KYC ve KYT farkı nedir?

KYT (Know Your Transaction) nedir?

KYT — know your transaction — kripto transferlerinin ve arkasındaki adreslerin, hesap açılışında bir kez değil paranın hareket ettiği her anda çalışan sürekli sorgulanmasıdır. Bir ödemenin neyle bağlantılı olduğunu yanıtlar: yaptırımlı bir kişi, bir darknet pazarı, bir mixer, çalıntı fon kümesi, lisanssız bir platform. KYC müşteriyi tanımlarken, KYT müşterinin parasının nereye dokunduğunu izler.

AML kripto nedir? Cüzdan adresi sorgulama

Bir kripto cüzdanının AML kontrolü, blok zinciri adresinin yaptırım listeleri, kolluk kayıtları ve bilinen suç kümeleriyle karşılaştırılıp arkasındaki fonların kabul edilip edilemeyeceğine dair bir sonuca bağlanmasıdır. Herkese açık zinciri okur, bu yüzden adres sahibinin işbirliğine ya da borsasında hesabınızın olmasına gerek kalmaz. Ekipler bunu bir mevduat, bir ödeme ya da bir P2P takasından önce çalıştırır ve sonucu parayı neden kabul ettiklerinin kaydı olarak saklar.

EDD (Gelişmiş Durum Tespiti) nedir?

Gelişmiş durum tespiti, denetime tabi bir firmanın bir müşteri, bir işlem ya da bir yargı alanı standart durumdan daha yüksek risk taşıdığında uyguladığı daha derin kontrol setidir. Kimlik doğrulamasının ötesine, paranın kökenine, ilişkinin amacına ve daha sıkı sürekli izlemeye geçer. Uygulanıp uygulanmayacağı firmanın verdiği bir risk yargısıdır, ve sonradan savunabileceği bir yargı olmak zorundadır.

İşlem izleme (transaction monitoring) nedir?

İşlem izleme, bir işletmeye giren ve çıkan transferlerin sürekli sorgulanmasıdır; bir transferin karşı tarafı ya da örüntüsü firmanın kriterlerini karşıladığında bir uyarı üretir. Kriptoda karşı taraf adresi hakkındaki zincir üstü istihbaratı, firmanın müşteriye dair kendi görüşüyle birleştirir. Tek bir sorgulama bir soruyu bir kez yanıtlar; izleme ise ilişki sürdüğü sürece yanıtlamaya devam eder.

Exchanges