AML-чеклист Solana кошельков для token teams и OTC desks

Solana построена для high-throughput activity. Это хорошо для token teams, market makers, OTC desks и payments. Но ручному compliance тяжело.

Wallet может получить funds, swap, split, bridge или отправить дальше до того, как reviewer увидит проблему. Speed не делает transfer безопаснее. Он делает pre-transfer screening важнее.

Token teams должны screen wallets до allocations, airdrops, OTC token sales, refunds и treasury movements.

Screening file должен включать wallet age, funding source, known abuse evidence, sanctions exposure, scam proximity, exchange links where relevant и соответствие activity pattern заявленному customer.

В Solana risk - это не только main wallet address. Token accounts, program interactions, rapid swaps, dust behavior и repeated short-lived wallets могут иметь значение.

Нормальный review спрашивает, wallet похож на real user, market operator, bot farm, scam receiver или laundering pass-through.

OTC teams часто доверяют relationship signals: Telegram history, mutual contacts, known handle, fast settlement и prior trades.

Эти signals помогают, но не заменяют wallet evidence. Repeat counterparty может быть compromised. Familiar wallet может получить tainted funds после последней clean trade. Проверяйте address для текущей transaction.

Review должен запускаться на high value, new wallet, fresh funding, rapid in-and-out movement, exposure to known abuse, unusual token mix, failed identity match или inconsistent trade story.

Trigger list должен быть коротким, чтобы operators его помнили, и четким, чтобы не спорили с ним под давлением.

Control point - до allocation, до release и до того, как business создаст обязательство, которое нельзя откатить.

Screening не налог на скорость. Это evidence, которое позволяет desk принять good flow, отклонить bad flow и объяснить decision partner, bank или regulator.