Емітенти стейблкоїнів
Після Tornado Cash періодичних перевірок санкцій уже недостатньо
Circle заморозив $149K в USDC впродовж годин після призначення OFAC. MiCA Title III тепер вимагає AML-контролів на рівні транзакцій для ЄС-ліцензованих емітентів. Sanctuary перевіряє кожен mint, redeem і переказ у режимі реального часу — до розрахунку, а не після.
Регуляторна експозиція
Три ризики, які емітенти стейблкоїнів не можуть ігнорувати
OFAC може заморозити весь ваш випуск
Призначення OFAC щодо Tornado Cash у серпні 2022 внесло до чорного списку адреси смарт-контрактів, а не лише фізосіб. Centre Consortium (емітент USDC) заморозив $75K USDC впродовж годин. Circle заморозив 7 пов'язаних із Tornado Cash адрес на загальну суму $149 200. Одне призначення може потребувати дій щодо всього вашого випуску токенів.
MiCA Title III вимагає AML-контролів на рівні емітента
Згідно з MiCA Title III, емітенти токенів, забезпечених активами, та токенів електронних грошей повинні запровадити контролі AML/CFT, підтримувати моніторинг транзакцій і повідомляти про підозрілу активність. Емітентам без відповідності загрожує відкликання дозволу національними компетентними органами.
Експозиція до DeFi-протоколів накопичується непомітно
Коли ваш стейблкоїн зберігається в DeFi-протоколі під санкціями або використовується як застава в міксері, емітент несе вторинний ризик експозиції. Без безперервного моніторингу ви виявите експозицію під час регуляторної перевірки, а не до неї.
Що ми надаємо
Контролі під обсяги скринінгу рівня емітента
API для високообсягового скринінгу
Скринінг запитів mint і redeem на рівні API до розрахунку. Відповідь до 3 секунд. Обробка 50K+ перевірок на добу на Enterprise. SDK для TypeScript і приклади REST включено.
Виявлення подій freeze
Моніторинг у режимі реального часу нових додавань до OFAC SDN, що збігаються з власниками ваших токенів або учасниками пулів ліквідності. Алерти спрацьовують впродовж 2 годин після нового призначення.
Моніторинг санкційного watchlist
Безперервний моніторинг вашого набору зареєстрованих адрес за переліками OFAC, консолідованим ЄС, ООН та 8 національними. Негайне повідомлення, коли адреса з моніторингу з'являється в новому переліку.
Панель комплаєнсу емітента
Зведений вигляд обсягів скринінгу, вердиктів за ризиком, позначених транзакцій і відкритих кейсів. Експорт журналів аудиту для регуляторної перевірки. Генерація чернеток SAR для FinCEN, goAML та NCA.
Відстеження експозиції до DeFi-протоколів
Відстежуйте, як ваш стейблкоїн рухається через DeFi. Виявляйте експозицію до підсанкційних протоколів, міксерів чи високоризикових пулів ліквідності до того, як її виявить регулятор.
Підтримка Travel Rule IVMS101
Обмін даними контрагентів у форматі IVMS101 для переказів понад поріг. Покриває вимоги Travel Rule FATF у юрисдикціях ЄС, Великої Британії, США та Сінгапуру.
Як виглядає комплаєнс на рівні емітента
- Кожен mint і redeem перевіряється до розрахунку — не вибірково постфактум
- Збіги з OFAC SDN виявляються впродовж 2 годин після публікації призначення
- Вимоги моніторингу транзакцій MiCA Title III покрито від і до
- PDF-звіти, які витримують суд, для кожної перевірки підозрілої транзакції
- Експорт журналу аудиту для регуляторної перевірки з повним ланцюгом походження
Інфраструктура скринінгу для комплаєнсу стейблкоїнів
Поговоріть із нашою командою про інтеграцію через API, тарифи на обсяг та обробку конкретних вимог моніторингу вашої структури токена та юрисдикції.