KYT – Know Your Transaction – ist das laufende Screening von Krypto-Transfers und den Adressen dahinter, ausgeführt in dem Moment, in dem sich Geld bewegt, statt einmalig bei Kontoeröffnung. Es beantwortet, womit eine Zahlung verbunden ist: eine sanktionierte Entität, ein Darknet-Marktplatz, ein Mixer, ein Cluster gestohlener Gelder, ein unlizenzierter Handelsplatz. Wo KYC den Kunden identifiziert, beobachtet KYT, womit das Geld des Kunden in Berührung kommt.
Ein verifizierter Kunde kann trotzdem Gelder einzahlen, die aus einer Ransomware-Wallet stammen. Ausweisdokumente beschreiben die Person; sie sagen nichts über die Herkunft der Coins, und bei Krypto ist die Herkunft der Teil, der ein Unternehmen in Schwierigkeiten bringt. KYT ist die Kontrolle, die diese Lücke abdeckt, bei jedem Transfer, für die gesamte Dauer der Beziehung.
Es läuft außerdem in beide Richtungen. Das Screening von Einzahlungen schützt, was Sie annehmen; das Screening von Auszahlungen schützt, wohin Ihre Kunden Geld senden – genau das, wonach Aufsichtsbehörden fragen, wenn sie wissen wollen, ob Sie einen unlizenzierten Handelsplatz bedient haben.
Das Zweite, was KYT verändert, ist das Timing. Onboarding-Prüfungen finden einmal statt, in dem Moment, in dem ein Kunde am wenigsten zu verbergen hat und am wenigsten Historie zu lesen ist. Transaktionsprüfungen finden bei jedem Punkt statt, an dem sich Geld tatsächlich bewegt – dort, wo die Fakten liegen, und wo eine Entscheidung noch etwas wert ist.
Ein KYT-Ergebnis ist ein Alert mit einer Gesamtbewertung, einer Empfehlung und den in klarer Sprache genannten Entscheidungsgründen, verknüpft mit einem bestimmten Transfer und einer bestimmten Gegenparteiadresse. Wo die Gegenpartei attribuiert ist, wird die Entität benannt – eine Börse, ein Zahlungsdienstleister, ein Glücksspielanbieter, ein Marktplatz.
Im Workspace bilden diese Alerts eine Warteschlange: Jeder hat einen Verantwortlichen, einen Eskalationspfad und einen Audit-Trail, und Kategorien sind Filter, um die eine Richtlinie herum gebaut werden kann. Über die API läuft dieselbe Prüfung, bevor Sie eine Einzahlung gutschreiben oder eine Auszahlung freigeben – auf 10 Chains in voller AML-Tiefe, 35+ gescreente Netzwerke, gegen 20+ Quellen. Für eine einmalige Adresse antwortet der Telegram-Bot kostenlos, drei Prüfungen pro Tag.
Beaufsichtigte Unternehmen, die virtuelle Vermögenswerte handhaben, werden grundsätzlich erwartet, Transaktionen risikobasiert zu überwachen; die Arbeit der FATF zu virtuellen Vermögenswerten ist die maßgebliche Referenz ([FATF](https://www.fatf-gafi.org/en/topics/virtual-assets.html)), und der bindende Text ist der, den Ihre eigene Aufsichtsbehörde erlassen hat.
Nein. Sie beantworten unterschiedliche Fragen. KYC stellt fest, wer der Kunde ist; KYT stellt fest, womit sein Geld verbunden ist. Das Bestehen des einen sagt nichts über das andere aus.
Eine benannte Verbindung am Transfer: eine Adresse auf einer Sanktionsliste, eine Gegenpartei, die einem Darknet-Marktplatz oder einem unlizenzierten Handelsplatz zugeordnet ist, Gelder aus einem Mixer oder Drainer, oder eine Gegenpartei auf der eigenen Sperrliste.
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Ja, und das sollte es auch. Wohin ein Kunde Geld sendet, ist genauso Teil Ihres Nachweises wie woher es kam.
Senden Sie eine beliebige Wallet an den Telegram-Bot und erhalten Sie in Sekunden eine Gesamtbewertung. Drei Prüfungen pro Tag, kostenlos, ohne Anmeldung. Desks, die jede Einzahlung prüfen, nutzen dafür Tarife ab 199 $/Monat.