Stablecoin-uitgevers
Na Tornado Cash volstaan periodieke sanctiecontroles niet meer
Circle bevroor binnen enkele uren na de OFAC-aanwijzing $149K aan USDC. MiCA Titel III verplicht nu AML-controles op transactieniveau voor EU-vergunninghoudende uitgevers. Sanctuary screent elke mint, redeem en overdracht in realtime — vóór afwikkeling, niet achteraf.
Regelgevend risico
Drie risico's die stablecoin-uitgevers niet kunnen negeren
OFAC kan je hele uitgifte bevriezen
De OFAC-aanwijzing van Tornado Cash in augustus 2022 plaatste smart-contractadressen op de blacklist, niet alleen individuen. Centre Consortium (uitgever van USDC) bevroor binnen enkele uren $75K aan USDC. Circle bevroor 7 aan Tornado Cash gelinkte adressen, samen goed voor $149.200. Eén aanwijzing kan actie vereisen over je volledige tokenvoorraad.
MiCA Titel III verplicht AML-controles op uitgeversniveau
Onder MiCA Titel III moeten uitgevers van asset-referenced tokens en e-money tokens AML/CFT-controles implementeren, transactiemonitoring bijhouden en verdachte activiteit melden. Niet-conforme uitgevers riskeren intrekking van hun vergunning door de nationale bevoegde autoriteiten.
DeFi-protocolblootstelling bouwt zich ongemerkt op
Wanneer je stablecoin wordt aangehouden in een DeFi-protocol op de sanctielijst of als onderpand dient in een mixer, loopt de uitgever secundair blootstellingsrisico. Zonder continue monitoring ontdek je die blootstelling pas tijdens een toezichtsonderzoek, niet ervoor.
Wat wij bieden
Controles gebouwd voor screeningvolumes op uitgeversschaal
Screening-API voor hoge volumes
Screen mint- en redeem-aanvragen op API-niveau vóór afwikkeling. Reactie onder 3 seconden. Verwerk 50K+ checks per dag met Enterprise. Inclusief TypeScript-SDK en REST-voorbeelden.
Bevriezingsdetectie
Realtime monitoring op nieuwe OFAC SDN-toevoegingen die overeenkomen met je tokenhouders of liquidity pool-deelnemers. Meldingen volgen binnen 2 uur na een nieuwe aanwijzing.
Monitoring van sanctie-watchlist
Continue monitoring van je geregistreerde adressenset tegen OFAC, EU Consolidated, VN en 8 nationale lijsten. Directe melding zodra een gemonitord adres op een nieuwe lijst verschijnt.
Compliance-dashboard voor uitgevers
Geaggregeerd overzicht van screeningvolumes, risico-oordelen, gemarkeerde transacties en openstaande cases. Exporteer audit logs voor toezichtsonderzoek. MOT-conceptgeneratie voor FinCEN, goAML en NCA.
Tracking van DeFi-protocolblootstelling
Volg hoe je stablecoin door DeFi stroomt. Signaleer blootstelling aan gesanctioneerde protocollen, mixers of hoogrisico liquidity pools voordat een toezichtsonderzoek dit blootlegt.
Ondersteuning voor Travel Rule IVMS101
Uitwisseling van tegenpartijgegevens in IVMS101-formaat voor overdrachten boven de drempel. Dekt de FATF Travel Rule-vereisten in de jurisdicties EU, VK, VS en Singapore.
Zo ziet compliance eruit op uitgeversniveau
- Elke mint en redeem gescreend vóór afwikkeling — niet steekproefsgewijs achteraf
- OFAC SDN-treffers komen binnen 2 uur na publicatie van de aanwijzing naar boven
- MiCA Titel III-vereisten voor transactiemonitoring volledig gedekt
- Juridisch onderbouwde PDF-rapporten bij elke beoordeling van verdachte transacties
- Audit log-export voor toezichtsonderzoek met volledige herkomstketen
Screeninginfrastructuur voor stablecoin-compliance
Neem contact op met ons team over API-integratie, volumeprijzen en hoe wij omgaan met de specifieke monitoringvereisten van jouw tokenstructuur en jurisdictie.