Stablecoin-Emittenten
Nach Tornado Cash reichen periodische Sanktionsprüfungen nicht mehr aus
Circle fror innerhalb weniger Stunden nach der OFAC-Listung 149.000 $ in USDC ein. MiCA Titel III schreibt für EU-lizenzierte Emittenten heute AML-Kontrollen auf Transaktionsebene vor. Sanctuary prüft jeden Mint, Redeem und Transfer in Echtzeit – vor der Abwicklung, nicht danach.
Regulatorisches Risiko
Drei Risiken, die Stablecoin-Emittenten nicht ignorieren können
OFAC kann Ihre gesamte Emission einfrieren
Die OFAC-Sanktionierung von Tornado Cash im August 2022 listete Smart-Contract-Adressen, nicht nur Einzelpersonen. Centre Consortium (Emittent von USDC) fror innerhalb weniger Stunden 75.000 $ in USDC ein. Circle fror 7 mit Tornado Cash verknüpfte Adressen mit insgesamt 149.200 $ ein. Eine einzige Listung kann Maßnahmen über Ihre gesamte Token-Supply hinweg erfordern.
MiCA Titel III schreibt AML-Kontrollen auf Emittentenebene vor
Unter MiCA Titel III müssen Emittenten von Asset-Referenced Tokens und E-Geld-Token AML/CFT-Kontrollen einführen, Transaktionsüberwachung betreiben und verdächtige Aktivitäten melden. Bei Verstößen droht der Entzug der Zulassung durch die national zuständigen Behörden.
DeFi-Protokoll-Exposure baut sich unbemerkt auf
Wird Ihr Stablecoin in einem sanktionierten DeFi-Protokoll gehalten oder als Sicherheit in einem Mixer eingesetzt, trägt der Emittent ein sekundäres Exposure-Risiko. Ohne durchgehendes Monitoring entdecken Sie die Exposure erst bei einer aufsichtsrechtlichen Prüfung – nicht vorher.
Was wir liefern
Kontrollen für Screening-Volumen auf Emittentenebene
Hochvolumige Screening-API
Prüfen Sie Mint- und Redeem-Anfragen auf API-Ebene vor der Abwicklung. Antwort in unter 3 Sekunden. Über 50.000 Prüfungen pro Tag im Enterprise-Plan. TypeScript-SDK und REST-Beispiele inklusive.
Freeze-Event-Erkennung
Echtzeit-Monitoring neuer OFAC-SDN-Einträge, die mit Ihren Token-Haltern oder Liquiditätspool-Teilnehmern übereinstimmen. Alerts werden innerhalb von 2 Stunden nach einer neuen Listung ausgelöst.
Sanktions-Watchlist-Monitoring
Durchgehendes Monitoring Ihrer registrierten Adressen gegen OFAC, die EU-Konsolidierte Liste, die UN-Liste und 8 nationale Listen. Sofortige Benachrichtigung, sobald eine überwachte Adresse auf einer neuen Liste erscheint.
Compliance-Dashboard für Emittenten
Aggregierte Übersicht über Screening-Volumen, Risiko-Gesamtbewertungen, markierte Transaktionen und offene Fälle. Audit-Logs für die aufsichtsrechtliche Prüfung exportieren. Entwürfe für Verdachtsmeldungen im Format FinCEN, goAML und NCA.
DeFi-Protokoll-Exposure-Tracking
Verfolgen Sie, wie Ihr Stablecoin durch DeFi fließt. Erkennen Sie Exposure zu sanktionierten Protokollen, Mixern oder Hochrisiko-Liquiditätspools, bevor eine aufsichtsrechtliche Prüfung sie aufdeckt.
Travel-Rule-Unterstützung mit IVMS101
IVMS101-formatierter Austausch von Gegenparteidaten für Transfers oberhalb des Schwellenwerts. Deckt die FATF-Travel-Rule-Anforderungen in den Rechtsordnungen EU, UK, US und Singapur ab.
So sieht Compliance auf Emittentenebene aus
- Jeder Mint und Redeem vor der Abwicklung geprüft – keine nachträgliche Stichprobe
- OFAC-SDN-Treffer erscheinen innerhalb von 2 Stunden nach Veröffentlichung der Listung
- Die Transaktionsüberwachungspflichten aus MiCA Titel III lückenlos abgedeckt
- Gerichtsfeste PDF-Berichte für jede Prüfung verdächtiger Transaktionen
- Audit-Log-Export für die aufsichtsrechtliche Prüfung mit vollständiger Herkunftskette
Screening-Infrastruktur für Stablecoin-Compliance
Sprechen Sie mit unserem Team über API-Integration, Preise nach Volumen und wie wir die spezifischen Monitoring-Anforderungen Ihrer Token-Struktur und Rechtsordnung abdecken.