KYT — знай свою транзакцію — це постійний скринінг крипто-переказів і адрес за ними, що запускається в момент руху коштів, а не одноразово при відкритті акаунта. Він відповідає на питання, з чим пов'язаний платіж: підсанкційна особа, даркнет-майданчик, міксер, кластер викрадених коштів, нелегальна платформа. Там, де KYC ідентифікує клієнта, KYT стежить за тим, до чого торкаються кошти клієнта.
Верифікований клієнт усе одно може внести кошти, що прийшли з гаманця вимагацького ПЗ. Документи, що посвідчують особу, описують людину; вони нічого не кажуть про походження монет, а в крипті саме походження створює бізнесу проблеми. KYT — це контроль, що закриває цю прогалину, на кожному переказі, доки триває відносини.
Він працює й в обидва боки. Скринінг депозитів захищає те, що ви приймаєте; скринінг виведень захищає те, куди ваші клієнти надсилають кошти, — а саме це запитують наглядові органи, коли хочуть знати, чи обслуговували ви нелегальну платформу.
Друге, що змінює KYT, — це момент часу. Перевірки при онбордингу відбуваються один раз, у момент, коли клієнту найменше є що приховувати і найменше історії, яку можна прочитати. Перевірки транзакцій відбуваються в кожен момент, коли кошти справді рухаються, — саме там, де факти, і саме там, де рішення ще чогось варте.
Результат KYT — це алерт зі словом-вердиктом, рекомендацією і факторами простими словами, прив'язаний до конкретного переказу і конкретної адреси контрагента. Якщо контрагент атрибутований, названо саму сутність — біржу, платіжний процесор, гемблінг-майданчик, торговельний майданчик.
У робочому просторі ці алерти утворюють чергу: у кожного є власник, шлях ескалації і аудиторський слід, а категорії — це фільтри, довкола яких можна побудувати політику. Через API та сама перевірка запускається до того, як ви зарахуєте депозит чи випустите кошти при виведенні, на 10 мережах з повною AML-глибиною і 35+ мережах під скринінгом, проти 20+ джерел розвідки. Для одноразової адреси Telegram-бот відповідає безкоштовно, три перевірки на день.
Від піднаглядних бізнесів, що працюють з віртуальними активами, зазвичай очікують моніторингу транзакцій на основі ризику; профільна робота FATF з віртуальних активів — це базовий орієнтир ([FATF](https://www.fatf-gafi.org/en/topics/virtual-assets.html)), а обов'язковий текст — той, що ухвалив саме ваш регулятор.
Ні. Вони відповідають на різні питання. KYC встановлює, хто є клієнтом; KYT встановлює, з чим пов'язані його гроші. Пройти одне нічого не каже про інше.
Названий зв'язок у переказі: адреса в санкційному списку, контрагент, атрибутований даркнет-майданчику чи нелегальній платформі, кошти, що надійшли з міксера чи від дрейнера, або контрагент з вашого власного списку обмежень.
Ще мовами: · · ·
Так, і має. Куди клієнт надсилає кошти — така сама частина вашого запису, як і те, звідки вони прийшли.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.