Instituições financeiras
Prazo do art. 68 da MiCA: julho de 2027. A triagem manual não escala.
Instituições financeiras da UE precisam checar transações de criptoativos contra bases de sanções e PEP, sob pena de multas de até 10% do faturamento anual. A Sanctuary analisa depósitos em menos de 3 segundos — antes de você creditar o saldo.
MiCA Art. 68 — julho de 2027
Instituições financeiras da UE precisam fazer a triagem de transações com criptoativos contra bases de sanções e PEP/mídia adversa. Multas por não conformidade: até 10% do faturamento anual ou € 5 milhões.
Exposição de correspondentes bancários AMLD6
As relações de correspondência com VASPs agora carregam responsabilidade de AML. O Westpac pagou US$ 1,3 bilhão em 2020. O ING pagou € 775 milhões em 2018. Basta um único canal cripto sem triagem.
Exigências de trilha de auditoria do regulador
Examinadores da FSA, BaFin, AMF e DNB já pedem registros de triagem para contas ligadas a criptoativos. Registros em papel não passam. Você precisa de evidências com data e hora, assinadas e pesquisáveis.
API no fluxo de pagamento — resposta abaixo de 3s
Um POST para /screen antes de creditar qualquer pagamento ligado a criptoativos. Score, alertas de sanções e recomendação retornados de forma síncrona — sem atrasos assíncronos no seu fluxo de liquidação.
Geração automática de SAR
Para cada transação sinalizada, um rascunho de SAR é gerado no formato FinCEN BSA, goAML 5.0.2 ou NCA. O oficial de compliance revisa, assina e arquiva — sem redigitação manual.
Trilha de auditoria inviolável
Cada verificação é armazenada como um snapshot assinado criptograficamente. Imutável. Pesquisável por data, endereço de carteira, nível de risco ou ID do caso. Pronta para exame supervisório.
Gestão de casos
Escale transações sinalizadas diretamente para casos. Atribua a analistas, anexe correspondências, defina o status. Histórico de auditoria completo do alerta à resolução.
Sanções da OFAC + UE + ONU, em tempo real
Listas de sanções atualizadas em até 30 minutos após mudanças nas designações. Designações atuais separadas de registros históricos — sem bloqueio excessivo por dados antigos.
Triagem em lote para revisões de portfólio
Envie um CSV de endereços de carteira para revisões periódicas de CDD. Scores e alertas retornados em minutos. Exportação direta para o seu sistema de gestão de casos.
A conformidade com a MiCA não espera
Julho de 2027 é o prazo final para instituições da UE. Construa sua infraestrutura de triagem cripto antes que o regulador cobre.