OFAC, das Office of Foreign Assets Control, ist die Einheit des US-Finanzministeriums, die amerikanische Sanktionsprogramme verwaltet und die SDN-Liste veröffentlicht. Digitalwährungsadressen können auf dieser Liste als Identifikatoren einer gelisteten Person oder Entität erscheinen – deshalb klärt ein Desk Sanktionen als Erstes bei einer Gegenparteiadresse. Ein Sanktionstreffer ist kein Risiko, das Sie gegen einen kommerziellen Vorteil abwägen; es ist eine rechtliche Tatsache darüber, wer auf der anderen Seite der Überweisung steht.
OFAC verwaltet die US-Sanktionsprogramme und führt die Specially Designated Nationals and Blocked Persons List (SDN-Liste). In FAQ 559 definiert die Behörde die Begriffe, die sie für diese Asset-Klasse verwendet: „digital currency“,, „digital currency wallet“,, „digital currency address“ und „virtual currency“. Die Adresse ist ein Identifikator; die Wallet hält Adressen und die Schlüssel, die sie kontrollieren. Diese Unterscheidung ist der Grund, warum eine Listung an etwas so Kleinem wie einer einzelnen Zeichenkette hängen kann.
Weil ein Sanktionsergebnis das eine Ergebnis ohne Ermessensspielraum ist. OFACs FAQ-Themenseite zu virtuellen Währungen legt fest, dass Digitalwährungsadressen als Identifikatoren auf der SDN-Liste erscheinen können und dass US-Personen Eigentum und Rechte an Eigentum gelisteter Personen blockieren müssen. Für eine Wechselstube, ein OTC-Desk oder einen P2P-Händler macht das aus einer Routine-Abwicklung ein meldepflichtiges Ereignis: Die Überweisung findet nicht statt, die Gelder werden nicht „sicherheitshalber“ zurückgeschickt, und die Entscheidung muss dokumentiert werden.
Jede andere Risikokategorie in einer Prüfung beantwortet die Frage „Wie wahrscheinlich wird das zu einem Problem?“.. Sanktionen beantworten die Frage „Ist das bereits ein Problem?“.. Sie wollen diese Frage klären, bevor Sie einen Preis nennen – nicht, nachdem Sie eine Einzahlung angenommen haben. Fügen Sie die Gegenparteiadresse vor dem Geschäft in den Telegram-Bot ein – drei kostenlose Prüfungen pro Tag, Ergebnis in Sekunden.
| Quelle | Was sie Ihnen gibt |
|---|---|
| FAQ 559 | Die Definitionen, die OFAC für Digitalwährungen, Wallets und Adressen verwendet |
| FAQ-Themenseite zu virtuellen Währungen | Wie Listungen Adressen erreichen und welche Blockierungspflichten folgen |
| Sanctions List Search | Die öffentliche Suche nach Namen und Identifikatoren |
| SDN-Listen-Download | Die maschinenlesbaren Listendateien |
Die Suche ist öffentlich, sodass eine einmalige Prüfung einer einzelnen Adresse jeder von Hand machen kann. Was der manuelle Weg nicht liefert, ist der Rest des Bildes: ob die Adresse selbst nie auf einer Liste stand, aber ihr Guthaben von einer erhalten hat, die dort steht, und ob die Gegenpartei einen oder fünf Hops von einem gelisteten Cluster entfernt ist.
Eine Sanktionsverbindung wird im Ergebnis als eigene Kategorie in klaren Worten benannt. Sie sehen die Gesamtbewertung – UNAUFFÄLLIG, NIEDRIG, MITTEL, HOCH oder KRITISCH – mit einer Empfehlung daneben (Freigeben, Vorsicht, Prüfung erforderlich oder Ablehnen), und den ausgeschriebenen Entscheidungsgründen, sodass Sie wissen, welcher Befund die Bewertung ergeben hat, statt es erschließen zu müssen. Eine Listung auf der Adresse selbst und eine Listung irgendwo in ihrer Finanzierungshistorie lesen sich im Ergebnis unterschiedlich, weil es für Sie unterschiedliche Pflichten sind.
Desks führen dieselbe Prüfung im Workspace durch, wo eine Sanktionskategorie zu einem Filter auf der Fallwarteschlange wird und jedes Ergebnis als signierter Bericht exportiert wird, den Sie an eine Bank oder einen Prüfer weiterleiten können. Tarife und Limits stehen auf der Preisseite; der Telegram-Bot bleibt für drei Prüfungen pro Tag kostenlos, wenn Sie nur die Antwort brauchen.
Ja. OFACs FAQ-Themenseite zu virtuellen Währungen legt fest, dass Digitalwährungsadressen als Identifikatoren auf der SDN-Liste erscheinen können und dass US-Personen Eigentum und Rechte an Eigentum gelisteter Personen blockieren müssen. Die Asset-Klasse schafft keine Ausnahme.
Sie legt fest, was OFAC für Sanktionszwecke unter „digital currency“, „digital currency wallet“, „digital currency address“ und „virtual currency“ versteht. Kurz gesagt: Eine Adresse ist ein Identifikator, und eine Wallet ist das, was Adressen und die dazugehörigen Schlüssel hält.
Ja, über OFACs Sanctions List Search, und die vollständige Liste lässt sich beim Sanctions List Service herunterladen. Von Hand beantworten Sie damit, ob genau diese Zeichenkette gelistet ist; ob das Guthaben von einer gelisteten Adresse stammt, verrät es Ihnen nicht.
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Stoppen Sie die Überweisung, halten Sie fest, was Sie gefunden haben und wann, und befolgen Sie Ihre eigenen Meldepflichten in Ihrer Jurisdiktion. Leiten Sie die Gelder nicht weiter und schicken Sie sie ohne rechtlichen Rat auch nicht zurück – beides sind Entscheidungen mit rechtlichen Folgen.
Senden Sie eine beliebige Wallet an den Telegram-Bot und erhalten Sie in Sekunden eine Gesamtbewertung. Drei Prüfungen pro Tag, kostenlos, ohne Anmeldung. Desks, die jede Einzahlung prüfen, nutzen dafür Tarife ab 199 $/Monat.