Última atualização: March 2026 · Data de vigência: March 15, 2026
Esta tradução é fornecida apenas para conveniência. Em caso de conflito entre esta tradução e a versão em inglês, a versão em inglês prevalecerá. A versão em inglês é o documento juridicamente vinculante.
Ao acessar ou usar a plataforma Sanctuary, você concorda em se vincular a estes Termos de Serviço. Se você não concordar, não use a Plataforma.
Elegibilidade: Você deve ter pelo menos 18 anos de idade e capacidade legal para celebrar acordos vinculantes em sua jurisdição. Ao usar a Plataforma, você declara e garante que atende a esses requisitos.
Período de reflexão: Se você for consumidor no Reino Unido ou na União Europeia, tem o direito de cancelar sua assinatura em até 14 dias da compra, sem necessidade de justificativa (Consumer Contracts Regulations 2013, reg. 29). Se você solicitar que os Serviços comecem durante esse período de 14 dias, reconhece que perderá o direito de cancelamento assim que os Serviços forem totalmente prestados, podendo ser cobrado um valor proporcional pelos Serviços já fornecidos.
Termos-chave usados ao longo destes Termos de Serviço, incluindo as definições de Plataforma, Serviços, Comerciante, Score de Risco e Risco Crítico.
| Termo | Definição |
|---|---|
| "Sanctuary" | Sanctuary Compliance Digital Ltd, uma empresa constituída na Inglaterra e no País de Gales (Company No. 17150683), seus sucessores, cessionários e afiliadas. Referências a “Sanctuary”, “nós” ou “nosso(a)” referem-se a esta entidade. |
| "Plataforma" | O software, as APIs e o painel web da Sanctuary, acessíveis em sanctuary.cv. |
| "Serviços" | Serviços de Inteligência AML: triagem de carteiras, monitoramento de transações, score de risco, relatórios de compliance e ferramentas analíticas relacionadas, fornecidos por meio da Plataforma. |
| "Score de Risco" | Uma avaliação numérica (0–100) do risco de AML/sanções de um endereço de blockchain, gerada pelo algoritmo proprietário da Plataforma. Trata-se de uma saída informativa, não de uma determinação jurídica. |
| "Risco Crítico" | Um Score de Risco igual ou superior a 90, indicando possível associação com entidades sancionadas, atividades ilícitas ou fontes de alto risco, conforme definido pelas listas de sanções aplicáveis. |
A Sanctuary é uma empresa de tecnologia, não um banco ou instituição financeira. Fornecemos ferramentas de software para avaliação de risco em blockchain.
A Sanctuary é uma empresa de tecnologia que fornece ferramentas de software para avaliação de risco em blockchain. A Sanctuary não é um banco, instituição financeira, empresa de serviços monetários (MSB), instituição de moeda eletrônica (EMI) ou instituição de pagamento (PI), conforme definido pela Diretiva 2015/2366/UE (PSD2), pelo Regulamento (UE) 2023/1114 (MiCA), pelo Bank Secrecy Act (31 U.S.C. §5311 e seguintes) ou por legislação equivalente em qualquer jurisdição.
Base legal: Orientação Atualizada do GAFI (2021), parágrafos 55–58 — “Uma pessoa que apenas desenvolve ou vende software... não é um VASP... a menos que também realize câmbio ou transferência de fundos como atividade comercial em nome de terceiros.” Considerando 22 do MiCA — provedores de serviços técnicos sem controle sobre os criptoativos não são CASPs. Orientação VASP da CIMA (2024) — “Uma aplicação DeFi (programa de software) não é, por si só, um VASP.”
Não obstante o acima exposto, em determinadas jurisdições, atividades específicas realizadas pela Plataforma podem estar sujeitas a exigências de registro, licenciamento ou notificação. A Sanctuary reserva-se o direito de restringir ou suspender os Serviços em qualquer jurisdição onde tais exigências não sejam atendidas ou onde a continuidade da operação crie risco jurídico relevante.
A Plataforma pode exigir verificação de identidade quando limites de risco forem atingidos ou quando exigido por lei.
Base legal: Recomendação 10 do GAFI, Art. 13 da 6ª AMLD da UE, Art. 68 do MiCA
A Plataforma reserva-se o direito, a seu exclusivo critério, de exigir que qualquer Usuário ou Comerciante se submeta a procedimentos de verificação de identidade (Know Your Customer / Know Your Business) a qualquer momento, incluindo, entre outros:
O não cumprimento de uma solicitação de KYC/KYB dentro de 14 dias corridos resultará em:
Os fundos em quarentena serão liberados para o endereço de Tesouraria designado pelo Comerciante após a conclusão bem-sucedida do KYC/KYB, ou devolvidos ao endereço de origem, caso seja tecnicamente viável e legal.
Os Scores de Risco são apenas informativos, não constituem aconselhamento jurídico. A responsabilidade agregada tem um limite máximo. Danos indiretos são excluídos.
Na máxima extensão permitida pela lei aplicável, a responsabilidade agregada da Sanctuary decorrente ou relacionada aos Serviços de Inteligência AML não excederá o total das taxas pagas pelo Comerciante à Sanctuary durante os doze (12) meses imediatamente anteriores ao evento que deu origem à reclamação.
Os Serviços não constituem e não devem ser interpretados como aconselhamento jurídico, tributário, financeiro, de investimento ou orientação regulatória de qualquer natureza. Os Scores de Risco são saídas probabilísticas de um sistema automatizado e não têm valor jurídico ou autoridade regulatória. O Comerciante é o único responsável por obter aconselhamento jurídico, tributário e regulatório independente em todas as jurisdições relevantes.
Cf. Orientação Atualizada do GAFI (2021): “O score de risco atribuído por ferramentas de software não constitui uma determinação regulatória.”
Na máxima extensão permitida pela lei aplicável, o Comerciante concorda que quaisquer procedimentos de resolução de disputas serão conduzidos exclusivamente de forma individual, e não em ação coletiva, consolidada ou representativa. O Comerciante renuncia a qualquer direito de participar em ação coletiva, arbitragem coletiva, ação de procurador-geral privado ou qualquer outro procedimento em que qualquer parte atue ou se proponha a atuar em caráter representativo.
A Plataforma não deve ser usada para atividades ilegais, evasão de sanções, lavagem de dinheiro ou revenda não autorizada de dados de inteligência.
Referências: Lista SDN da OFAC, Regulamento de Sanções da UE 269/2014, Padrões AML/CFT do GAFI
O Comerciante não deve usar a Plataforma para:
A violação destes termos resultará em suspensão imediata da conta e poderá ser reportada às autoridades competentes de aplicação da lei.
A Plataforma e seus resultados podem estar sujeitos a leis e regulamentos de controle de exportação do Reino Unido, da União Europeia e de outras jurisdições. O Comerciante declara e garante que não está localizado em, e que não exportará nem reexportará a Plataforma ou seus resultados para, nenhum país ou pessoa sujeitos a sanções comerciais ou embargos aplicáveis. O Comerciante deve cumprir todas as leis de controle de exportação e sanções aplicáveis, incluindo as sanções financeiras do HM Treasury, a Lista Consolidada de Sanções da UE, as sanções do Conselho de Segurança da ONU e os regulamentos da OFAC dos EUA.
Estes Termos são regidos pela lei da Inglaterra e do País de Gales. As disputas são resolvidas por arbitragem da LCIA em Londres.
Estes Termos serão regidos e interpretados de acordo com as leis da Inglaterra e do País de Gales, sem consideração às suas disposições sobre conflito de leis.
Qualquer disputa decorrente de ou relacionada a estes Termos será resolvida definitivamente por arbitragem, nos termos do Regulamento da London Court of International Arbitration (LCIA). O número de árbitros será um. A sede da arbitragem será Londres, Reino Unido. O idioma da arbitragem será o inglês.
Caso qualquer disposição destes Termos seja considerada inválida, ilegal ou inexequível em alguma jurisdição, tal invalidade, ilegalidade ou inexequibilidade não afetará as demais disposições destes Termos, nem invalidará ou tornará inexequível essa disposição em qualquer outra jurisdição.
A Plataforma não está disponível em jurisdições sancionadas, na Rússia, na Bielorrússia e em jurisdições onde serviços de criptoativos são proibidos.
A Plataforma não está disponível e não deve ser utilizada nas seguintes jurisdições:
Usuários que acessarem a Plataforma a partir de jurisdições restritas terão suas contas suspensas sem aviso prévio. A Sanctuary não será responsável por quaisquer perdas decorrentes de tal suspensão.
A Sanctuary não comercializa, promove ou capta usuários ativamente na União Europeia. De acordo com o Artigo 61 do Regulamento (UE) 2023/1114 (MiCA) e as Diretrizes da ESMA sobre solicitação exclusiva do cliente (dezembro de 2024), os Serviços só podem ser prestados a clientes baseados na UE quando o cliente tiver iniciado o pedido por iniciativa própria e exclusiva, sem qualquer solicitação ou promoção prévia por parte da Sanctuary.
Observação: a ESMA interpreta a solicitação exclusiva do cliente de forma estrita. Qualquer atividade promocional, publicidade, marketing de afiliados ou uso de avisos legais não prevalece sobre a avaliação factual da iniciativa do cliente (Relatório Final da ESMA, dez. 2024).
A Plataforma não é comercializada para, nem os Serviços são oferecidos a, indivíduos ou entidades domiciliados no Reino Unido. A Plataforma não possui registro junto à FCA nos termos do Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 (MLR 2017). Pessoas domiciliadas no Reino Unido que acessem a Plataforma o fazem exclusivamente por iniciativa própria e por sua conta e risco regulatório e jurídico.
Observação: espera-se que o UK FCA Cryptoasset Gateway (FSMA 2000 Cryptoassets Order 2025) abra para candidaturas em setembro de 2026, com o regime completo em vigor a partir de outubro de 2027. A Sanctuary poderá solicitar autorização nessa ocasião.
A Plataforma não está disponível nos Estados Unidos. A Sanctuary não possui registro como Money Services Business (MSB) junto à FinCEN (31 U.S.C. §5311 e seguintes) e não possui Money Transmitter Licenses (MTL) em nível estadual em nenhum estado dos EUA. Pessoas dos EUA (conforme definido no US Internal Revenue Code §7701(a)(30)) estão proibidas de usar a Plataforma. A violação desta restrição resultará no encerramento imediato da conta.
Os planos pagos são cobrados em USDT ou créditos. As assinaturas são renovadas automaticamente. Prazo de carência de 30 dias para problemas de pagamento.
Os planos pagos são cobrados em USDT ou por meio de créditos adquiridos na Plataforma. As assinaturas são renovadas automaticamente, salvo cancelamento antes do fim do ciclo de cobrança. Oferecemos um prazo de carência de 30 dias para problemas de pagamento. Não há reembolso para meses parciais. Usuários do plano gratuito estão sujeitos a limites diários de uso, conforme descrito na página de preços.
Planos atuais: Free (US$ 0), Professional (US$ 199/mês), Business (US$ 499/mês), Enterprise (personalizado). A comparação completa de recursos está disponível na página de preços.
Se você for consumidor nos termos do UK Consumer Contracts (Information, Cancellation and Additional Charges) Regulations 2013 ou de legislação equivalente da UE, tem o direito de cancelar sua assinatura em até 14 dias da compra. Para exercer esse direito, notifique-nos em [email protected] antes do fim do período de cancelamento. Se você tiver solicitado que os Serviços comecem durante o período de cancelamento e depois cancelar, será cobrado um valor proporcional pelos Serviços prestados até o momento do cancelamento. Os reembolsos serão processados em até 14 dias após o recebimento do seu aviso de cancelamento.
Todos os algoritmos, modelos de score de risco e métodos de inteligência são proprietários. A saída da API não pode ser revendida sem autorização.
Todo o conteúdo, algoritmos, modelos de score de risco e métodos de agregação de inteligência são de propriedade exclusiva da Sanctuary. Você não pode copiar, modificar, distribuir ou fazer engenharia reversa de qualquer parte do Serviço. A saída da API pode ser usada em suas operações internas de negócio, mas não pode ser revendida ou redistribuída sem autorização por escrito.
O Comerciante não deve usar nenhum resultado, dado, score, relatório ou outra informação obtida da Plataforma para treinar, retreinar, ajustar (fine-tune) ou de qualquer outra forma desenvolver qualquer sistema de inteligência artificial, aprendizado de máquina, modelo de linguagem de grande porte, rede neural ou sistema similar. Essa proibição inclui carregar, inserir ou enviar qualquer resultado da Plataforma a qualquer sistema ou serviço com o objetivo de treinamento de IA ou aprimoramento de modelo.
Os resultados da Plataforma, incluindo Scores de Risco, relatórios analíticos e visualizações em grafo, não podem ser submetidos a nenhum tribunal, órgão regulador ou autoridade de aplicação da lei sem o consentimento prévio por escrito da Sanctuary. Qualquer divulgação permitida deve limitar-se a exportações de imagem estática (formato PNG ou PDF) e deve incluir um aviso claro informando que o resultado é uma avaliação informativa, não uma determinação jurídica.
O Comerciante concede à Sanctuary uma licença não exclusiva, mundial e isenta de royalties para usar dados anonimizados e agregados derivados do uso da Plataforma pelo Comerciante (incluindo endereços de blockchain consultados, padrões de transação e metadados de verificação) com o objetivo de aprimorar a precisão do score e a base de inteligência da Plataforma. Esta licença não se estende aos dados da conta do Comerciante, informações pessoais ou qualquer dado que possa identificar o Comerciante ou seus usuários. Esta licença permanece em vigor após a rescisão destes Termos.
Cada parte concorda em tratar como confidencial toda informação não pública recebida da outra parte em conexão com o uso da Plataforma, incluindo chaves de API, credenciais de conta, resultados de score de risco e dados comerciais. A parte receptora não deve divulgar informações confidenciais a terceiros sem o consentimento prévio por escrito da parte reveladora, exceto quando exigido por lei, regulamento ou ordem vinculante de autoridade competente. Ao término, cada parte deve prontamente excluir ou devolver todas as informações confidenciais da outra parte. Essas obrigações de confidencialidade permanecem em vigor após a rescisão destes Termos por um período de dois (2) anos.
Os Scores de Risco são probabilísticos e podem gerar falsos positivos ou negativos. A Sanctuary não se responsabiliza por decisões tomadas com base nas saídas da Plataforma.
Os Scores de Risco são gerados a partir de dados de blockchain publicamente disponíveis, relatórios da comunidade, classes de evidência governadas e análise proprietária. A Sanctuary não garante a precisão, integralidade, tempestividade, adequação ou validade de qualquer Score de Risco, avaliação de risco ou saída analítica.
Falsos positivos e falsos negativos podem ocorrer. O Comerciante reconhece que nenhum sistema de avaliação de risco é infalível e que os Scores de Risco devem ser usados como um entre vários insumos no próprio processo decisório de compliance do Comerciante. O Comerciante não deve se basear exclusivamente nos Scores de Risco para tomar decisões financeiras, de compliance, jurídicas ou regulatórias.
A Sanctuary não assume qualquer responsabilidade por decisões tomadas, ações realizadas ou não realizadas com base em informações fornecidas por meio da Plataforma. O Comerciante é o único responsável por interpretar e agir sobre as saídas da Plataforma em conformidade com a lei aplicável.
Contas podem ser suspensas ou encerradas por violação destes Termos. A exclusão de dados está disponível, sujeita às obrigações de retenção.
Podemos suspender ou encerrar sua conta caso você viole estes Termos, faça uso abusivo do Serviço ou envie relatórios fraudulentos. Após o encerramento, seu acesso ao Serviço cessará imediatamente. Você pode solicitar a exclusão dos dados da sua conta a qualquer momento, sujeita às nossas obrigações de retenção de dados para fins de auditoria e compliance (ver Política de Privacidade).
Os usuários concordam em indenizar a Sanctuary contra reivindicações decorrentes do uso do Serviço ou da violação destes Termos.
Você concorda em indenizar, defender e isentar de responsabilidade a Sanctuary e seus diretores, administradores, funcionários e agentes contra quaisquer reclamações, danos, perdas, responsabilidades, custos ou despesas (incluindo honorários advocatícios razoáveis) decorrentes de: (a) seu uso do Serviço; (b) sua violação destes Termos; (c) sua violação de qualquer lei ou regulamento aplicável; (d) violação de direitos de terceiros por meio do seu uso da Plataforma.
As contestações são analisadas em até 5 dias úteis. Clientes dos planos Professional e Enterprise recebem créditos por falsos positivos confirmados.
Se um endereço de carteira sob seu controle receber um Score de Risco que você considere incorreto, você pode enviar uma contestação pela plataforma. Analisamos todas as contestações em até 5 dias úteis. Se confirmarmos que o score estava incorreto, clientes Professional e Enterprise recebem um crédito referente àquele período de cobrança. Veja nossa Política de Falsos Positivos para todos os detalhes.
A Sanctuary não é responsável por falhas causadas por congestionamento da blockchain, ataques DDoS, mudanças regulatórias ou outros eventos fora de controle razoável.
A Sanctuary não será responsável por qualquer atraso ou falha no desempenho resultante de causas fora do seu controle razoável, incluindo, mas não se limitando a:
Referência: Princípios UNIDROIT, Art. 7.1.7 (força maior), Reg. (UE) 2022/2554 (DORA), Art. 11 (gestão de incidentes relacionados a TIC).
Nenhuma relação de sociedade, joint venture ou representação é criada entre a Sanctuary e o Comerciante.
Nada nestes Termos deve ser interpretado como criação de sociedade, joint venture, relação de emprego, agência ou relação de franqueador-franqueado entre a Sanctuary e o Comerciante. Nenhuma das partes tem autoridade para vincular a outra ou assumir qualquer obrigação em nome da outra. A Sanctuary atua exclusivamente como provedora independente de tecnologia.
Referência: UK Partnership Act 1890, §1 — nenhuma sociedade deve ser presumida pela mera prestação de serviços de tecnologia.
Estes Termos, em conjunto com a Política de Privacidade, a AUP, o DPA e quaisquer Formulários de Pedido, constituem o acordo integral.
Estes Termos, juntamente com a Política de Privacidade, Política de Uso Aceitável, Acordo de Processamento de Dados, e quaisquer Formulários de Pedido ou Contratos de Licença Enterprise firmados entre as partes, constituem o acordo integral entre o Comerciante e a Sanctuary em relação ao objeto aqui tratado. Este acordo substitui todos os entendimentos, acordos, declarações e garantias anteriores e contemporâneos, escritos ou orais, referentes a tal objeto.
Os Comerciantes não podem ceder estes Termos sem consentimento. A Sanctuary pode cedê-los livremente em conexão com eventos societários.
O Comerciante não pode ceder ou transferir estes Termos, nem quaisquer direitos ou obrigações deles decorrentes, sem o consentimento prévio por escrito da Sanctuary. A Sanctuary pode ceder ou transferir estes Termos, no todo ou em parte, sem restrição, inclusive em conexão com fusão, aquisição, reorganização societária ou venda da totalidade substancial de seus ativos. Qualquer tentativa de cessão em violação a esta seção será nula e sem efeito.
Seções-chave permanecem em vigor após a rescisão, incluindo Limitação de Responsabilidade, Lei Aplicável, Propriedade Intelectual e Indenização.
As seguintes seções permanecerão em vigor após qualquer rescisão ou término destes Termos: §4 (Limitação de Responsabilidade), §5 (Uso Proibido), §6 (Legislação Aplicável e Resolução de Disputas), §10 (Propriedade Intelectual), §11 (Precisão dos Dados), §13 (Indenização), §15 (Força Maior), §16 (Partes Independentes), §17 (Acordo Integral), esta §19, e quaisquer outras disposições que, por sua natureza, devam permanecer em vigor.
Ao usar a Plataforma, você consente em receber todas as comunicações por via eletrônica.
Ao usar a Plataforma, o Comerciante consente em receber comunicações da Sanctuary por meio eletrônico, incluindo e-mail, notificações no aplicativo e o painel da Plataforma. O Comerciante concorda que todos os acordos, avisos, divulgações e outras comunicações fornecidas eletronicamente satisfazem qualquer exigência legal de que tais comunicações sejam feitas por escrito.
Referência: Regulamento (UE) 910/2014 (eIDAS), Electronic Signatures in Global and National Commerce Act dos EUA (E-SIGN).
Alterações materiais são comunicadas com pelo menos 14 dias de antecedência antes de entrarem em vigor. O uso continuado constitui aceitação.
A Sanctuary reserva-se o direito de modificar estes Termos a qualquer momento. Alterações relevantes serão comunicadas por e-mail ao endereço cadastrado do Comerciante ou por notificação no aplicativo com pelo menos quatorze (14) dias corridos de antecedência da entrada em vigor. Alterações não relevantes (formatação, esclarecimentos) podem ser feitas sem aviso prévio. O uso continuado da Plataforma após a data de vigência de qualquer modificação constitui aceitação dos Termos revisados. Se o Comerciante não concordar com alguma modificação, o único recurso disponível é encerrar a conta antes da data de vigência.
Para dúvidas sobre estes Termos, entre em contato pelo e-mail [email protected]. Prazo de resposta: 5 dias úteis.
Para dúvidas sobre estes Termos, entre em contato conosco em [email protected] ou pela página de Contato.
Tempo de resposta para questões jurídicas: 5 dias úteis. Para assuntos urgentes de compliance, inclua “URGENTE” no assunto do e-mail.