Emittenti di stablecoin
Dopo Tornado Cash, le revisioni periodiche delle sanzioni non bastano più
Circle ha congelato $149K in USDC nel giro di poche ore dalla designazione OFAC. Il Titolo III del MiCA impone ora controlli AML a livello di singola transazione per gli emittenti autorizzati nella UE. Sanctuary verifica ogni mint, redeem e trasferimento in tempo reale — prima del regolamento, non dopo i fatti.
Esposizione normativa
Tre rischi che gli emittenti di stablecoin non possono ignorare
OFAC può congelare l'intera Sua emissione
La designazione OFAC di Tornado Cash nell'agosto 2022 ha inserito in blacklist indirizzi di smart contract, non solo persone. Centre Consortium (emittente di USDC) ha congelato $75K in USDC nel giro di poche ore. Circle ha congelato 7 indirizzi collegati a Tornado Cash per un totale di $149.200. Una sola designazione può richiedere interventi sull'intera Sua offerta di token.
Il Titolo III del MiCA impone controlli AML a livello di emittente
Ai sensi del Titolo III del MiCA, gli emittenti di asset-referenced token ed e-money token devono implementare controlli AML/CFT, mantenere il monitoraggio delle transazioni e segnalare le attività sospette. Gli emittenti non conformi rischiano la revoca dell'autorizzazione da parte delle autorità nazionali competenti.
L'esposizione ai protocolli DeFi si accumula in silenzio
Quando la Sua stablecoin è detenuta in un protocollo DeFi sanzionato o usata come garanzia in un mixer, l'emittente si assume un rischio di esposizione secondaria. Senza un monitoraggio continuo, scopre l'esposizione durante un'ispezione del regolatore, non prima.
Cosa offriamo
Controlli pensati per i volumi di screening degli emittenti
API di screening ad alto volume
Verifichi le richieste di mint e redeem a livello API prima del regolamento. Risposta sotto i 3 secondi. Gestisca oltre 50.000 controlli al giorno con il piano Enterprise. SDK TypeScript ed esempi REST inclusi.
Rilevamento eventi di congelamento
Monitoraggio in tempo reale delle nuove voci OFAC SDN che corrispondono ai detentori dei Suoi token o ai partecipanti ai pool di liquidità. Gli alert scattano entro 2 ore da ogni nuova designazione.
Monitoraggio watchlist sanzioni
Monitoraggio continuo del Suo set di indirizzi registrati rispetto a OFAC, EU Consolidated, ONU e 8 liste nazionali. Notifica immediata quando un indirizzo monitorato compare in una nuova lista.
Dashboard di conformità per l'emittente
Vista aggregata di volumi di screening, esiti di rischio, transazioni segnalate e casi aperti. Esporti i log di audit per le ispezioni del regolatore. Generazione di bozze SOS in formato FinCEN, goAML e NCA.
Tracciamento dell'esposizione ai protocolli DeFi
Tracci come la Sua stablecoin fluisce attraverso la DeFi. Identifichi l'esposizione a protocolli sanzionati, mixer o pool di liquidità ad alto rischio prima che emerga in un'ispezione del regolatore.
Supporto Travel Rule IVMS101
Scambio dei dati di controparte in formato IVMS101 per i trasferimenti sopra soglia. Copre i requisiti della Travel Rule GAFI nelle giurisdizioni UE, UK, US e Singapore.
Come si presenta la conformità a livello di emittente
- Ogni mint e redeem verificato prima del regolamento — non campionato a posteriori
- I match OFAC SDN emergono entro 2 ore dalla pubblicazione della designazione
- Requisiti di monitoraggio delle transazioni del Titolo III del MiCA coperti dall'inizio alla fine
- Report PDF difendibili in tribunale per ogni revisione di transazione sospetta
- Esportazione dei log di audit per le ispezioni del regolatore, con catena di provenienza completa
Infrastruttura di screening per la conformità delle stablecoin
Parli con il nostro team di integrazione API, prezzi a volume e di come gestiamo i requisiti di monitoraggio specifici della Sua struttura di token e della Sua giurisdizione.