VASP — постачальник послуг з віртуальними активами — це бізнес, який для іншої особи чи від її імені обмінює, переказує, зберігає чи адмініструє віртуальні активи, або надає фінансові послуги, пов'язані з їх випуском. Термін походить зі стандартів FATF і є гачком, на якому тримаються AML-обов'язки крипто-бізнесу: реєстрація чи ліцензування, належна перевірка клієнта, моніторинг транзакцій, санкційний скринінг і Travel Rule. У праві ЄС ліцензований еквівалент — CASP.
Чи є ваш контрагент VASP, змінює, на що ви можете покладатись. Ліцензований провайдер тримає ідентифікаційні записи про людину за переказом, застосовує власний скринінг, і йому можна поставити питання через формальний канал. Самокастодіальний гаманець нічого з цього не тримає, і адреса — весь ваш доказ.
Це важливо і в іншому напрямку. Якщо ваш власний бізнес підпадає під визначення у вашій юрисдикції, обов'язки застосовуються незалежно від того, чи ви зареєструвались, — і "ми не думали, що ми такі" ще нікому не допомогло на захисті.
Там, де адреса контрагента атрибутована, результат називає майданчик і вказує його категорію: біржа, біржа без KYC, сервіс миттєвого обміну, платіжний процесор, гемблінг-майданчик, торговельний майданчик. Ця категорія — практична відповідь на питання "з яким типом провайдера я маю справу", і саме на ній можна побудувати політику.
Для однієї адреси Telegram-бот повертає це безкоштовно, три перевірки на день, за секунди. У робочому просторі категорія — фільтр черги і рядок у підписаному звіті, який ви подаєте банку, що хоче знати, хто ваші контрагенти.
| Бізнес | Зазвичай VASP? |
|---|---|
| Кастодіальна біржа | Так |
| Кастодіальний провайдер гаманців | Так |
| OTC-деск, що торгує для клієнтів | Так |
| Крипто-платіжний процесор | Так |
| ПЗ самокастодіального гаманця, що ніколи не контролює ключі | Зазвичай ні |
| Людина, що торгує власними коштами P2P | Зазвичай ні — хоча платформи все одно її скринять |
| Майнер чи валідатор | Зазвичай ні |
Класифікацію визначає ваш національний регулятор виходячи з реальної діяльності, а не з таблиці.
Торгівля власними коштами зазвичай виходить за межі визначення, але торгівля як бізнес для інших людей у кількох юрисдикціях трактується як діяльність провайдера. У будь-якому разі платформи, з якими ви маєте справу, скринять ваші адреси.
Та сама ідея у двох зводах правил. VASP — термін FATF, що використовують глобально; CASP — ліцензована категорія у праві ЄС. Який з них застосовується до вас, залежить від того, де ви працюєте.
Санкційний скринінг і моніторинг транзакцій на основі ризику — стандартні обов'язки для піднаглядних фірм, і в крипто обидва застосовуються до адрес так само, як до імен.
Ще мовами: · · ·
Реєстри національні. Ліцензування може бути на фінансовому чи регуляторі цінних паперів, а звітність іде до підрозділу фінансової розвідки — MASAK у Туреччині ([MASAK](https://masak.hmb.gov.tr/)), SEPBLAC в Іспанії ([SEPBLAC](https://www.sepblac.es/en/)).
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.