KYT — know your transaction — kripto transferlerinin ve arkasındaki adreslerin, hesap açılışında bir kez değil paranın hareket ettiği her anda çalışan sürekli sorgulanmasıdır. Bir ödemenin neyle bağlantılı olduğunu yanıtlar: yaptırımlı bir kişi, bir darknet pazarı, bir mixer, çalıntı fon kümesi, lisanssız bir platform. KYC müşteriyi tanımlarken, KYT müşterinin parasının nereye dokunduğunu izler.
Doğrulanmış bir müşteri, fidye yazılımı cüzdanından gelen fonları hâlâ yatırabilir. Kimlik belgeleri kişiyi tanımlar; coin'lerin kökeni hakkında hiçbir şey söylemez, ve kripto'da bir işi başının belaya sokan kısım tam olarak kökendir. KYT bu boşluğu kapatan kontroldür, her transferde, ilişki sürdüğü sürece.
Ayrıca iki yönde de çalışır. Mevduatları taramak kabul ettiğinizi korur; para çekmeyi taramak ise müşterilerinizin parayı nereye gönderdiğini korur — denetçilerin lisanssız bir platforma hizmet verip vermediğinizi sorarken merak ettiği taraf da budur.
KYT'nin değiştirdiği bir diğer şey de zamanlamadır. Hesap açılış kontrolleri bir kez, müşterinin saklayacak en az şeyinin ve okunacak en az geçmişinin olduğu anda yapılır. İşlem kontrolleri ise paranın gerçekten hareket ettiği her noktada yapılır — gerçeklerin bulunduğu ve bir kararın hâlâ bir değeri olduğu yer.
Bir KYT sonucu, belirli bir transfere ve belirli bir karşı taraf adresine bağlı, sonuç kelimesi, tavsiye ve sade dille adlandırılmış gerekçeler taşıyan bir uyarıdır. Karşı taraf ilişkilendirilmişse varlığın adı verilir — bir borsa, bir ödeme sağlayıcısı, bir bahis platformu, bir pazar.
Workspace'te bu uyarılar bir kuyruk oluşturur: her birinin bir sahibi, bir üst kademe yolu ve bir denetim izi vardır; kategoriler etrafında bir politika kurabileceğiniz filtrelerdir. API üzerinden aynı kontrol bir mevduatı hesaba geçirmeden ya da bir çekimi serbest bırakmadan önce, tam AML derinliğinde 10 zincirde ve taranan 35'ten fazla ağda, 20'den fazla istihbarat kaynağına karşı çalışır. Tek bir adres için Telegram botu ücretsiz, günde 3 sorgu ile cevap verir.
Sanal varlıklarla çalışan denetime tabi işletmelerin genellikle işlemleri risk temelli izlemesi beklenir; FATF'in sanal varlıklar çalışması standart belirleyen referanstır ([FATF](https://www.fatf-gafi.org/en/topics/virtual-assets.html)), bağlayıcı metin ise kendi denetçinizin yürürlüğe koyduğu düzenlemedir.
Hayır. Farklı soruları yanıtlarlar. KYC müşterinin kim olduğunu belirler; KYT parasının neyle bağlantılı olduğunu belirler. Birini geçmek diğeri hakkında hiçbir şey söylemez.
Transfer üzerinde adlandırılmış bir bağlantı: yaptırım listesindeki bir adres, bir darknet pazarına ya da lisanssız bir platforma ilişkilendirilmiş bir karşı taraf, bir mixer'dan ya da drainer'dan gelen fonlar, ya da kendi kısıtlı listenizdeki bir karşı taraf.
Diğer diller: · · ·
Evet, ve çalışmalıdır. Müşterinin parayı nereye gönderdiği, paranın nereden geldiği kadar kaydınızın bir parçasıdır.
Cüzdanı Telegram botuna gönderin, sonuç saniyeler içinde gelsin. Günde üç kontrol ücretsiz, kayıt yok. Her yatırımı tarayan ekipler için planlar aylık 199 dolardan başlıyor.