Finanzinstitute
Art. 68 MiCA – Frist: Juli 2027. Manuelle Prüfung stößt an ihre Grenzen.
EU-Finanzinstitute müssen Krypto-Transaktionen gegen Sanktions- und PEP-Datenbanken prüfen – andernfalls drohen Bußgelder von bis zu 10 % des Jahresumsatzes. Sanctuary prüft Einzahlungen in unter 3 Sekunden – bevor Sie den Betrag gutschreiben.
MiCA Art. 68 – Juli 2027
EU-Finanzinstitute müssen Krypto-Asset-Transaktionen gegen Sanktions- und PEP-/Negativpresse-Datenbanken prüfen. Bei Verstößen drohen Bußgelder von bis zu 10 % des Jahresumsatzes oder 5 Mio. €.
AMLD6-Korrespondenzbank-Exposure
Korrespondenzbeziehungen mit VASPs sind heute geldwäscherechtlich haftungsrelevant. Westpac zahlte 2020 1,3 Mrd. $. ING zahlte 2018 775 Mio. €. Ein einziger ungeprüfter Krypto-Kanal reicht aus.
Audit-Trail-Anforderungen der Aufsicht
FSA, BaFin, AMF und DNB verlangen bei Prüfungen heute Screening-Protokolle für krypto-verknüpfte Konten. Papierunterlagen bestehen nicht. Sie brauchen zeitgestempelte, signierte und durchsuchbare Nachweise.
Zahlungsfluss-API – Antwort in unter 3 Sekunden
Ein POST an /screen vor jeder Gutschrift einer krypto-verknüpften Zahlung. Score, Sanktions-Flags und Empfehlung kommen synchron zurück – keine asynchronen Verzögerungen im Abwicklungsprozess.
SAR-Entwürfe automatisch
Für jede markierte Transaktion wird ein Entwurf der Verdachtsmeldung im Format FinCEN BSA, goAML 5.0.2 oder NCA erstellt. Der Compliance-Beauftragte prüft, unterschreibt und reicht ein – ohne manuelle Neuerfassung.
Manipulationssicherer Audit-Trail
Jede Prüfung wird als kryptografisch signierter Snapshot gespeichert. Unveränderlich. Durchsuchbar nach Datum, Adresse, Risikostufe oder Fall-ID. Bereit für die Prüfung durch die Aufsicht.
Fallmanagement
Eskalieren Sie markierte Transaktionen direkt zu Fällen. Analysten zuweisen, Korrespondenz anhängen, Status setzen. Vollständige Audit-Historie vom Alert bis zur Klärung.
OFAC-, EU- und UN-Sanktionen in Echtzeit
Sanktionslisten werden innerhalb von 30 Minuten nach Änderungen aktualisiert. Aktuelle Listungen bleiben von historischen Einträgen getrennt – keine Überblockierung durch veraltete Daten.
Batch-Screening für Portfolioprüfungen
Laden Sie eine CSV mit Adressen für regelmäßige CDD-Prüfungen hoch. Scores und Flags liegen innerhalb von Minuten vor. Direkter Export in Ihr Fallmanagementsystem.
MiCA-Compliance wartet nicht
Juli 2027 ist die feste Frist für EU-Institute. Bauen Sie Ihre Krypto-Screening-Infrastruktur auf, bevor die Aufsicht danach fragt.