Dreiecksbetrug: Wie er funktioniert und wie Sie ihn erkennen

Dreiecksbetrug ist simpel, wirkungsvoll und verheerend für die Person, die dazwischen hängenbleibt.

Der Aufbau

Drei Parteien:

• Opfer A – möchte Krypto per P2P kaufen
• Betrüger – verbindet A und B, ohne dass beide es wissen
• Opfer B – verkauft Krypto auf einer P2P-Plattform

Der Betrüger weist Opfer A an, die Fiat-Zahlung an das Bankkonto von Opfer B zu senden. Opfer B sieht die Zahlung eingehen und gibt die Krypto an die Adresse des Betrügers frei (in der Annahme, es sei der Käufer). Der Betrüger verschwindet mit der Krypto.

Meldet Opfer A den Betrug bei seiner Bank, trifft die Rückbuchung Opfer B. Jetzt hat Opfer B sowohl die Krypto als auch das Fiat-Geld verloren.

Warum das für Börsenbetreiber wichtig ist

Betreiben Sie einen P2P-Desk und Ihr Kunde (Opfer B) erhält eine Banküberweisung von einer unbekannten Partei, kann dieser Transfer Erlös aus Betrug sein. Ihr Kunde hat nichts falsch gemacht – aber die Gelder sind belastet.

Ohne AML-Screening haben Sie keine Möglichkeit zu wissen, dass die Gegenparteiadresse (der Betrüger) auf anderen Plattformen in Betrug verwickelt war.

Wie Sie Ihre Nutzer schützen

Screenen Sie die Gegenpartei-Wallet, bevor Sie Krypto freigeben. Weist die Adresse Betrugsmeldungen aus der Community auf, blockieren Sie den Trade.

Achten Sie auf Mustersignale – Betrüger-Adressen zeigen oft schnelle Ein-/Auszahlungsmuster, viele kleine Transaktionen und ein junges Wallet-Alter.

Klären Sie Ihre Nutzer auf – kommt die Banküberweisung von einem anderen Namen als dem Handelspartner, ist das ein Warnsignal.

Der beste Schutz ist Screening vor dem Trade. Eine Prüfung dauert 3 Sekunden. Ein Betrugsfall dauert Monate.

---

Screenen Sie jede Wallet vor dem Trade: @sanctuaryapp_bot – 1 kostenlose Prüfung pro Tag.