Проверка перед Coinbase

Разбирательство с площадкой всегда идёт по её правилам и в её сроки. Единственное, что целиком зависит от вас, — не заводить деньги, происхождение которых потом придётся объяснять. Проверка адреса занимает секунды: три проверки в день бесплатно в Telegram-боте.

Что Coinbase публикует об ограниченных аккаунтах

В справке площадки есть отдельная страница на случай, когда с ограниченного аккаунта не удаётся отправить активы: «Unable to send assets from a restricted account» (справка Coinbase).

Пересказывать её содержание мы не будем — она читается в первоисточнике и меняется без предупреждения, а чужие пересказы в чатах устаревают быстрее, чем публикуются. Что точно не меняется: разбираться с ограничением придётся с самой площадкой, а предотвратить его можно только до перевода.

Что показывает проверка до ввода

Вердикт называет связи адреса: санкционные списки, миксеры, даркнет, скам и фишинг, обменники без KYC, украденные средства. Категория названа словами, и этого достаточно, чтобы принять решение до перевода.

Если вы принимаете крипту за услуги и заводите её на биржу, проверка адреса плательщика — это часть учёта, а не паранойя. Договор объясняет, за что вам заплатили. Вердикт объясняет, чем.

Досье собирают заранее: с кем сделка, по какому документу, на какую сумму, когда, какие адреса участвовали и какими хешами это подтверждается.

И про повторную проверку. Вердикт — снимок на дату. Перед крупным переводом адрес проверяют заново, даже если неделю назад он был чистым: у активного кошелька окружение меняется быстро. Для компании привычка простая — платёж принят, адрес проверен, вердикт лежит в той же папке, что и договор.

Если вы заводите на Coinbase средства, полученные от третьего лица — оплата услуг, возврат, продажа, — проверьте адрес отправителя и сохраните вердикт вместе с документами по сделке. Именно эта пара — документ и вердикт с датой — отвечает на вопрос «откуда деньги» лучше любого объяснения по памяти.

Если Coinbase уже ограничил аккаунт

1. Прочитайте формулировку в интерфейсе и на странице справки площадки — именно она определяет следующий шаг, а не совет из чата.
2. Ответьте на запрос площадки по существу и приложите документы.
3. Соберите источник средств: договор или объявление, чек, переписку, хеши переводов.
4. Приложите вердикт по адресу контрагента.
5. Не выводите средства обходными маршрутами, не дробите суммы и не переводите их на счёт знакомого — разбор от этого только затягивается.
6. Следующий ввод начинайте с проверки адреса — до перевода, пока решение ещё за вами.

Бесплатная проверка и рабочий кабинет

Частному пользователю хватает бота: три проверки в день бесплатно, вердикт за секунды. Компании, которая принимает платежи в крипте и заводит их на биржу, нужен кабинет и API: решение по каждому платежу остаётся с датой, а отчёт можно приложить к учётным документам. Начните с адреса, с которого придут ближайшие деньги.