VASP — kripto varlık hizmet sağlayıcısı — başka bir kişi adına ya da onun için kripto varlıkları takas eden, transfer eden, saklayan ya da yöneten, ya da bunların ihracıyla ilgili finansal hizmetler sunan işletmedir. Terim FATF standartlarından gelir ve bir kripto işletmesine AML yükümlülüklerini bağlayan kancadır: tescil ya da lisans, müşteri durum tespiti, işlem izleme, yaptırım taraması ve Travel Rule. AB hukukunda lisanslı karşılığı CASP'tır.
Karşı tarafınızın bir VASP olup olmadığı, neye güvenebileceğinizi değiştirir. Lisanslı bir sağlayıcı, bir transferin arkasındaki kişiye ait kimlik kayıtlarını tutar, kendi taramasını uygular ve resmi bir kanaldan sorgulanabilir. Kendi kendine saklama bir cüzdan bunların hiçbirini tutmaz, ve adres elinizdeki kanıtın tamamıdır.
Diğer yönde de önemlidir. Kendi işletmeniz kendi yargı alanınızdaki tanıma uyuyorsa yükümlülükler tescil ettirseniz de ettirmeseniz de takip eder — ve "öyle olduğumuzu düşünmemiştik" kimsenin savunmaktan keyif aldığı bir savunma değildir.
Karşı taraf adresi ilişkilendirilmişse sonuç platformu adlandırır ve kategorisini belirtir: borsa, KYC'siz borsa, anlık takas servisi, ödeme sağlayıcısı, bahis platformu, pazar yeri. O kategori, "ne tür bir sağlayıcıyla işim var" sorusunun pratik cevabıdır, ve politikanızın karşısında yazılabilecek kısımdır.
Tek bir adres için Telegram botu bunu saniyeler içinde, ücretsiz, günde 3 sorgu ile döndürür. Workspace'te kategori bir kuyruk filtresidir ve karşı taraflarınızın kim olduğunu bilmek isteyen bir bankaya verdiğiniz imzalı raporda bir satırdır.
| İşletme | Genelde VASP mı? |
|---|---|
| Saklayıcı (custodial) borsa | Evet |
| Saklayıcı cüzdan sağlayıcısı | Evet |
| Müşteriler için işlem yapan OTC masası | Evet |
| Kripto ödeme sağlayıcısı | Evet |
| Anahtarları hiç kontrol etmeyen öz-saklama cüzdan yazılımı | Genelde hayır |
| Kendi fonuyla P2P işlem yapan bir kişi | Genelde hayır — platformlar yine de taramaya devam eder |
| Madenci ya da doğrulayıcı | Genelde hayır |
Sınıflandırmaya kendi ulusal düzenleyiciniz gerçek faaliyetinize göre karar verir, bir tablo değil.
Kendi fonuyla işlem yapmak genelde tanımın dışındadır, ama başkaları için bir işletme olarak işlem yapmak birçok yargı alanında bir sağlayıcı sayılır. Her iki durumda da işlem yaptığınız platformlar adreslerinizi tarayacaktır.
İki farklı kural kitabındaki aynı fikirdir. VASP küresel olarak kullanılan FATF terimidir; CASP ise AB hukukundaki lisanslı kategoridir. Hangisinin size uygulandığı nerede faaliyet gösterdiğinize bağlıdır.
Yaptırım taraması ve risk temelli işlem izleme, denetime tabi firmalar için standart yükümlülüklerdir, ve kriptoda ikisi de isimler kadar adreslere karşı da çalışır.
Diğer diller: · · ·
Siciller ulusaldır. Lisans bir finansal ya da menkul kıymetler düzenleyicisinde olabilir, bildirim ise mali istihbarat birimine gider — Türkiye'de MASAK ([MASAK](https://masak.hmb.gov.tr/)), İspanya'da SEPBLAC ([SEPBLAC](https://www.sepblac.es/en/)).
Cüzdanı Telegram botuna gönderin, sonuç saniyeler içinde gelsin. Günde üç kontrol ücretsiz, kayıt yok. Her yatırımı tarayan ekipler için planlar aylık 199 dolardan başlıyor.