Emitenci stablecoinów
Po Tornado Cash okresowe przeglądy sankcyjne już nie wystarczą
Circle zamroziło 149 tys. USD w USDC w ciągu kilku godzin od wpisu OFAC. Tytuł III MiCA nakazuje dziś kontrole AML na poziomie transakcji dla emitentów licencjonowanych w UE. Sanctuary sprawdza każdą emisję, wykup i transfer w czasie rzeczywistym — przed rozliczeniem, nie po fakcie.
Ekspozycja regulacyjna
Trzy ryzyka, których emitenci stablecoinów nie mogą ignorować
OFAC może zamrozić całą Twoją emisję
Wpis OFAC dotyczący Tornado Cash z sierpnia 2022 roku objął blacklistą adresy smart kontraktów, nie tylko osoby fizyczne. Centre Consortium (emitent USDC) zamroziło 75 tys. USD w USDC w ciągu kilku godzin. Circle zamroziło 7 adresów powiązanych z Tornado Cash na łączną kwotę 149 200 USD. Jeden wpis może wymagać działań w całej Twojej podaży tokenów.
Tytuł III MiCA nakazuje kontrole AML na poziomie emitenta
Zgodnie z tytułem III MiCA emitenci tokenów powiązanych z aktywami i tokenów pieniądza elektronicznego muszą wdrożyć kontrole AML/CFT, prowadzić monitorowanie transakcji i zgłaszać podejrzaną aktywność. Emitentom niespełniającym wymogów grozi cofnięcie zezwolenia przez krajowe właściwe organy.
Ekspozycja na protokoły DeFi narasta niezauważenie
Gdy Twój stablecoin znajduje się w protokole DeFi objętym sankcjami lub jest używany jako zabezpieczenie w mikserze, emitent ponosi ryzyko ekspozycji wtórnej. Bez ciągłego monitoringu odkrywasz tę ekspozycję dopiero podczas kontroli regulacyjnej, nie wcześniej.
Co oferujemy
Kontrole zbudowane pod skalę weryfikacji emitentów
API do weryfikacji o wysokim wolumenie
Sprawdzaj żądania emisji i wykupu na poziomie API przed rozliczeniem. Odpowiedź poniżej 3 sekund. Obsługa ponad 50 tys. sprawdzeń dziennie w planie Enterprise. W zestawie SDK dla TypeScript i przykłady REST.
Wykrywanie zdarzeń zamrożenia
Monitorowanie w czasie rzeczywistym nowych wpisów OFAC SDN pasujących do posiadaczy Twoich tokenów lub uczestników puli płynności. Alerty uruchamiają się w ciągu 2 godzin od nowego wpisu.
Monitoring listy ostrzegawczej sankcji
Ciągłe monitorowanie zarejestrowanego zestawu adresów względem list OFAC, UE Consolidated, ONZ oraz 8 list krajowych. Natychmiastowe powiadomienie, gdy monitorowany adres pojawi się na nowej liście.
Panel compliance dla emitenta
Zbiorczy widok wolumenu weryfikacji, ocen ryzyka, oznaczonych transakcji i otwartych spraw. Eksport dzienników audytowych do kontroli regulacyjnej. Generowanie projektów SAR dla FinCEN, goAML i NCA.
Śledzenie ekspozycji na protokoły DeFi
Śledź, jak Twój stablecoin przepływa przez DeFi. Identyfikuj ekspozycję na protokoły objęte sankcjami, miksery lub pule płynności wysokiego ryzyka, zanim ujawni ją kontrola regulacyjna.
Obsługa Travel Rule w standardzie IVMS101
Wymiana danych kontrahenta w formacie IVMS101 dla transferów powyżej progu. Obejmuje wymogi Travel Rule FATF w jurysdykcjach UE, Wielkiej Brytanii, USA i Singapuru.
Jak wygląda zgodność na poziomie emitenta
- Każda emisja i wykup sprawdzane przed rozliczeniem — nie próbkowane po fakcie
- Trafienia OFAC SDN pojawiają się w ciągu 2 godzin od publikacji wpisu
- Wymogi monitorowania transakcji z tytułu III MiCA pokryte od początku do końca
- Raporty PDF wytrzymujące kontrolę sądową dla każdego przeglądu podejrzanej transakcji
- Eksport dzienników audytowych do kontroli regulacyjnej z pełnym łańcuchem pochodzenia
Infrastruktura weryfikacji dla zgodności stablecoinów
Porozmawiaj z naszym zespołem o integracji API, cenach za wolumen i o tym, jak obsługujemy specyficzne wymogi monitoringu dla struktury Twojego tokena i jurysdykcji.