Financiële instellingen
MiCA art. 68-deadline: juli 2027. Handmatige screening schaalt niet.
EU-financiële instellingen moeten crypto-transacties screenen tegen sanctie- en PEP-databases, op straffe van boetes tot 10% van de jaaromzet. Sanctuary screent stortingen in minder dan 3 seconden — voordat je het saldo bijschrijft.
MiCA art. 68 — juli 2027
Financiële instellingen in de EU moeten cryptotransacties screenen tegen sanctie- en PEP/adverse-media-databases. Boetes bij niet-naleving: tot 10% van de jaaromzet of € 5 miljoen.
AMLD6-correspondentblootstelling
Correspondentrelaties met VASP's brengen nu AML-aansprakelijkheid met zich mee. Westpac betaalde $1,3 miljard in 2020. ING betaalde € 775 miljoen in 2018. Eén ongescreend cryptokanaal is genoeg.
Audit trail-vereisten van toezichthouders
FSA, BaFin, AMF en DNB-toezichthouders vragen nu om screeninglogs voor crypto-gerelateerde rekeningen. Papieren dossiers volstaan niet. Je hebt tijdgestempeld, ondertekend en doorzoekbaar bewijs nodig.
Betaalstroom-API — reactie binnen 3 seconden
Eén POST naar /screen voordat je een crypto-gerelateerde betaling crediteert. Score, sanctiemeldingen en aanbeveling worden synchroon geretourneerd — geen asynchrone vertraging in je afwikkelingsproces.
MOT-conceptgeneratie
Voor elke gemarkeerde transactie wordt een MOT-concept gegenereerd in FinCEN BSA-, goAML 5.0.2- of NCA-formaat. De compliance officer beoordeelt, ondertekent en dient in — geen handmatige herinvoer.
Manipulatiebestendig audit trail
Elke check wordt opgeslagen als een cryptografisch ondertekende snapshot. Onveranderlijk. Doorzoekbaar op datum, adres, risiconiveau of case-ID. Klaar voor onderzoek door de toezichthouder.
Casemanagement
Escaleer gemarkeerde transacties direct naar cases. Wijs toe aan analisten, voeg correspondentie toe, stel status in. Volledige audit trail van melding tot afhandeling.
OFAC + EU + VN-sancties, live
Sanctielijsten worden binnen 30 minuten na wijziging van aanwijzingen bijgewerkt. Actuele aanwijzingen apart van historische gegevens — geen overblokkering op oude data.
Batchscreening voor portfoliobeoordelingen
Upload een CSV met adressen voor periodieke CDD-beoordelingen. Scores en meldingen binnen enkele minuten. Directe export naar je casemanagementsysteem.
MiCA-compliance wacht niet
Juli 2027 is de harde deadline voor EU-instellingen. Bouw je cryptoscreening-infrastructuur voordat de toezichthouder erom vraagt.