Istituzioni finanziarie
Scadenza art. 68 MiCA: luglio 2027. Lo screening manuale non scala.
Le istituzioni finanziarie UE devono verificare le transazioni in cripto-attività rispetto a database di sanzioni e PEP, pena multe fino al 10% del fatturato annuo. Sanctuary verifica i depositi in meno di 3 secondi — prima di accreditare il saldo.
MiCA Art. 68 — luglio 2027
Le istituzioni finanziarie UE devono verificare le transazioni in cripto-attività rispetto a sanzioni e banche dati PEP/adverse media. Sanzioni per la non conformità: fino al 10% del fatturato annuo o € 5 mln.
Esposizione da corrispondenza AMLD6
I rapporti di corrispondenza con i VASP comportano ora responsabilità AML. Westpac ha pagato $1,3 mld nel 2020. ING ha pagato € 775 mln nel 2018. Basta un solo canale crypto non sottoposto a screening.
Requisiti di audit trail per i regolatori
Gli ispettori di FSA, BaFin, AMF e DNB richiedono ora i log di screening per i conti collegati a crypto. I registri cartacei non bastano più. Servono evidenze con timestamp, firmate e interrogabili.
API per il flusso di pagamento — risposta sotto i 3 secondi
Una singola POST a /screen prima di accreditare qualsiasi pagamento collegato a crypto. Punteggio, flag sanzioni ed esito restituiti in modo sincrono — nessun ritardo asincrono nel flusso di regolamento.
Bozza SOS automatica
Per ogni transazione segnalata viene generata una bozza SOS in formato FinCEN BSA, goAML 5.0.2 o NCA. Il compliance officer verifica, firma e deposita — senza reinserimento manuale.
Audit trail a prova di manomissione
Ogni verifica è archiviata come snapshot firmato crittograficamente. Immutabile. Interrogabile per data, indirizzo, livello di rischio o ID caso. Pronto per l'ispezione del regolatore.
Gestione dei casi
Trasformi le transazioni segnalate direttamente in casi. Assegni agli analisti, alleghi la corrispondenza, imposti lo stato. Storico di audit completo dall'alert alla risoluzione.
Sanzioni OFAC + UE + ONU in tempo reale
Le liste sanzionatorie vengono aggiornate entro 30 minuti da ogni modifica delle designazioni. Le designazioni attuali sono separate dai record storici — nessun blocco eccessivo su dati superati.
Screening massivo per le revisioni di portafoglio
Carichi un CSV di indirizzi per le revisioni periodiche di CDD. Punteggi e flag vengono restituiti in pochi minuti. Esportazione diretta verso il Suo sistema di case management.
La conformità MiCA non aspetta
Luglio 2027 è la scadenza definitiva per le istituzioni UE. Costruisca la Sua infrastruttura di screening crypto prima che il regolatore la richieda.