El wallet risk score (puntaje de riesgo de una wallet o billetera) es el veredicto resumen que una herramienta de screening asigna a una dirección de blockchain: un nivel como CLEAN, LOW, MEDIUM, HIGH o CRITICAL, junto con una recomendación y los motivos detrás. Describe con qué está conectada la dirección on-chain, no el carácter de la persona que tiene las llaves. Los equipos de compliance lo usan como el primer filtro ante un depósito, un pago o una contraparte nueva, y luego leen los motivos nombrados antes de actuar.
El puntaje es la parte de una verificación sobre la que la gente actúa. Un operador que gestiona una cola de depósitos no lee grafos de transacciones; lee una palabra y una recomendación, y necesita que esa palabra signifique lo mismo el lunes que el viernes. Esa consistencia es el valor — dos revisores que miran la misma dirección el mismo día llegan a la misma decisión, y la decisión se puede explicar meses después a alguien que no estaba presente.
No es un puntaje de crédito, aunque mucha gente lo busca así. Un puntaje de crédito predice cómo se comportará una persona en el futuro. Un wallet risk score describe con qué está conectada una dirección ahora mismo en un libro contable público, y no dice nada sobre el resto.
El resultado lleva la palabra de veredicto, la recomendación y los motivos detrás nombrados en lenguaje claro — sanciones, mixer, mercado de la darknet, ransomware, estafa, phishing, fondos robados, drainer, exchange de alto riesgo, exchange sin KYC, congelamiento del emisor. Cuando la dirección está atribuida, se nombra la entidad. Se indican la red y el token, porque la misma cadena de caracteres puede existir en más de una blockchain.
En el bot de Telegram eso llega como un mensaje en segundos, gratis, tres verificaciones al día. En el workspace se convierte en un filtro sobre tu cola, un caso con un responsable y un rastro de auditoría, y un informe firmado que puedes reenviar.
| Veredicto | Recomendación | Qué suele hacer un equipo de compliance |
|---|---|---|
| CLEAN | Proceed | Liquidar. Guardar el resultado fechado junto con el registro del trato. |
| LOW | Proceed | Liquidar. Anotar el motivo si la contraparte es nueva para ti. |
| MEDIUM | Caution | Pedir el origen de los fondos antes de liberar el pago. Ticket más pequeño, o liberación demorada. |
| HIGH | Review | Retener la transferencia, escalar a un segundo revisor identificado, documentar la decisión en cualquier caso. |
| CRITICAL | Reject | No aceptar ni reenviar los fondos. Conservar el registro y seguir tu política de reporte. |
Son convenciones, no reglas. Tu política de riesgo por escrito decide qué nivel detiene una transferencia en tu mesa, y una política escrita antes del incidente es lo que hace la decisión defendible después.
No. Un puntaje de crédito predice el comportamiento de pago futuro de una persona. Un wallet risk score describe con qué está conectada una dirección de blockchain en el momento de la verificación, y no dice nada sobre quién está detrás.
Sí. Las designaciones se publican, los robos se atribuyen y los servicios se identifican después de los hechos, así que una dirección que dio CLEAN el mes pasado puede tener un motivo hoy. Vuelve a verificar antes de una liquidación grande.
El resultado nombra los motivos: un vínculo con una entidad sancionada, un mercado de la darknet, un mixer, una wallet de ransomware, un drainer, fondos robados documentados. Léelos. Un HIGH por sanciones y un HIGH por una denuncia de estafa son problemas distintos con respuestas distintas.
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No. Significa que la dirección tiene una conexión que tu política debería revisar. Las direcciones de depósito en servicios grandes cargan con el historial de otras personas, por eso los motivos y el nombre de la entidad importan más que la palabra sola.
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