Emissores de stablecoin
Depois do Tornado Cash, revisões periódicas de sanções não bastam mais
A Circle congelou US$ 149 mil em USDC horas após a designação da OFAC. O Título III da MiCA agora exige controles de AML no nível de cada transação para emissores licenciados na UE. A Sanctuary faz a triagem de cada emissão, resgate e transferência em tempo real — antes da liquidação, não depois do fato.
Exposição regulatória
Três riscos que emissores de stablecoin não podem ignorar
A OFAC pode congelar toda a sua emissão
A designação da OFAC contra o Tornado Cash em agosto de 2022 colocou na lista negra endereços de contratos inteligentes, não só indivíduos. O Centre Consortium (emissor da USDC) congelou US$ 75 mil em USDC em poucas horas. A Circle congelou 7 endereços ligados ao Tornado Cash, totalizando US$ 149.200. Uma única designação pode exigir ação sobre toda a sua oferta de tokens.
O Título III da MiCA exige controles de AML no nível do emissor
Sob o Título III da MiCA, emissores de tokens referenciados a ativos e tokens de moeda eletrônica devem implementar controles de AML/CFT, manter monitoramento de transações e reportar atividades suspeitas. Emissores em não conformidade correm o risco de ter a autorização revogada pelas autoridades nacionais competentes.
A exposição a protocolos DeFi se acumula silenciosamente
Quando sua stablecoin fica retida em um protocolo DeFi sancionado ou é usada como garantia em um misturador, o emissor carrega um risco de exposição secundária. Sem monitoramento contínuo, você descobre a exposição durante um exame regulatório, não antes dele.
O que oferecemos
Controles feitos para o volume de triagem de um emissor
API de triagem de alto volume
Faça a triagem de solicitações de emissão e resgate no nível da API antes da liquidação. Resposta abaixo de 3s. Suporte a mais de 50 mil verificações por dia no plano Enterprise. SDK em TypeScript e exemplos REST incluídos.
Detecção de eventos de congelamento
Monitoramento em tempo real de novas inclusões na lista SDN da OFAC que correspondam aos titulares do seu token ou participantes de pools de liquidez. Alertas disparados em até 2 horas após uma nova designação.
Monitoramento de lista de sanções
Monitoramento contínuo do seu conjunto de endereços de carteira registrados contra a OFAC, a Lista Consolidada da UE, a ONU e mais 8 listas nacionais. Notificação imediata quando um endereço de carteira monitorado aparece em uma nova lista.
Painel de compliance para emissores
Visão consolidada de volumes de triagem, veredito de risco, transações sinalizadas e casos abertos. Exporte registros de auditoria para exame regulatório. Geração de rascunhos de SAR para FinCEN, goAML e NCA.
Rastreamento de exposição a protocolos DeFi
Acompanhe como sua stablecoin circula pelo DeFi. Identifique exposição a protocolos sancionados, misturadores ou pools de liquidez de alto risco antes que um exame regulatório revele isso.
Suporte a Travel Rule IVMS101
Troca de dados de contraparte no formato IVMS101 para transferências acima do limite. Cobre as exigências da Travel Rule do GAFI nas jurisdições da UE, Reino Unido, EUA e Singapura.
Como fica o compliance no nível do emissor
- Cada emissão e resgate com triagem antes da liquidação — não uma amostragem posterior
- Correspondências na lista SDN da OFAC aparecem em até 2 horas após a publicação da designação
- Exigências de monitoramento de transações do Título III da MiCA totalmente cobertas
- Relatórios em PDF defensáveis em tribunal para cada revisão de transação suspeita
- Exportação de registros de auditoria para exame regulatório com cadeia de procedência completa
Infraestrutura de triagem para compliance de stablecoin
Fale com nossa equipe sobre integração de API, preços por volume e como lidamos com as exigências específicas de monitoramento da estrutura do seu token e da sua jurisdição.