Ein VASP – virtual asset service provider, Anbieter für virtuelle Vermögenswerte – ist ein Unternehmen, das für eine andere Person oder in deren Auftrag virtuelle Vermögenswerte tauscht, überträgt, verwahrt oder verwaltet, oder Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit deren Ausgabe erbringt. Der Begriff stammt aus den FATF-Standards und ist der Anknüpfungspunkt, an dem AML-Pflichten für ein Krypto-Unternehmen einsetzen: Registrierung oder Lizenzierung, Kundensorgfaltspflichten, Transaktionsüberwachung, Sanktionsprüfung und die Travel Rule. Im EU-Recht ist das lizenzierte Äquivalent der CASP.
Ob Ihre Gegenpartei ein VASP ist, verändert, worauf Sie sich verlassen können. Ein lizenzierter Anbieter hält Identitätsnachweise zur Person hinter einem Transfer, wendet ein eigenes Screening an und kann über einen formellen Kanal befragt werden. Eine Self-Custody-Wallet hat nichts davon, und die Adresse ist Ihr gesamter Nachweis.
Das gilt auch in die andere Richtung. Erfüllt Ihr eigenes Unternehmen die Definition in Ihrer Jurisdiktion, gelten die Pflichten unabhängig davon, ob Sie sich registriert haben – und „wir dachten, wir wären keiner“ ist keine Verteidigung, die irgendjemand gerne vorgebracht hat.
Ist die Gegenparteiadresse attribuiert, benennt das Ergebnis den Handelsplatz und seine Kategorie: Börse, No-KYC-Börse, Instant-Swap-Dienst, Zahlungsdienstleister, Glücksspielanbieter, Marktplatz. Diese Kategorie ist die praktische Antwort auf „mit welcher Art von Anbieter habe ich es zu tun“, und genau darauf lässt sich Ihre Richtlinie aufbauen.
Für eine einzelne Adresse liefert der Telegram-Bot das kostenlos, drei Prüfungen pro Tag, in Sekunden. Im Workspace ist die Kategorie ein Warteschlangenfilter und eine Zeile im signierten Bericht, den Sie einer Bank aushändigen, die wissen will, wer Ihre Gegenparteien sind.
| Unternehmen | In der Regel ein VASP? |
|---|---|
| Custodial-Börse | Ja |
| Anbieter von Custodial-Wallets | Ja |
| OTC-Desk, der für Kunden handelt | Ja |
| Krypto-Zahlungsdienstleister | Ja |
| Self-Custody-Wallet-Software ohne Kontrolle über Keys | In der Regel nein |
| Eine Person, die eigene Gelder P2P handelt | In der Regel nein – Handelsplätze screenen sie trotzdem |
| Miner oder Validator | In der Regel nein |
Über die Einstufung entscheidet Ihre nationale Aufsichtsbehörde anhand Ihrer tatsächlichen Tätigkeit, nicht eine Tabelle.
Der Handel mit eigenen Geldern fällt in der Regel nicht unter die Definition, aber der geschäftsmäßige Handel für andere Personen gilt in mehreren Jurisdiktionen als Anbieter. So oder so screenen die Handelsplätze, mit denen Sie zu tun haben, Ihre Adressen.
Dieselbe Idee in zwei Regelwerken. VASP ist der weltweit verwendete FATF-Begriff; CASP ist die lizenzierte Kategorie im EU-Recht. Welcher für Sie gilt, hängt davon ab, wo Sie tätig sind.
Sanktionsprüfung und risikobasierte Transaktionsüberwachung sind Standardpflichten für beaufsichtigte Unternehmen, und bei Krypto laufen beide sowohl gegen Adressen als auch gegen Namen.
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Register sind national. Die Lizenzierung kann bei einer Finanz- oder Wertpapieraufsicht liegen, während Meldungen an die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen gehen – MASAK in der Türkei ([MASAK](https://masak.hmb.gov.tr/)), SEPBLAC in Spanien ([SEPBLAC](https://www.sepblac.es/en/)).
Senden Sie eine beliebige Wallet an den Telegram-Bot und erhalten Sie in Sekunden eine Gesamtbewertung. Drei Prüfungen pro Tag, kostenlos, ohne Anmeldung. Desks, die jede Einzahlung prüfen, nutzen dafür Tarife ab 199 $/Monat.