проверки в день доступны бесплатно в Telegram-боте.
Ещё на языках: · · ·
Не отправлять средства и не принимать их дальше по цепочке, зафиксировать адрес и время проверки, сохранить отчёт и передать вопрос юристу или комплаенс-офицеру. Попытка «прокрутить» такие средства через другие сервисы делает ситуацию хуже, а не лучше.
Отправьте кошелёк в Telegram-бот — вердикт придёт за секунды. Три проверки в день бесплатно, без регистрации. Если проверяете каждый депозит, тарифы начинаются от $199 в месяц.