Ризик-скор гаманця — це підсумковий вердикт, який інструмент скринінгу ставить блокчейн-адресі: рівень на кшталт CLEAN, LOW, MEDIUM, HIGH чи CRITICAL, разом із рекомендацією та причинами. Він описує, з чим адреса пов'язана в блокчейні, а не характер людини, яка тримає ключі. Деск використовує його як перший фільтр для депозиту, виплати чи нового контрагента, а вже потім читає названі причини перед тим, як діяти.
Скор — та частина перевірки, на яку люди реагують дією. Оператор, що обробляє чергу депозитів, не читає графи транзакцій — він читає слово й рекомендацію, і йому потрібно, щоб це слово означало те саме в понеділок, що й у п'ятницю. Саме в цій сталості й цінність: двоє різних рев'юерів, що дивляться на ту саму адресу того самого дня, приходять до одного рішення, і це рішення можна пояснити через кілька місяців тому, хто тоді при цьому не був.
Це не кредитний рейтинг, хоча так його шукають дуже часто. Кредитний рейтинг прогнозує, як людина поводитиметься в майбутньому. Ризик-скор гаманця описує, з чим адреса пов'язана прямо зараз у публічному реєстрі, і мовчить про все інше.
Результат несе слово-вердикт, рекомендацію і фактори рішення простими словами — санкції, міксер, даркнет-майданчик, вимагацьке ПЗ, скам, фішинг, викрадені кошти, дрейнер, ризикова біржа, біржа без KYC, заморозка емітентом. Якщо адреса атрибутована, названо саму сутність. Вказано мережу і токен, бо той самий рядок може існувати в кількох блокчейнах одразу.
У Telegram-боті це приходить одним повідомленням за секунди, безкоштовно, три перевірки на день. У робочому просторі це стає фільтром вашої черги, кейсом із власником і аудиторським слідом, і підписаним звітом, який можна переслати.
| Вердикт | Рекомендація | Що зазвичай робить деск |
|---|---|---|
| CLEAN | Proceed | Розраховуватись. Зберегти датований результат разом із записом угоди. |
| LOW | Proceed | Розраховуватись. Позначити фактор, якщо контрагент новий. |
| MEDIUM | Caution | Запросити джерело коштів перед виплатою. Менша сума або відкладений випуск коштів. |
| HIGH | Review | Затримати переказ, ескалувати на названого другого рев'юера, задокументувати рішення в будь-якому разі. |
| CRITICAL | Reject | Не приймати й не пересилати кошти. Зберегти запис і дотримуватись політики звітності. |
Це конвенції, а не закон. Ваша письмова політика ризику вирішує, який рівень зупиняє переказ на вашому деску, і саме політика, написана до інциденту, робить рішення захищеним після нього.
Ні. Кредитний рейтинг прогнозує майбутню платіжну поведінку людини. Ризик-скор гаманця описує, з чим блокчейн-адреса пов'язана на момент перевірки, і нічого не каже про людину за нею.
Так. Санкційні списки публікують, крадіжки атрибутують, а сервіси ідентифікують заднім числом, тому адреса, що місяць тому була чистою, сьогодні може нести фактор ризику. Перевіряйте повторно перед великим розрахунком.
Результат називає фактори: зв'язок із підсанкційною особою, даркнет-майданчиком, міксером, гаманцем вимагацького ПЗ, дрейнером, задокументованими викраденими коштами. Читайте їх — HIGH через санкції та HIGH через скарги на скам це різні проблеми з різними відповідями.
Ще мовами: · · ·
Ні. Це означає, що адреса має зв'язок, на який має подивитись ваша політика. Депозитні адреси великих сервісів несуть історію інших людей, тому назва фактора і назва сутності важать більше, ніж саме слово.
Надішліть гаманець у Telegram-бот — вердикт буде за секунди. Три перевірки на день безкоштовно, без реєстрації. Якщо перевіряєте кожен депозит, тарифи починаються від $199 на місяць.