Travel Rule
Готовність до Travel Rule
FATF R.16 вимагає від VASP обмінюватися даними про ініціатора й бенефіціара. Sanctuary допомагає перевіряти VASP-контрагентів до обміну даними Travel Rule.
Що таке Travel Rule?
FATF R.16 («Travel Rule») вимагає від VASP збирати й передавати інформацію про ініціатора й бенефіціара під час переказу віртуальних активів понад визначений поріг (зазвичай $1 000). Правило стосується як VASP-ініціатора, так і VASP-бенефіціара.
Правозастосування розширюється глобально. Регламент ЄС Transfer of Funds Regulation (TFR), поправки Сінгапуру до PSA та південнокорейська рамка VASP — усі містять вимоги Travel Rule. VASP, які не можуть підтвердити відповідність, ризикують втратити ліцензії.
Що Sanctuary надає сьогодні
Скринінг гаманця контрагента
ДоступноПерш ніж обмінюватися даними Travel Rule, перевірте гаманець контрагента. Чи адреса під санкціями? Пов'язана з міксерами? Позначена спільнотою? Прийміть рішення до обміну даними.
Профілювання ризику VASP
ДоступноКоли ваш контрагент — відомий VASP, Sanctuary перевіряє, чи його адреси були причетні до незаконних потоків. Чистий VASP-контрагент знижує ваш комплаєнс-ризик.
Комплаєнс-документація
ДоступноПідписані знімки перевірок і PDF-звіти служать доказом, що ви виконали належну перевірку контрагента до переказу. Створено для аудиту, перевірок партнерів і внутрішніх комплаєнс-записів.
Дорожня карта
2026 H2
Протокол обміну даними Travel Rule
Прямий обмін повідомленнями VASP↔VASP через відкритий протокол. Sanctuary діє як комплаєнс-шар — валідує, підписує, передає.
2026 H2
Інтеграція з каталогом VASP
Звірення VASP-контрагентів з глобальними реєстрами VASP. Автоматична перевірка юрисдикції та ліцензії.
2027 Q1
Workflow-рушій Travel Rule
Налаштовувані правила за юрисдикцією: спрацювання за порогом, вимоги до полів, STP для низькоризикових переказів.
Пункти дорожньої карти — заплановані функції, що можуть змінитися. Наявні функції позначаються відповідно.
Готуйтеся до Travel Rule сьогодні
Почніть з того, що доступно: скринінг гаманця контрагента й комплаєнс-документація. Коли правозастосування Travel Rule дійде до вашої юрисдикції — комплаєнс-записи вже будуть готові.