Travel Rule
Preparação para a Travel Rule
A Recomendação 16 do GAFI exige que VASPs compartilhem informações do ordenante e do beneficiário. A Sanctuary ajuda você a fazer a triagem de VASPs contrapartes antes de trocar dados da Travel Rule.
O que é a Travel Rule?
A Recomendação 16 do GAFI (a “Travel Rule”) exige que VASPs coletem e transmitam informações do ordenante e do beneficiário ao transferir ativos virtuais acima de um limite definido (normalmente US$ 1.000). A regra se aplica tanto ao VASP ordenante quanto ao VASP beneficiário.
A fiscalização está se expandindo globalmente. O Regulamento de Transferência de Fundos (TFR) da UE, as emendas ao PSA de Singapura e o marco regulatório de VASPs da Coreia do Sul incorporam requisitos da Travel Rule. VASPs que não conseguem comprovar conformidade correm o risco de perder suas licenças.
O que a Sanctuary oferece hoje
Triagem de carteira da contraparte
DisponívelAntes de trocar dados da Travel Rule, faça a triagem da carteira da contraparte. O endereço está sancionado? Associado a misturadores? Sinalizado pela comunidade? Tome a decisão antes de compartilhar seus dados.
Perfil de risco de VASP
DisponívelQuando sua contraparte é um VASP conhecido, a Sanctuary verifica se os endereços dele já estiveram envolvidos em fluxos ilícitos. Uma contraparte VASP limpa reduz seu risco de compliance.
Documentação de compliance
DisponívelSnapshots de verificação assinados e relatórios em PDF servem como evidência de que você realizou a devida diligência da contraparte antes da transferência. Criados para revisão de auditoria, diligência de parceiros e registros internos de compliance.
Roteiro
2026 H2
Protocolo de troca de dados da Travel Rule
Mensagens diretas entre VASPs via protocolo aberto. A Sanctuary atua como a camada de compliance — validar, assinar, transmitir.
2026 H2
Integração com diretório de VASPs
Cruzamento de VASPs contrapartes com registros globais de VASPs. Verificação automática de jurisdição e licença.
2027 Q1
Motor de fluxo de trabalho para a Travel Rule
Regras configuráveis por jurisdição: disparo baseado em limite, exigências de campo, STP para transferências de baixo risco.
Os itens do roteiro são funcionalidades planejadas e podem mudar. As funcionalidades disponíveis são identificadas como tal.
Prepare-se para a Travel Rule hoje
Comece com o que já está disponível: triagem de carteira da contraparte e documentação de compliance. Quando a fiscalização da Travel Rule chegar à sua jurisdição, seus registros de compliance estarão prontos.