Travel Rule
Gotowość na Travel Rule
Rekomendacja 16 FATF wymaga od VASP przekazywania danych nadawcy i odbiorcy. Sanctuary umożliwia weryfikację VASP będącego kontrahentem przed wymianą danych Travel Rule.
Czym jest Travel Rule?
Rekomendacja 16 FATF („Travel Rule”) wymaga od VASP zbierania i przekazywania danych nadawcy oraz odbiorcy przy transferach aktywów wirtualnych powyżej ustalonego progu (zwykle 1 000 USD). Zasada dotyczy zarówno VASP zlecającego, jak i VASP odbiorcy.
Egzekwowanie zasady rozszerza się na całym świecie. Unijne rozporządzenie TFR (Transfer of Funds Regulation), nowelizacje singapurskiej ustawy PSA oraz południowokoreańskie ramy regulacyjne dla VASP — wszystkie uwzględniają wymogi Travel Rule. VASP, które nie są w stanie wykazać zgodności, ryzykują utratę licencji.
Co Sanctuary oferuje już dziś
Weryfikacja portfela kontrahenta
DostępnePrzed wymianą danych Travel Rule można zweryfikować portfel kontrahenta. Czy adres jest objęty sankcjami? Powiązany z mikserami? Oznaczony przez społeczność? Decyzję warto podjąć, zanim dane zostaną udostępnione.
Profilowanie ryzyka VASP
DostępneGdy kontrahentem jest znany VASP, Sanctuary sprawdza, czy jego adresy były zaangażowane w nielegalne przepływy. Czysty kontrahent VASP obniża ryzyko compliance.
Dokumentacja compliance
DostępnePodpisane zrzuty sprawdzeń oraz raporty PDF stanowią dowód przeprowadzenia due diligence kontrahenta przed transferem. Dostosowane do przeglądów audytowych, due diligence partnerów i wewnętrznej dokumentacji compliance.
Plan rozwoju
2026 H2
Protokół wymiany danych Travel Rule
Bezpośrednia komunikacja VASP-VASP przez otwarty protokół. Sanctuary pełni rolę warstwy compliance — weryfikuje, podpisuje, przekazuje.
2026 H2
Integracja z rejestrem VASP
Zestawianie kontrahentów VASP z globalnymi rejestrami VASP. Automatyczna weryfikacja jurysdykcji i licencji.
2027 Q1
Silnik procesów Travel Rule
Konfigurowalne reguły dla poszczególnych jurysdykcji: progi wyzwalające, wymagane pola, STP dla transferów niskiego ryzyka.
Pozycje planu rozwoju to funkcje planowane i mogą ulec zmianie. Funkcje dostępne są odpowiednio oznaczone.
Przygotuj się na Travel Rule już dziś
Zacznij od tego, co dostępne już teraz: weryfikacji portfela kontrahenta i dokumentacji compliance. Gdy egzekwowanie Travel Rule obejmie daną jurysdykcję, dokumentacja compliance będzie gotowa.