KYT — know your transaction — es el screening continuo de las transferencias cripto y las direcciones detrás de ellas, que se ejecuta en el momento en que el dinero se mueve, no una sola vez al abrir la cuenta. Responde con qué está conectado un pago: una entidad sancionada, un mercado de la darknet, un mixer, un clúster de fondos robados, un servicio sin licencia. Donde KYC identifica al cliente, KYT vigila lo que toca el dinero del cliente.
Un cliente verificado igual puede depositar fondos que vinieron de una wallet de ransomware. Los documentos de identidad describen a la persona; no dicen nada sobre el origen de las monedas, y en cripto el origen es la parte que mete a un negocio en problemas. KYT es el control que cubre ese vacío, en cada transferencia, mientras dure la relación.
También corre en ambas direcciones. Analizar los depósitos protege lo que aceptas; analizar los retiros protege a dónde envían dinero tus clientes, que es lo que los supervisores preguntan cuando quieren saber si estabas dando servicio a un venue sin licencia.
Lo otro que cambia KYT es el momento. Las verificaciones de onboarding ocurren una vez, cuando el cliente tiene menos que ocultar y menos historial que leer. Las verificaciones de transacción ocurren en cada punto donde el dinero realmente se mueve, que es donde están los hechos, y donde una decisión todavía vale algo.
Un resultado de KYT es una alerta con una palabra de veredicto, una recomendación y los motivos nombrados en lenguaje claro, ligada a una transferencia específica y a una dirección de contraparte específica. Cuando la contraparte está atribuida, se nombra la entidad — un exchange, un procesador de pagos, una casa de apuestas, un mercado.
En el workspace esas alertas forman una cola: cada una tiene un responsable, una ruta de escalamiento y un rastro de auditoría, y las categorías son filtros sobre los que puedes construir una política. A través de la API, la misma verificación corre antes de acreditar un depósito o liberar un retiro, en 10 cadenas con profundidad AML completa y más de 35 redes analizadas, contra más de 20 fuentes de inteligencia. Para una dirección puntual, el bot de Telegram responde gratis, tres verificaciones al día.
Se espera generalmente que los negocios supervisados que manejan activos virtuales monitoreen las transacciones según el riesgo; el trabajo de activos virtuales del FATF es la referencia que fija el estándar ([FATF](https://www.fatf-gafi.org/en/topics/virtual-assets.html)), y el texto vinculante es el que haya adoptado tu propio supervisor.
No. Responden preguntas distintas. KYC establece quién es el cliente; KYT establece con qué está conectado su dinero. Pasar una no dice nada sobre la otra.
Una conexión nombrada en la transferencia: una dirección en una lista de sanciones, una contraparte atribuida a un mercado de la darknet o a un venue sin licencia, fondos que llegan desde un mixer o un drainer, o una contraparte en tu propia lista restringida.
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Sí, y debería. A dónde envía dinero un cliente es tan parte de tu registro como de dónde vino.
Envíe la wallet al bot de Telegram y reciba el veredicto en segundos. Tres verificaciones al día, gratis y sin registro. Para equipos que revisan cada depósito, los planes empiezan en 199 USD al mes.