Ultima modifica: March 2026 · Decorrenza: March 15, 2026
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Accedendo o utilizzando la piattaforma Sanctuary, Lei accetta di essere vincolato dai presenti Termini di servizio. Se non accetta, non utilizzi la Piattaforma.
Requisiti di ammissibilità: deve avere almeno 18 anni ed essere legalmente capace di stipulare contratti vincolanti nella Sua giurisdizione. Utilizzando la Piattaforma, Lei dichiara e garantisce di soddisfare questi requisiti.
Periodo di ripensamento: se Lei è un consumatore nel Regno Unito o nell'Unione Europea, ha il diritto di annullare l'abbonamento entro 14 giorni dall'acquisto senza fornire alcuna motivazione (Consumer Contracts Regulations 2013, reg. 29). Se richiede che i Servizi abbiano inizio durante questo periodo di 14 giorni, riconosce che perderà il diritto di recesso una volta che i Servizi saranno stati interamente eseguiti, e potrà esserLe addebitato un importo proporzionale ai Servizi già forniti.
I termini chiave utilizzati nei presenti Termini di servizio, incluse le definizioni di Piattaforma, Servizi, Commerciante, Punteggio di Rischio e Rischio Critico.
| Termine | Definizione |
|---|---|
| "Sanctuary" | Sanctuary Compliance Digital Ltd, società costituita in Inghilterra e Galles (numero di registrazione 17150683), i suoi successori, aventi causa e affiliate. I riferimenti a «Sanctuary», «noi», «ci» o «nostro» indicano questa entità. |
| "Piattaforma" | Il software Sanctuary, le API e la dashboard web accessibili all'indirizzo sanctuary.cv. |
| "Servizi" | Servizi di AML Intelligence: screening del wallet, monitoraggio delle transazioni, calcolo del punteggio di rischio, reportistica di compliance e i relativi strumenti analitici forniti tramite la Piattaforma. |
| "Punteggio di Rischio" | Una valutazione numerica (0–100) del rischio AML/sanzioni di un indirizzo blockchain, generata dall'algoritmo proprietario della Piattaforma. Si tratta di un risultato a scopo informativo, non di un accertamento legale. |
| "Rischio Critico" | Un Punteggio di Rischio pari o superiore a 90, che indica una possibile associazione con entità sanzionate, attività illecite o fonti ad alto rischio come definite dalle liste di sanzioni applicabili. |
Sanctuary è una società tecnologica, non una banca né un istituto finanziario. Forniamo strumenti software per la valutazione del rischio blockchain.
Sanctuary è una società tecnologica che fornisce strumenti software per la valutazione del rischio blockchain. Sanctuary non è una banca, un istituto finanziario, un money services business (MSB), un istituto di moneta elettronica (IMEL) o un istituto di pagamento (IP) ai sensi della Direttiva 2015/2366/UE (PSD2), del Regolamento (UE) 2023/1114 (MiCA), del Bank Secrecy Act (31 U.S.C. §5311 e ss.) o di normative equivalenti in qualsiasi giurisdizione.
Base giuridica: GAFI, Updated Guidance (2021), parr. 55–58 — «Un soggetto che si limita a sviluppare o vendere software... non è un VASP... a meno che non svolga anche attività di scambio o trasferimento di fondi per conto terzi come attività professionale.» MiCA, Considerando 22 — i fornitori di servizi tecnici privi di controllo sulle cripto-attività non sono CASP. CIMA VASP Guidance (2024) — «Un'applicazione DeFi (programma software) non è, di per sé, un VASP.»
Fermo restando quanto sopra, in determinate giurisdizioni alcune attività svolte dalla Piattaforma possono essere soggette a obblighi di registrazione, licenza o notifica. Sanctuary si riserva il diritto di limitare o sospendere i Servizi in qualsiasi giurisdizione in cui tali obblighi non siano soddisfatti o in cui la prosecuzione dell'attività comporterebbe un rischio legale rilevante.
La Piattaforma può richiedere la verifica dell'identità quando vengono superate soglie di rischio o quando previsto dalla legge.
Base giuridica: GAFI, Raccomandazione 10, VI direttiva antiriciclaggio UE art. 13, MiCA art. 68
La Piattaforma si riserva il diritto, a propria esclusiva discrezione, di richiedere in qualsiasi momento a un Utente o Commerciante di sottoporsi a procedure di verifica dell'identità (Know Your Customer / Know Your Business), tra cui, a titolo esemplificativo e non esaustivo:
Il mancato adempimento di una richiesta KYC/KYB entro 14 giorni di calendario comporta:
I fondi in quarantena vengono rilasciati all'indirizzo di Tesoreria designato dal Commerciante al completamento con esito positivo della procedura KYC/KYB, oppure restituiti all'indirizzo di provenienza qualora tecnicamente possibile e lecito.
I punteggi di rischio hanno finalità puramente informativa e non costituiscono consulenza legale. La responsabilità aggregata è soggetta a un limite massimo. I danni indiretti sono esclusi.
Nella misura massima consentita dalla legge applicabile, la responsabilità aggregata di Sanctuary derivante dai Servizi di AML Intelligence, o comunque a essi relativa, non supera l'importo totale delle commissioni corrisposte dal Commerciante a Sanctuary nei dodici (12) mesi immediatamente precedenti l'evento che ha dato origine alla pretesa.
I Servizi non costituiscono e non devono essere interpretati come consulenza legale, fiscale, finanziaria, di investimento o come indicazioni regolamentari di alcun tipo. I Punteggi di Rischio sono risultati probabilistici generati da un sistema automatizzato e non hanno alcun valore legale né autorità regolamentare. Il Commerciante è l'unico responsabile di ottenere una consulenza legale, fiscale e regolamentare indipendente in tutte le giurisdizioni rilevanti.
Cfr. GAFI, Updated Guidance (2021): «L'attribuzione di un punteggio di rischio da parte di strumenti software non costituisce un accertamento regolamentare.»
Nella misura massima consentita dalla legge applicabile, il Commerciante accetta che qualsiasi procedimento di risoluzione delle controversie sia condotto esclusivamente su base individuale e non nell'ambito di un'azione collettiva, riunita o rappresentativa. Il Commerciante rinuncia a qualsiasi diritto di partecipare a un'azione collettiva, a un arbitrato collettivo, a un'azione «private attorney general» o a qualsiasi altro procedimento in cui una parte agisca o proponga di agire in veste rappresentativa.
La Piattaforma non deve essere utilizzata per attività illegali, elusione delle sanzioni, riciclaggio di denaro o rivendita non autorizzata dei dati di intelligence.
Riferimenti: lista SDN OFAC, Regolamento UE sanzioni 269/2014, standard AML/CFT del GAFI
Il Commerciante non può utilizzare la Piattaforma per:
La violazione dei presenti termini comporta la sospensione immediata dell'account e può essere segnalata alle autorità competenti.
La Piattaforma e i suoi output possono essere soggetti alle leggi e normative sul controllo delle esportazioni del Regno Unito, dell'Unione Europea e di altre giurisdizioni. Il Commerciante dichiara e garantisce di non trovarsi in alcun paese soggetto a sanzioni commerciali o embarghi applicabili, e di non esportare o riesportare la Piattaforma o i suoi output verso alcun paese o soggetto sottoposto a tali sanzioni o embarghi. Il Commerciante si impegna a rispettare tutte le leggi applicabili in materia di controllo delle esportazioni e sanzioni, incluse le sanzioni finanziarie dell'HM Treasury, la lista consolidata delle sanzioni UE, le sanzioni del Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite e le normative OFAC statunitensi.
I presenti Termini sono disciplinati dalla legge inglese e gallese. Le controversie sono risolte mediante arbitrato LCIA a Londra.
I presenti Termini sono disciplinati e interpretati in conformità alla legge dell'Inghilterra e del Galles, senza riguardo alle relative norme di conflitto di leggi.
Qualsiasi controversia derivante da o connessa ai presenti Termini è risolta in via definitiva mediante arbitrato secondo il Regolamento della London Court of International Arbitration (LCIA). Il numero degli arbitri è pari a uno. La sede dell'arbitrato è Londra, Regno Unito. La lingua dell'arbitrato è l'inglese.
Qualora una disposizione dei presenti Termini sia ritenuta invalida, illecita o inapplicabile in una determinata giurisdizione, tale invalidità, illiceità o inapplicabilità non pregiudica le altre disposizioni dei presenti Termini né rende tale disposizione invalida o inapplicabile in qualsiasi altra giurisdizione.
La Piattaforma non è disponibile nelle giurisdizioni sottoposte a sanzioni, in Russia, in Bielorussia e nelle giurisdizioni in cui i servizi crypto sono vietati.
La Piattaforma non è disponibile e non può essere utilizzata nelle seguenti giurisdizioni:
Gli Utenti che accedono alla Piattaforma da giurisdizioni soggette a restrizioni vedranno il proprio account sospeso senza preavviso. Sanctuary non è responsabile per eventuali perdite derivanti da tale sospensione.
Sanctuary non svolge attività attiva di marketing, promozione o sollecitazione nei confronti di utenti all'interno dell'Unione Europea. Ai sensi dell'articolo 61 del Regolamento (UE) 2023/1114 (MiCA) e degli orientamenti ESMA in materia di reverse solicitation (dicembre 2024), i Servizi possono essere forniti a clienti con sede nell'UE solo qualora il cliente abbia avviato la richiesta per propria esclusiva iniziativa, senza alcuna sollecitazione o promozione preventiva da parte di Sanctuary.
Nota: l'ESMA interpreta la reverse solicitation in senso restrittivo. Qualsiasi attività promozionale, pubblicitaria, di affiliate marketing o l'uso di clausole di esclusione di responsabilità non prevale sulla valutazione fattuale dell'iniziativa del cliente (ESMA, Final Report, dicembre 2024).
La Piattaforma non viene commercializzata e i Servizi non vengono offerti a persone o entità domiciliate nel Regno Unito. La Piattaforma non è registrata presso la FCA ai sensi delle Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 (MLR 2017). Le persone domiciliate nel Regno Unito che accedono alla Piattaforma lo fanno per propria esclusiva iniziativa e a proprio rischio regolamentare e legale.
Nota: si prevede che il Cryptoasset Gateway della FCA britannica (FSMA 2000 Cryptoassets Order 2025) apra alle domande a settembre 2026, con il regime completo in vigore da ottobre 2027. Sanctuary potrà richiedere l'autorizzazione in tale data.
La Piattaforma non è disponibile negli Stati Uniti. Sanctuary non è registrata come Money Services Business (MSB) presso FinCEN (31 U.S.C. §5311 e ss.) e non detiene licenze statali di Money Transmitter (MTL) in alcuno stato americano. Alle US persons (come definite dall'US Internal Revenue Code §7701(a)(30)) è vietato utilizzare la Piattaforma. La violazione di questa restrizione comporta la chiusura immediata dell'account.
I piani a pagamento sono fatturati in USDT o crediti. Gli abbonamenti si rinnovano automaticamente. Periodo di tolleranza di 30 giorni per problemi di pagamento.
I piani a pagamento sono fatturati in USDT o tramite crediti acquistati sulla Piattaforma. Gli abbonamenti si rinnovano automaticamente salvo disdetta prima della fine del ciclo di fatturazione. Offriamo un periodo di tolleranza di 30 giorni in caso di problemi di pagamento. Non sono previsti rimborsi per i mesi parziali. Gli utenti del piano Free sono soggetti a limiti di utilizzo giornalieri come descritto nella pagina Prezzi.
Piani attuali: Free ($0), Professional ($199/mese), Business ($499/mese), Enterprise (personalizzato). Il confronto completo delle funzionalità è disponibile nella pagina Prezzi.
Se Lei è un consumatore ai sensi delle UK Consumer Contracts (Information, Cancellation and Additional Charges) Regulations 2013 o della normativa UE equivalente, ha il diritto di annullare l'abbonamento entro 14 giorni dall'acquisto. Per esercitare questo diritto, ci notifichi a [email protected] prima della scadenza del periodo di recesso. Se ha richiesto che i Servizi abbiano inizio durante il periodo di recesso e successivamente annulla, Le sarà addebitato un importo proporzionale ai Servizi forniti fino al momento dell'annullamento. I rimborsi saranno elaborati entro 14 giorni dal ricevimento della Sua comunicazione di annullamento.
Tutti gli algoritmi, i modelli di scoring e i metodi di intelligence sono proprietari. I risultati delle API non possono essere rivenduti senza autorizzazione.
Tutti i contenuti, gli algoritmi, i modelli di scoring del rischio e i metodi di aggregazione dell'intelligence sono di proprietà di Sanctuary. Non è consentito copiare, modificare, distribuire o decompilare alcuna parte del Servizio. I risultati delle API possono essere utilizzati nelle operazioni aziendali interne, ma non possono essere rivenduti o ridistribuiti senza autorizzazione scritta.
Il Commerciante non potrà utilizzare alcun output, dato, punteggio, report o altra informazione ottenuta dalla Piattaforma per addestrare, riaddestrare, effettuare il fine-tuning o altrimenti sviluppare sistemi di intelligenza artificiale, machine learning, large language model, reti neurali o sistemi simili. Questo divieto include il caricamento, l'inserimento o l'invio di qualsiasi output della Piattaforma a sistemi o servizi terzi ai fini dell'addestramento di IA o del miglioramento di modelli.
Gli output della Piattaforma, inclusi i punteggi di rischio, i report analitici e le visualizzazioni a grafo, non possono essere presentati a tribunali, corti, autorità di vigilanza o forze dell'ordine senza il previo consenso scritto di Sanctuary. Qualsiasi divulgazione consentita sarà limitata a esportazioni in formato immagine statica (PNG o PDF) e dovrà includere un avviso ben visibile che precisi come l'output costituisca una valutazione informativa e non un accertamento legale.
Il Commerciante concede a Sanctuary una licenza non esclusiva, mondiale e gratuita per utilizzare i dati anonimizzati e aggregati derivanti dall'uso della Piattaforma da parte del Commerciante (inclusi gli indirizzi blockchain interrogati, i pattern delle transazioni e i metadati dei controlli) al fine di migliorare l'accuratezza dello scoring e il database di intelligence della Piattaforma. Questa licenza non si estende ai dati dell'account del Commerciante, alle informazioni personali o a qualsiasi dato che possa identificare il Commerciante o i suoi utenti. Questa licenza rimane in vigore anche dopo la risoluzione dei presenti Termini.
Ciascuna parte si impegna a trattare come riservata ogni informazione non pubblica ricevuta dall'altra parte in relazione all'uso della Piattaforma, incluse le chiavi API, le credenziali dell'account, gli output di scoring del rischio e i dati aziendali. La parte ricevente non potrà divulgare informazioni riservate a terzi senza il previo consenso scritto della parte divulgante, salvo quanto richiesto dalla legge, dalla normativa o da un provvedimento vincolante di un'autorità competente. Alla risoluzione, ciascuna parte dovrà eliminare o restituire tempestivamente tutte le informazioni riservate dell'altra parte. Questi obblighi di riservatezza rimangono in vigore per un periodo di due (2) anni dopo la risoluzione dei presenti Termini.
I Punteggi di Rischio sono probabilistici e possono generare falsi positivi o falsi negativi. Sanctuary non si assume alcuna responsabilità per le decisioni basate sui risultati della Piattaforma.
I Punteggi di Rischio sono generati a partire da dati blockchain pubblicamente disponibili, segnalazioni della community, classi di evidenza governate e analisi proprietarie. Sanctuary non garantisce l'accuratezza, la completezza, la tempestività, l'idoneità o la validità di alcun Punteggio di Rischio, valutazione del rischio o risultato analitico.
Possono verificarsi falsi positivi e falsi negativi. Il Commerciante riconosce che nessun sistema di valutazione del rischio è infallibile e che i Punteggi di Rischio devono essere utilizzati come uno dei diversi elementi del proprio processo decisionale di compliance. Il Commerciante non deve basarsi esclusivamente sui Punteggi di Rischio per adottare decisioni finanziarie, di compliance, legali o regolamentari.
Sanctuary non si assume alcuna responsabilità per le decisioni adottate, le azioni intraprese o non intraprese sulla base delle informazioni fornite tramite la Piattaforma. Il Commerciante è l'unico responsabile dell'interpretazione e dell'utilizzo dei risultati della Piattaforma in conformità alla legge applicabile.
Gli account possono essere sospesi o chiusi in caso di violazione dei Termini. La cancellazione dei dati è disponibile nei limiti degli obblighi di conservazione.
Possiamo sospendere o chiudere il Suo account in caso di violazione dei presenti Termini, di uso abusivo del Servizio o di invio di segnalazioni fraudolente. In seguito alla chiusura, l'accesso al Servizio cessa immediatamente. Può richiedere la cancellazione dei dati del Suo account in qualsiasi momento, nei limiti dei nostri obblighi di conservazione dei dati per finalità di audit e compliance (vedere Informativa privacy).
Gli Utenti accettano di manlevare Sanctuary da qualsiasi pretesa derivante dall'uso del Servizio o dalla violazione dei presenti Termini.
Lei accetta di manlevare, difendere e tenere indenne Sanctuary e i suoi funzionari, amministratori, dipendenti e agenti da qualsiasi pretesa, danno, perdita, responsabilità, costo o spesa (incluse le spese legali ragionevoli) derivante da: (a) l'uso del Servizio da parte Sua; (b) la violazione dei presenti Termini; (c) la violazione di qualsiasi legge o normativa applicabile; (d) la violazione di diritti di terzi attraverso l'uso della Piattaforma.
I reclami vengono esaminati entro 5 giorni lavorativi. I clienti Professional ed Enterprise ricevono crediti per i falsi positivi confermati.
Se un indirizzo wallet sotto il Suo controllo riceve un punteggio di rischio che ritiene errato, può presentare una contestazione tramite la piattaforma. Esaminiamo tutte le contestazioni entro 5 giorni lavorativi. Se confermiamo che il punteggio era errato, i clienti Professional ed Enterprise ricevono un credito per quel periodo di fatturazione. Consulti la nostra Politica sui falsi positivi per i dettagli completi.
Sanctuary non è responsabile per i disservizi causati da congestione della blockchain, attacchi DDoS, modifiche normative o altri eventi al di fuori del proprio ragionevole controllo.
Sanctuary non sarà responsabile per ritardi o inadempimenti nella prestazione derivanti da cause che esulano dal proprio ragionevole controllo, incluse a titolo esemplificativo e non esaustivo:
Riferimento: Principi UNIDROIT Art. 7.1.7 (forza maggiore), Reg. (UE) 2022/2554 (DORA) Art. 11 (gestione degli incidenti ICT).
Tra Sanctuary e il Commerciante non si costituisce alcun rapporto di partnership, joint venture o mandato.
Nessuna disposizione dei presenti Termini deve essere interpretata come costitutiva di una partnership, joint venture, rapporto di lavoro subordinato, agenzia o rapporto di affiliazione commerciale tra Sanctuary e il Commerciante. Nessuna delle parti ha l'autorità di vincolare l'altra o di assumere obblighi per suo conto. Sanctuary agisce esclusivamente come fornitore di tecnologia indipendente.
Riferimento: UK Partnership Act 1890 §1 — nessuna partnership può essere presunta dalla mera fornitura di servizi tecnologici.
I presenti Termini, unitamente all'Informativa sulla Privacy, all'AUP, al DPA e a eventuali Moduli d'Ordine, costituiscono l'intero accordo.
I presenti Termini, unitamente a Informativa privacy, Politica di uso accettabile, Accordo sul trattamento dei dati, , nonché a eventuali Moduli d'Ordine o Contratti di Licenza Enterprise sottoscritti tra le parti, costituiscono l'intero accordo tra il Commerciante e Sanctuary in merito all'oggetto dei presenti Termini. Il presente accordo sostituisce tutte le intese, gli accordi, le dichiarazioni e le garanzie precedenti e contestuali, scritte o orali, relative a tale oggetto.
I Commercianti non possono cedere i presenti Termini senza consenso. Sanctuary può cederli liberamente in relazione a operazioni societarie.
Il Commerciante non può cedere o trasferire i presenti Termini, né alcun diritto od obbligo da essi derivante, senza il previo consenso scritto di Sanctuary. Sanctuary può cedere o trasferire i presenti Termini, in tutto o in parte, senza restrizioni, anche in relazione a fusioni, acquisizioni, riorganizzazioni societarie o cessioni sostanzialmente dell'intero patrimonio aziendale. Qualsiasi tentativo di cessione in violazione della presente sezione sarà da considerarsi nullo.
Le sezioni fondamentali sopravvivono alla risoluzione, incluse Limitazione di Responsabilità, Legge Applicabile, Proprietà Intellettuale e Manleva.
Le seguenti sezioni rimarranno in vigore anche dopo la risoluzione o la scadenza dei presenti Termini: §4 (Limitazione di responsabilità), §5 (Uso vietato), §6 (Legge applicabile e risoluzione delle controversie), §10 (Proprietà intellettuale), §11 (Accuratezza dei dati), §13 (Manleva), §15 (Forza maggiore), §16 (Indipendenza delle parti), §17 (Intero accordo), il presente §19 e ogni altra disposizione che per sua natura debba rimanere in vigore.
Utilizzando la Piattaforma, Lei acconsente a ricevere tutte le comunicazioni in formato elettronico.
Utilizzando la Piattaforma, il Commerciante acconsente a ricevere comunicazioni da Sanctuary in forma elettronica, incluse email, notifiche in-app e la dashboard della Piattaforma. Il Commerciante accetta che tutti gli accordi, gli avvisi, le informative e le altre comunicazioni fornite in forma elettronica soddisfino qualsiasi obbligo legale di forma scritta.
Riferimento: Regolamento (UE) 910/2014 (eIDAS), US Electronic Signatures in Global and National Commerce Act (E-SIGN).
Le modifiche sostanziali vengono comunicate almeno 14 giorni prima della loro entrata in vigore. L'uso continuato costituisce accettazione.
Sanctuary si riserva il diritto di modificare i presenti Termini in qualsiasi momento. Le modifiche sostanziali saranno comunicate via email all'indirizzo registrato del Commerciante o tramite notifica in-app almeno quattordici (14) giorni di calendario prima della loro entrata in vigore. Le modifiche non sostanziali (formattazione, chiarimenti) possono essere apportate senza preavviso. L'uso continuato della Piattaforma dopo la data di efficacia di una modifica costituisce accettazione dei Termini rivisti. Se il Commerciante non concorda con una modifica, l'unico rimedio a Sua disposizione è la chiusura dell'account prima della data di efficacia.
Per domande sui presenti Termini, contattare [email protected]. Tempo di risposta: 5 giorni lavorativi.
Per domande sui presenti Termini, ci contatti a [email protected] oppure tramite la pagina Contatti.
Tempo di risposta per le richieste legali: 5 giorni lavorativi. Per questioni di compliance urgenti, includa «URGENTE» nell'oggetto dell'email.