El origen de los fondos es la documentación del origen del dinero específico en una transacción — de dónde vino, de quién, y bajo qué base. En cripto eso significa el trato, el salario, la venta o la liquidación que produjo las monedas, respaldado por registros que un tercero pueda leer sin tener que creer en tu palabra. Es la diferencia entre una revisión de depósito que se cierra en días y una que no se cierra.
Todo servicio que tiene cripto hace esta pregunta tarde o temprano, y todos la hacen de la misma forma: con un formulario y un plazo. Binance describe retiros puestos en revisión, con usuarios a quienes se pide verificación de identidad o un cuestionario (Binance support). HTX describe una cuenta restringida por su sistema de control de riesgo AML, resuelta al completar un cuestionario de seguridad con revisión dentro de cinco días hábiles (HTX support). OKX describe restricciones para vender y retirar durante el control de riesgo, con una apelación que normalmente se descongela de uno a tres días hábiles una vez que la cuenta se evalúa como libre de riesgo (OKX help).
Lo que tienen en común esos procesos es que terminan con documentos, no con persuasión. Quienes pasan por ellos rápido son los que anotaron las cosas en el momento del trato, cuando no costaba nada.
Un resultado de verificación es la otra mitad de la respuesta. El origen de los fondos dice de dónde vino el dinero; la verificación dice con qué está conectada la dirección remitente — categorías nombradas, la entidad atribuida cuando la hay, la red, la fecha. Juntos forman un expediente que sobrevive una pregunta.
El workspace produce eso como un informe firmado que puedes enviar al servicio, al banco o a la contraparte que pregunta, sin exportar nada a mano. Para una sola dirección, el bot de Telegram devuelve el mismo veredicto gratis, tres verificaciones al día.
Los registros exportables ganan a las capturas de pantalla. Una captura de pantalla es la imagen de una afirmación; un estado de cuenta, una factura o un informe firmado son evidencia.
Mientras una revisión está abierta, deja los fondos donde están y responde las preguntas. Mover un saldo a otra cuenta o a otro servicio durante una revisión abierta se lee como evasión, y convierte una solicitud de rutina en una larga.
El origen de los fondos es el origen del dinero específico en esta transacción. El origen del patrimonio es cómo la persona acumuló sus activos en conjunto. La debida diligencia reforzada suele pedir ambos; una revisión de depósito suele pedir solo el primero.
Responde con documentos, deja los fondos donde están, y no abras otra cuenta ni muevas el saldo a otro lugar mientras la revisión está abierta. Los procesos publicados de los principales servicios corren en días una vez completada la documentación.
No para dárselo a la contraparte, pero guarda tu propio registro: ID de la orden, plataforma, marcas de tiempo y el resultado de la verificación. Ese expediente es lo que le entregas a un servicio después si se cuestiona el depósito.
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No es el documento de origen, pero es el registro de riesgo que va a su lado — fechado, firmado y reenviable, y muestra qué verificaste antes de aceptar el dinero.
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