Instytucje finansowe
Termin z art. 68 MiCA: lipiec 2027. Ręczna weryfikacja się nie skaluje.
Instytucje finansowe w UE muszą sprawdzać transakcje w kryptoaktywach względem baz sankcyjnych i list PEP, inaczej grożą im kary do 10% rocznego obrotu. Sanctuary sprawdza wpłaty w mniej niż 3 sekundy — zanim zaksięgujesz saldo.
MiCA, art. 68 — lipiec 2027
Instytucje finansowe w UE muszą sprawdzać transakcje w kryptoaktywach pod kątem sankcji oraz baz PEP i negatywnych informacji medialnych. Kary za brak zgodności: do 10 % rocznego obrotu lub 5 mln EUR.
Ekspozycja korespondencka AMLD6
Relacje korespondenckie z VASP niosą dziś odpowiedzialność AML. Westpac zapłacił 1,3 mld USD w 2020 roku. ING zapłacił 775 mln EUR w 2018 roku. Wystarczy jeden niesprawdzony kanał kryptowalutowy.
Wymogi regulatora dotyczące śladu audytowego
Inspektorzy FSA, BaFin, AMF i DNB wymagają dziś dzienników weryfikacji dla kont powiązanych z kryptowalutami. Dokumentacja papierowa nie wystarczy. Wymagane są dowody opatrzone znacznikiem czasu, podpisane i przeszukiwalne.
API płatności — odpowiedź poniżej 3 s
Jedno zapytanie POST do /screen przed zaksięgowaniem płatności powiązanej z kryptowalutą. Wynik ryzyka, flagi sankcyjne i rekomendacja zwracane synchronicznie — bez opóźnień asynchronicznych w procesie rozliczeń.
Automatyczne tworzenie SAR
Dla każdej oznaczonej transakcji generowany jest projekt SAR w formacie FinCEN BSA, goAML 5.0.2 lub NCA. Compliance officer sprawdza, podpisuje i przekazuje zgłoszenie — bez ręcznego przepisywania danych.
Niemodyfikowalny ślad audytowy
Każde sprawdzenie zapisywane jest jako kryptograficznie podpisany zrzut danych. Niezmienny. Przeszukiwalny według daty, adresu, poziomu ryzyka lub identyfikatora sprawy. Gotowy do kontroli nadzorczej.
Zarządzanie sprawami
Eskaluj oznaczone transakcje bezpośrednio do spraw. Przypisuj analitykom, dołączaj korespondencję, ustawiaj status. Pełna historia audytowa od alertu do rozstrzygnięcia.
Sankcje OFAC, UE i ONZ na bieżąco
Listy sankcyjne aktualizowane w ciągu 30 minut od zmiany wpisu. Aktualne wpisy oddzielone od danych historycznych — bez nadmiernego blokowania na podstawie starych danych.
Weryfikacja masowa do przeglądów portfela
Wgraj plik CSV z adresami do okresowych przeglądów CDD. Wyniki i flagi zwracane w ciągu kilku minut. Bezpośredni eksport do systemu zarządzania sprawami.
Zgodność z MiCA nie może czekać
Lipiec 2027 to nieprzekraczalny termin dla instytucji z UE. Zbuduj infrastrukturę weryfikacji kryptowalut, zanim zapyta o nią regulator.