La Travel Rule es la exigencia de que la información identificativa del ordenante y del beneficiario viaje junto con una transferencia entre proveedores regulados, aplicada a los activos virtuales a través de la Recomendación 16 del FATF. En la práctica, un proveedor emisor pasa los datos nombrados del cliente al proveedor receptor, y el receptor espera tenerlos antes de poner los fondos a disposición. El umbral, el momento y el conjunto exacto de datos los fija cada jurisdicción, no una cifra global única.
La Travel Rule gobierna qué pasa entre proveedores. El screening gobierna qué aceptas de la cadena. Se cruzan en la misma transferencia, y ninguno cubre al otro.
Donde se separan con más claridad es en la wallet no custodiada. Una transferencia hacia o desde una dirección de autocustodia no tiene un proveedor contraparte con quien intercambiar datos, así que no hay mensaje de Travel Rule en el que apoyarse y la verificación on-chain es el único control que queda en pie. Eso es una porción grande del flujo cripto real, y por eso los equipos que ya implementaron mensajería de Travel Rule igual verifican cada dirección.
Vale la pena decir también lo contrario: los datos de Travel Rule te dicen quién dice un proveedor que está enviando. No te dicen de dónde sacó el dinero el cliente de ese proveedor. La cadena sí.
Un resultado es la mitad on-chain del registro — la dirección de la contraparte, el veredicto, la recomendación, los motivos nombrados, la entidad atribuida, la fecha. No es un mensaje de Travel Rule y no reemplaza uno, pero es la parte del expediente que muestra con qué estaban conectados los fondos cuando los aceptaste.
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Varía según la jurisdicción y no hay una cifra global única. Tómala de las reglas que haya adoptado tu propio supervisor, no de un número citado en un artículo.
El tratamiento varía según la jurisdicción. Donde no hay un proveedor receptor, las obligaciones recaen del lado regulado de la transferencia, y el screening on-chain es el control práctico sobre lo que estás aceptando.
No. La Travel Rule son datos del cliente que se pasan entre proveedores. KYT es analizar con qué están conectados los fondos en sí. Una firma puede cumplir totalmente con una y estar ciega bajo la otra.
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El FATF fija el estándar para activos virtuales, incluida la Recomendación 16 ([FATF](https://www.fatf-gafi.org/en/topics/virtual-assets.html)). Cada país la implementa en su propia ley, por eso los detalles difieren de un mercado a otro.
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