Останнє оновлення: March 2026 · Дата набрання чинності: March 15, 2026
Цей переклад надається виключно для зручності. У разі будь-якої суперечності між цим перекладом та англійською версією переважає англійська версія. Англійська версія є юридично обов'язковим документом.
Отримуючи доступ до платформи Sanctuary або використовуючи її, ви погоджуєтеся бути зв'язаними цими Умовами надання послуг. Якщо ви не погоджуєтеся, не використовуйте Платформу.
Право на використання: вам має бути не менше 18 років і ви повинні мати правоздатність для укладення обов'язкових угод у вашій юрисдикції. Використовуючи Платформу, ви запевняєте та гарантуєте, що відповідаєте цим вимогам.
Строк відмови від договору: якщо ви є споживачем у Сполученому Королівстві або Європейському Союзі, ви маєте право відмовитися від підписки протягом 14 днів з моменту придбання без зазначення причини (Consumer Contracts Regulations 2013, reg. 29). Якщо ви просите розпочати надання Послуг протягом цього 14-денного строку, ви підтверджуєте, що втратите право відмови після повного виконання Послуг, і з вас може бути стягнута пропорційна сума за вже надані Послуги.
Ключові терміни, що вживаються в цих Умовах надання послуг, включаючи визначення Платформи, Послуг, Мерчанта, Оцінки ризику та Критичного ризику.
| Термін | Визначення |
|---|---|
| "Sanctuary" | Sanctuary Compliance Digital Ltd, компанія, зареєстрована в Англії та Уельсі (Company No. 17150683), її правонаступники, правоприємники та афілійовані особи. Посилання на «Sanctuary», «ми», «нас» або «наш» стосуються цієї юридичної особи. |
| "Платформа" | Програмне забезпечення Sanctuary, API та вебпанель, доступні за адресою sanctuary.cv. |
| "Послуги" | Послуги AML Intelligence: скринінг гаманців, моніторинг транзакцій, оцінка ризику, звітність з комплаєнсу та пов'язані аналітичні інструменти, що надаються через Платформу. |
| "Оцінка ризику" | Числова оцінка (0–100) ризику AML/санкцій адреси блокчейну, сформована власним алгоритмом Платформи. Це інформаційний результат, а не юридичне визначення. |
| "Критичний ризик" | Оцінка ризику 90 або вище, що вказує на можливий зв'язок із підсанкційними суб'єктами, незаконною діяльністю або джерелами підвищеного ризику згідно з чинними санкційними переліками. |
Sanctuary є технологічною компанією, а не банком або фінансовою установою. Ми надаємо програмні засоби для оцінки ризиків блокчейну.
Sanctuary є технологічною компанією, що надає програмні засоби для оцінки ризиків блокчейну. Sanctuary не є банком, фінансовою установою, бізнесом грошових послуг (MSB), установою електронних грошей (EMI) або платіжною установою (PI) у значенні Директиви 2015/2366/EU (PSD2), Регламенту (ЄС) 2023/1114 (MiCA), Bank Secrecy Act (31 U.S.C. §5311 et seq.) або еквівалентного законодавства будь-якої юрисдикції.
Правова підстава: FATF Updated Guidance (2021), para. 55–58 — «A person who solely develops or sells software... is not a VASP... unless they also engage in exchanging or transferring funds as a business on behalf of others.» MiCA Recital 22 — постачальники технічних послуг без контролю над крипто-активами не є CASP. CIMA VASP Guidance (2024) — «A DeFi application (software program) is not, in and of itself, a VASP.»
Незважаючи на вищезазначене, у певних юрисдикціях окремі види діяльності, що здійснюються Платформою, можуть підпадати під вимоги реєстрації, ліцензування або повідомлення. Sanctuary залишає за собою право обмежувати або призупиняти Послуги в будь-якій юрисдикції, де такі вимоги не виконуються або де подальша діяльність створювала б суттєвий юридичний ризик.
Платформа може вимагати підтвердження особи при досягненні порогів ризику або за вимогою закону.
Правова підстава: FATF Recommendation 10, EU 6AMLD ст. 13, MiCA ст. 68
Платформа залишає за собою право на власний розсуд вимагати від будь-якого Користувача або Мерчанта проходження процедур підтвердження особи (Know Your Customer / Know Your Business) у будь-який час, зокрема:
Невиконання запиту KYC/KYB протягом 14 календарних днів призводить до:
Кошти, що перебувають у карантині, звільняються на визначену казначейську адресу Мерчанта після успішного завершення KYC/KYB або повертаються на адресу відправника, якщо це технічно можливо та правомірно.
Оцінки ризику мають лише інформаційний характер і не є юридичною консультацією. Сукупна відповідальність обмежена. Непрямі збитки виключаються.
У максимальному обсязі, дозволеному застосовним правом, сукупна відповідальність Sanctuary, що виникає з послуг AML Intelligence або у зв'язку з ними, не перевищує загальної суми зборів, сплачених Мерчантом на користь Sanctuary протягом дванадцяти (12) місяців, що безпосередньо передували події, яка стала підставою для вимоги.
Послуги не становлять і не повинні тлумачитися як юридична консультація, податкова консультація, фінансова консультація, інвестиційна консультація або регуляторні рекомендації будь-якого виду. Оцінки ризику є ймовірнісними результатами роботи автоматизованої системи і не мають юридичної сили чи регуляторного авторитету. Мерчант несе одноосібну відповідальність за отримання незалежних юридичних, податкових і регуляторних консультацій у всіх відповідних юрисдикціях.
Пор.: FATF Updated Guidance (2021): «Risk scoring by software tools does not constitute a regulatory determination.»
У максимальному обсязі, дозволеному застосовним правом, Мерчант погоджується, що будь-яке провадження з вирішення спорів здійснюється виключно на індивідуальній основі, а не в колективному, об'єднаному або представницькому порядку. Мерчант відмовляється від будь-якого права брати участь у колективному позові, колективному арбітражі, провадженні private attorney general або будь-якому іншому провадженні, де будь-яка сторона діє або пропонує діяти в представницькій якості.
Платформа не може використовуватися для незаконної діяльності, ухилення від санкцій, відмивання коштів або несанкціонованого перепродажу даних інтелекту.
Посилання: OFAC SDN List, EU Sanctions Regulation 269/2014, FATF AML/CFT Standards
Мерчант не повинен використовувати Платформу для:
Порушення цих умов призводить до негайного призупинення акаунту та може бути повідомлене відповідним правоохоронним органам.
Платформа та її результати можуть підпадати під дію законів та норм експортного контролю Сполученого Королівства, Європейського Союзу та інших юрисдикцій. Мерчант запевняє та гарантує, що він не знаходиться і не буде експортувати або реекспортувати Платформу чи її результати до будь-якої країни або особи, що підпадає під чинні торговельні санкції або ембарго. Мерчант зобов'язується дотримуватись усіх застосовних законів та норм експортного контролю і санкцій, включаючи фінансові санкції HM Treasury, EU Consolidated Sanctions List, санкції Ради Безпеки ООН та норми OFAC США.
Ці Умови регулюються законодавством Англії та Уельсу. Спори вирішуються арбітражем LCIA в Лондоні.
Ці Умови регулюються та тлумачаться відповідно до законодавства Англії та Уельсу, без урахування його колізійних норм.
Будь-який спір, що виникає з цих Умов або у зв'язку з ними, остаточно вирішується арбітражем згідно з Регламентом Лондонського міжнародного арбітражного суду (LCIA). Кількість арбітрів — один. Місцем арбітражу є Лондон, Сполучене Королівство. Мовою арбітражу є англійська.
Якщо будь-яке положення цих Умов визнано недійсним, незаконним або таким, що не підлягає виконанню в будь-якій юрисдикції, така недійсність, незаконність або неможливість виконання не впливає на будь-яке інше положення цих Умов і не робить недійсним або таким, що не підлягає виконанню, це положення в будь-якій іншій юрисдикції.
Платформа недоступна в юрисдикціях, що підпадають під санкції, в Росії, Білорусі та юрисдикціях, де криптовалютні послуги заборонені.
Платформа є недоступною та не може використовуватися в таких юрисдикціях:
Користувачі, які отримують доступ до Платформи з обмежених юрисдикцій, матимуть призупинені акаунти без попереднього повідомлення. Sanctuary не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникають внаслідок такого призупинення.
Sanctuary активно не маркетує, не просуває та не залучає користувачів у межах Європейського Союзу. Відповідно до Статті 61 Регламенту (ЄС) 2023/1114 (MiCA) та ESMA Guidelines on reverse solicitation (грудень 2024), Послуги можуть надаватися клієнтам із ЄС лише у випадках, коли клієнт ініціював запит за власною винятковою ініціативою, без будь-якого попереднього залучення чи просування з боку Sanctuary.
Примітка: ESMA тлумачить reverse solicitation суворо. Будь-яка рекламна діяльність, маркетинг, афілійований маркетинг або використання застережень не скасовує фактичної оцінки ініціативи клієнта (ESMA Final Report, грудень 2024).
Платформа не маркетується для осіб або суб'єктів, які мають місце знаходження у Сполученому Королівстві, і Послуги їм не пропонуються. Платформа не має реєстрації FCA відповідно до Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 (MLR 2017). Особи з місцем знаходження у Великій Британії, які отримують доступ до Платформи, роблять це виключно за власною ініціативою та на власний регуляторний і юридичний ризик.
Примітка: Очікується, що UK FCA Cryptoasset Gateway (FSMA 2000 Cryptoassets Order 2025) відкриється для подачі заявок у вересні 2026 року, а повний режим набере чинності в жовтні 2027 року. Sanctuary може подати заявку на отримання дозволу в той час.
Платформа недоступна у Сполучених Штатах. Sanctuary не має реєстрації FinCEN Money Services Business (MSB) (31 U.S.C. §5311 et seq.) і не має ліцензій Money Transmitter Licenses (MTL) на рівні штатів у жодному штаті США. Особам США (як визначено в US Internal Revenue Code §7701(a)(30)) забороняється користуватися Платформою. Порушення цього обмеження призводить до негайного припинення акаунту.
Платні тарифи виставляються в USDT або через кредити. Підписки автоматично поновлюються. Пільговий період 30 днів для вирішення платіжних питань.
Платні тарифи виставляються в USDT або через кредити, придбані через Платформу. Підписки автоматично поновлюються, якщо не скасовані до завершення розрахункового циклу. Ми надаємо 30-денний пільговий період для вирішення платіжних питань. Повернення коштів за неповні місяці не передбачено. На користувачів безкоштовного тарифу поширюються щоденні ліміти використання, описані на сторінці Тарифи.
Поточні тарифи: Free ($0), Professional ($199/міс), Business ($499/міс), Enterprise (за домовленістю). Повне порівняння функцій доступне на сторінці Тарифи.
Якщо ви є споживачем у значенні UK Consumer Contracts (Information, Cancellation and Additional Charges) Regulations 2013 або еквівалентного законодавства ЄС, ви маєте право відмовитися від підписки протягом 14 днів з моменту придбання. Для реалізації цього права повідомте нас на [email protected] до закінчення строку відмови. Якщо ви просили розпочати надання Послуг протягом строку відмови і надалі відмовляєтеся, з вас буде стягнута пропорційна сума за Послуги, надані до моменту відмови. Повернення коштів здійснюється протягом 14 днів з моменту отримання вашого повідомлення про відмову.
Усі алгоритми, моделі оцінки ризику та методи інтелекту є власністю Sanctuary. Результати API не можуть бути перепродані без відповідного дозволу.
Увесь контент, алгоритми, моделі оцінки ризику та методи агрегації даних інтелекту є власністю Sanctuary. Ви не можете копіювати, змінювати, поширювати або здійснювати зворотну розробку будь-якої частини Сервісу. Результати API можуть використовуватися у ваших внутрішніх бізнес-операціях, але не можуть бути перепродані або поширені без письмового дозволу.
Мерчант не повинен використовувати будь-які результати, дані, оцінки, звіти або іншу інформацію, отриману з Платформи, для навчання, перенавчання, донавчання або іншого розвитку будь-якого штучного інтелекту, машинного навчання, великої мовної моделі, нейронної мережі або аналогічної системи. Ця заборона включає завантаження, введення або передачу будь-яких результатів Платформи до будь-якої системи або сервісу з метою навчання ШІ або вдосконалення моделей.
Результати Платформи, включаючи Оцінки ризику, аналітичні звіти та графічні візуалізації, не можуть бути подані до будь-якого суду, трибуналу, регуляторного органу або правоохоронного органу без попередньої письмової згоди Sanctuary. Будь-яке дозволене розкриття обмежується статичними графічними файлами (формат PNG або PDF) і повинно містити чітке застереження про те, що результат є інформаційною оцінкою, а не юридичним висновком.
Мерчант надає Sanctuary невиключну, всесвітню, безоплатну ліцензію на використання анонімізованих та агрегованих даних, отриманих внаслідок використання Мерчантом Платформи (включаючи запитані адреси блокчейну, шаблони транзакцій та метадані перевірок), з метою підвищення точності оцінки Платформи та поповнення бази даних інтелекту. Ця ліцензія не поширюється на дані акаунту Мерчанта, персональну інформацію або будь-які дані, що дозволяють ідентифікувати Мерчанта або його користувачів. Ця ліцензія зберігає чинність після припинення цих Умов.
Кожна зі сторін зобов'язується зберігати конфіденційність усієї непублічної інформації, отриманої від іншої сторони у зв'язку з використанням Платформи, включаючи ключі API, облікові дані акаунту, результати оцінки ризику та бізнес-дані. Сторона-одержувач не повинна розкривати конфіденційну інформацію будь-якій третій стороні без попередньої письмової згоди сторони-розкривача, крім випадків, коли це вимагається законом, регулюванням або обов'язковою постановою компетентного органу. Після припинення кожна зі сторін повинна негайно видалити або повернути всю конфіденційну інформацію іншої сторони. Ці зобов'язання щодо конфіденційності зберігають чинність після припинення цих Умов протягом двох (2) років.
Оцінки ризику є ймовірнісними та можуть давати хибні спрацювання або пропуски. Sanctuary не несе відповідальності за рішення, прийняті на підставі результатів Платформи.
Оцінки ризику формуються з публічно доступних даних блокчейну, повідомлень спільноти, врегульованих класів доказів та власного аналізу. Sanctuary не гарантує точність, повноту, своєчасність, придатність або достовірність будь-якої оцінки ризику, оцінювання ризику або аналітичного результату.
Хибні спрацювання та пропуски можуть мати місце. Мерчант підтверджує, що жодна система оцінки ризику не є безпомилковою і що Оцінки ризику слід використовувати як один із багатьох вхідних даних у власному процесі ухвалення комплаєнс-рішень Мерчанта. Мерчант не повинен покладатися виключно на Оцінки ризику при ухваленні фінансових, комплаєнсних, юридичних або регуляторних рішень.
Sanctuary не несе відповідальності за будь-які рішення, вжиті дії або невжиті дії на підставі інформації, наданої через Платформу. Мерчант несе одноосібну відповідальність за тлумачення та реакцію на результати Платформи відповідно до застосовного права.
Акаунти можуть бути призупинені або закриті за порушення Умов. Видалення даних можливе з урахуванням зобов'язань щодо зберігання.
Ми можемо призупинити або припинити дію вашого акаунту, якщо ви порушуєте ці Умови, зловживаєте Сервісом або подаєте шахрайські звіти. Після припинення ваш доступ до Сервісу негайно припиняється. Ви можете запитати видалення даних вашого акаунту в будь-який час, з урахуванням наших зобов'язань зі зберігання даних для цілей аудиту та комплаєнсу (див. Політику конфіденційності).
Користувачі погоджуються відшкодовувати Sanctuary збитки за позовами, що виникають внаслідок їхнього використання Сервісу або порушення цих Умов.
Ви погоджуєтеся відшкодовувати, захищати та звільнити від відповідальності Sanctuary та її посадових осіб, директорів, працівників та агентів від будь-яких позовів, збитків, втрат, зобов'язань, витрат або видатків (включно з розумними юридичними витратами), що виникають внаслідок: (a) вашого використання Сервісу; (b) вашого порушення цих Умов; (c) вашого порушення будь-якого застосовного закону або регулювання; (d) порушення будь-яких прав третіх осіб через ваше використання Платформи.
Спори розглядаються протягом 5 робочих днів. Клієнти тарифів Pro та Enterprise отримують кредити за підтверджені хибні спрацювання.
Якщо адреса гаманця, яку ви контролюєте, отримала Оцінку ризику, яку ви вважаєте неправильною, ви можете подати спір через платформу. Ми розглядаємо всі спори протягом 5 робочих днів. Якщо ми підтвердимо, що оцінка була неправильною, клієнти тарифів Pro та Enterprise отримують кредит за відповідний розрахунковий період. Дивіться нашу Політику щодо хибних спрацювань для отримання повної інформації.
Sanctuary не несе відповідальності за збої, спричинені перевантаженням блокчейну, DDoS-атаками, змінами в регулюванні або іншими подіями, що виходять за межі розумного контролю.
Sanctuary не несе відповідальності за будь-яку затримку або невиконання, що виникає з причин, які перебувають поза її розумним контролем, включаючи, але не обмежуючись:
Посилання: UNIDROIT Principles Art. 7.1.7 (force majeure), Reg. (EU) 2022/2554 (DORA) Art. 11 (ICT-related incident management).
Між Sanctuary та Мерчантом не виникає партнерства, спільного підприємства або агентських відносин.
Ніщо в цих Умовах не може бути витлумачено як таке, що створює партнерство, спільне підприємство, відносини роботодавець-працівник, агентські відносини або франчайзингові відносини між Sanctuary та Мерчантом. Жодна зі сторін не має повноважень зобов'язувати іншу або приймати на себе будь-яке зобов'язання від імені іншої. Sanctuary діє виключно як незалежний постачальник технологій.
Посилання: UK Partnership Act 1890 §1 — партнерство не може бути припущено лише на підставі надання технологічних послуг.
Ці Умови разом із Політикою конфіденційності, Політикою прийнятного використання, Додатком про обробку даних та будь-якими Замовленнями становлять повну угоду.
Ці Умови разом із Політикою конфіденційності, Політикою прийнятного використання, Додатком про обробку даних, та будь-якими Замовленнями або Enterprise License Agreement, укладеними між сторонами, становлять повну угоду між Мерчантом та Sanctuary щодо предмета цієї угоди. Ця угода замінює всі попередні та одночасні домовленості, угоди, заяви та гарантії, як письмові, так і усні, щодо такого предмета.
Мерчанти не можуть передавати ці Умови без згоди Sanctuary. Sanctuary може передавати їх вільно у зв'язку з корпоративними подіями.
Мерчант не може передавати ці Умови або будь-які права чи обов'язки за ними без попередньої письмової згоди Sanctuary. Sanctuary може передавати ці Умови, повністю або частково, без обмежень, зокрема у зв'язку зі злиттям, поглинанням, корпоративною реорганізацією або продажем фактично всіх її активів. Будь-яка спроба передачі з порушенням цього розділу є нікчемною.
Ключові розділи зберігають чинність після припинення, включаючи Обмеження відповідальності, Застосовне право, Інтелектуальну власність та Відшкодування.
Такі розділи зберігають чинність після будь-якого припинення або закінчення строку дії цих Умов: §4 (Обмеження відповідальності), §5 (Заборонене використання), §6 (Застосовне право та вирішення спорів), §10 (Інтелектуальна власність), §11 (Точність даних), §13 (Відшкодування), §15 (Форс-мажор), §16 (Незалежні сторони), §17 (Повна угода), цей §19, а також будь-які інші положення, які за своєю природою повинні зберігати чинність.
Використовуючи Платформу, ви надаєте згоду на отримання всіх повідомлень в електронному вигляді.
Користуючись Платформою, Мерчант надає згоду на отримання повідомлень від Sanctuary в електронному вигляді, зокрема електронною поштою, через сповіщення в застосунку та через панель Платформи. Мерчант погоджується, що всі угоди, повідомлення, розкриття та інші комунікації, надані в електронному вигляді, відповідають будь-якій правовій вимозі щодо письмової форми таких комунікацій.
Посилання: Regulation (EU) 910/2014 (eIDAS), US Electronic Signatures in Global and National Commerce Act (E-SIGN).
Про суттєві зміни повідомляється щонайменше за 14 днів до набрання чинності. Подальше використання означає прийняття.
Sanctuary залишає за собою право змінювати ці Умови в будь-який час. Про суттєві зміни буде повідомлено електронною поштою на зареєстровану адресу Мерчанта або через сповіщення в застосунку щонайменше за чотирнадцять (14) календарних днів до набрання чинності. Несуттєві зміни (форматування, уточнення) можуть бути внесені без попереднього повідомлення. Продовження користування Платформою після дати набрання чинності будь-якої зміни становить прийняття переглянутих Умов. Якщо Мерчант не погоджується з будь-якою зміною, єдиним засобом захисту Мерчанта є припинення акаунту до дати набрання чинності.
З питань щодо цих Умов звертайтеся на [email protected]. Час відповіді: 5 робочих днів.
З питань щодо цих Умов звертайтеся на [email protected] або через сторінку Контактів.
Час відповіді на правові запити: 5 робочих днів. Для термінових питань комплаєнсу зазначайте «URGENT» у темі листа.