Фінансові установи
Дедлайн MiCA ст. 68: липень 2027. Ручний скринінг не масштабується.
Фінансові установи ЄС мають перевіряти транзакції з криптоактивами за санкційними та PEP-базами або зіткнутися зі штрафами до 10% річного обороту. Sanctuary перевіряє депозити менш як за 3 секунди — до зарахування балансу.
MiCA ст. 68 — липень 2027
Фінансові установи ЄС мають перевіряти транзакції з криптоактивами за санкційними та PEP/adverse-media базами. Штрафи за невідповідність: до 10% річного обороту або €5 млн.
Експозиція кореспондентів за AMLD6
Кореспондентські відносини з VASP тепер несуть AML-відповідальність. Westpac заплатив $1,3 млрд у 2020. ING — €775 млн у 2018. Один неперевірений крипто-канал — цього досить.
Вимоги регуляторів до журналу аудиту
Інспектори FSA, BaFin, AMF і DNB тепер вимагають журналів скринінгу для крипто-пов'язаних рахунків. Паперові записи не підходять. Потрібні докази з часовими мітками, підписані, придатні для запиту.
Платіжне API — відповідь менш як за 3 с
Один POST на /screen до зарахування будь-якого крипто-пов'язаного платежу. Оцінка, прапори санкцій і рекомендація — синхронно, без асинхронних затримок у розрахунковому потоці.
Авто-чернетка SAR
Для кожної позначеної транзакції створюється чернетка SAR у форматі FinCEN BSA, goAML 5.0.2 або NCA. Комплаєнс-офіцер переглядає, підписує і подає — без повторного введення.
Журнал аудиту, захищений від втручання
Кожна перевірка зберігається як криптографічно підписаний знімок. Незмінний. Доступний за датою, адресою, рівнем ризику чи ID кейса. Готовий до наглядової перевірки.
Управління кейсами
Ескалюйте позначені транзакції напряму в кейси. Призначайте аналітикам, прикріплюйте листування, задавайте статус. Повна історія аудиту від сповіщення до закриття.
OFAC + ЄС + ООН — у реальному часі
Санкційні переліки оновлюються впродовж 30 хвилин від зміни позначень. Відділяйте чинні позначення від історичних — без надмірного блокування за старими даними.
Пакетний скринінг для портфельних оглядів
Завантажте CSV з адресами для періодичних CDD-оглядів. Оцінки й прапори повертаються за хвилини. Прямий експорт у вашу систему управління кейсами.
Комплаєнс MiCA не чекає
Липень 2027 — жорсткий дедлайн для установ ЄС. Збудуйте інфраструктуру крипто-скринінгу до того, як її попросить регулятор.