Un VASP — proveedor de servicios de activos virtuales — es un negocio que, por cuenta de otra persona, intercambia, transfiere, custodia o administra activos virtuales, o presta servicios financieros relacionados con su emisión. El término viene de los estándares del FATF y es el gancho que ata las obligaciones de AML a un negocio cripto: registro o licencia, debida diligencia del cliente, monitoreo de transacciones, screening de sanciones y la Travel Rule. En la ley de la UE, el equivalente con licencia es el CASP.
Que tu contraparte sea o no un VASP cambia en qué puedes apoyarte. Un proveedor con licencia tiene registros de identidad sobre la persona detrás de una transferencia, aplica su propio screening, y se le pueden hacer preguntas por un canal formal. Una wallet de autocustodia no tiene nada de eso, y la dirección es toda tu evidencia.
Importa también en la otra dirección. Si tu propio negocio cumple la definición en tu jurisdicción, las obligaciones aplican se haya registrado o no — y "no pensamos que fuéramos uno" no es una defensa que a nadie le haya funcionado.
Cuando la dirección de la contraparte está atribuida, el resultado nombra al venue y declara su categoría: exchange, exchange sin KYC, servicio de swap instantáneo, procesador de pagos, casa de apuestas, mercado. Esa categoría es la respuesta práctica a "con qué tipo de proveedor estoy tratando", y es la parte contra la que se puede escribir una política.
Para una sola dirección, el bot de Telegram lo devuelve gratis, tres verificaciones al día, en segundos. En el workspace la categoría es un filtro de cola y una línea en el informe firmado que le entregas a un banco que quiere saber quiénes son tus contrapartes.
| Negocio | ¿Suele ser un VASP? |
|---|---|
| Exchange custodial | Sí |
| Proveedor de wallet custodial | Sí |
| Mesa OTC que opera para clientes | Sí |
| Procesador de pagos cripto | Sí |
| Software de wallet de autocustodia que nunca controla las llaves | Generalmente no |
| Una persona que opera sus propios fondos P2P | Generalmente no — aunque los venues igual la analizan |
| Minero o validador | Generalmente no |
La clasificación la decide tu regulador nacional según tu actividad real, no una tabla.
Operar con fondos propios generalmente queda fuera de la definición, pero operar como negocio para otras personas se trata como un proveedor en varias jurisdicciones. De cualquier forma, los venues con los que trates analizarán tus direcciones.
La misma idea en dos reglamentos. VASP es el término del FATF usado globalmente; CASP es la categoría con licencia en la ley de la UE. Cuál te aplica depende de dónde operas.
El screening de sanciones y el monitoreo de transacciones según el riesgo son obligaciones estándar para las firmas supervisadas, y en cripto ambos corren contra direcciones además de nombres.
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Los registros son nacionales. La licencia puede estar a cargo de un regulador financiero o de valores, mientras que el reporte va a la unidad de inteligencia financiera — MASAK en Turquía ([MASAK](https://masak.hmb.gov.tr/)), SEPBLAC en España ([SEPBLAC](https://www.sepblac.es/en/)).
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