Travel Rule
Pronti per la Travel Rule
La Raccomandazione 16 del GAFI richiede ai VASP di condividere le informazioni su ordinante e beneficiario. Sanctuary aiuta a effettuare lo screening dei VASP controparte prima di scambiare i dati Travel Rule.
Cos'è la Travel Rule?
La Raccomandazione 16 del GAFI (la «Travel Rule») richiede ai VASP di raccogliere e trasmettere le informazioni su ordinante e beneficiario quando trasferiscono asset virtuali oltre una soglia definita (in genere $1.000). La regola si applica sia al VASP ordinante sia a quello beneficiario.
L'applicazione si sta estendendo a livello globale. Il Regolamento UE sul trasferimento di fondi (TFR), gli emendamenti al PSA di Singapore e il quadro normativo VASP della Corea del Sud incorporano tutti i requisiti Travel Rule. I VASP che non riescono a dimostrare la conformità rischiano di perdere la licenza.
Cosa offre Sanctuary oggi
Screening del wallet controparte
DisponibilePrima di scambiare i dati Travel Rule, effettuare lo screening del wallet controparte. L'indirizzo è sanzionato? È associato a mixer? È stato segnalato dalla community? La decisione va presa prima di condividere i dati.
Profilazione del rischio VASP
DisponibileQuando la controparte è un VASP noto, Sanctuary verifica se i suoi indirizzi sono stati coinvolti in flussi illeciti. Una controparte VASP pulita riduce il rischio di compliance.
Documentazione di compliance
DisponibileGli snapshot firmati dei controlli e i report PDF fungono da evidenza dell'attività di due diligence sulla controparte svolta prima del trasferimento. Pensati per la revisione di audit, la due diligence dei partner e i registri di compliance interni.
Roadmap
2026 H2
Protocollo di scambio dati Travel Rule
Messaggistica diretta VASP-to-VASP tramite protocollo aperto. Sanctuary funge da livello di compliance — valida, firma, trasmette.
2026 H2
Integrazione con directory VASP
Verifica incrociata dei VASP controparte con i registri VASP globali. Controllo automatico di giurisdizione e licenza.
2027 Q1
Motore di workflow Travel Rule
Regole configurabili per giurisdizione: attivazione basata su soglie, requisiti sui campi, STP per i trasferimenti a basso rischio.
Gli elementi della roadmap sono funzionalità pianificate e possono cambiare. Le funzionalità disponibili sono etichettate di conseguenza.
Prepararsi alla Travel Rule da oggi
Si può iniziare con quanto già disponibile: screening del wallet controparte e documentazione di compliance. Quando l'applicazione della Travel Rule arriverà nella propria giurisdizione, i registri di compliance saranno già pronti.